ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူမှုများ- ကွာခြားချက်ကား အဘယ်နည်း။

ငွေကြေးခဝါချမှုသည် ရာဇဝတ်မှုဖြစ်ပြီး ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူမှုမှာ မဟုတ်ပါ။ ငွေကြေးခဝါချမှု (witwassen) သည် ဒတ်ချ် ရာဇ၀တ်ကျင့်ထုံးဥပဒေ (Wetboek van Strafrecht) ၏ ပုဒ်မ ၄၂၀bis မှ ၄၂၀quarter အထိ ရာဇ၀တ်မှုဖြစ်ပြီး ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူသည် ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှု ကာကွယ်ရေးဥပဒေ (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, Wwft) မှ အစီရင်ခံတင်ပြသည့် အယူအဆတစ်ခုဖြစ်သည်။ မှတ်သားထားရမည့် အဓိကခြွင်းချက်မှာ- ငွေကြေးထောက်လှမ်းရေးယူနစ် (FIU-Nederland) မှ သံသယဖြစ်ဖွယ်ကြေငြာပြီးသည်နှင့် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူမှုတစ်ခုသည် ငွေကြေးခဝါချမှုစုံစမ်းစစ်ဆေးမှု၏ အစဖြစ်လာနိုင်သည်။

လက်တွေ့တွင် ၎င်းသည် သီးခြားမေးခွန်းနှစ်ခုကို ဆိုလိုသည်။ ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာရင်းမြစ်မှရရှိသောငွေဖြင့် တစ်စုံတစ်ယောက်သည် ရာဇ၀တ်မှုကျူးလွန်ခဲ့ပါသလား။ ၎င်းသည် အများပြည်သူ့တရားစွဲဆိုရေးဌာန (Openbaar Ministerie) နှင့် ရာဇ၀တ်မှုတရားရုံးများအတွက်ဖြစ်သည်။ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည် ဥပဒေညွှန်းကိန်းနှင့်ကိုက်ညီသော ငွေပေးငွေယူတစ်ခုကို သတိပြုမိပြီး အစီရင်ခံခဲ့ပါသလား။ ၎င်းသည် Wwft အောက်တွင် တာဝန်တစ်ခုဖြစ်သည်။ အစီရင်ခံခြင်းသည် စွပ်စွဲချက်မဟုတ်သလို အစီရင်ခံခံရခြင်းသည် ပြစ်မှုလည်းမဟုတ်ပါ။

နယ်သာလန် ရာဇဝတ်မှုဥပဒေအရ ငွေကြေးခဝါချမှုဆိုတာ ဘာလဲ။

ငွေကြေးခဝါချမှုဆိုသည်မှာ ရာဇဝတ်မှုမှ ဆင်းသက်လာသော ပစ္စည်းကို သင်သိနေချိန် သို့မဟုတ် သံသယရှိသင့်သော်လည်း ဖုံးကွယ်ခြင်း၊ ဖုံးကွယ်ခြင်း သို့မဟုတ် ကိုင်တွယ်ခြင်း ဖြစ်သည်။ ပြစ်မှုကို Wwft တွင် မဟုတ်ဘဲ ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ ဥပဒေတွင် သတ်မှတ်ထားသည်။

ရာဇသတ်ကြီး ပုဒ်မ ၄၂၀bis အရ ပြစ်မှုတွင် အချက်နှစ်ချက်ရှိသည်။ ပထမအချက်မှာ မည်သည့်ရာဇ၀တ်မှုမှမဆို တိုက်ရိုက်ဖြစ်စေ၊ သွယ်ဝိုက်၍ဖြစ်စေ ရရှိလာသော ပစ္စည်းရှိရမည်။ ဒုတိယအချက်မှာ ထိုသူသည် ၎င်း၏ မူလအစကို ဖုံးကွယ်ထား သို့မဟုတ် ဖုံးကွယ်ထားရမည်၊ သို့မဟုတ် ထိုမူလအစကို သိရှိနေစဉ်တွင် ရယူခြင်း၊ ထိန်းသိမ်းထားခြင်း၊ လွှဲပြောင်းခြင်း၊ ပြောင်းလဲခြင်း သို့မဟုတ် အသုံးပြုခြင်းတို့ ပြုလုပ်ရမည်။

တရားလိုဘက်က ငွေကို ဘယ်ရာဇဝတ်မှုက ဖြစ်ပေါ်စေတယ်ဆိုတာ သက်သေပြစရာမလိုပါဘူး။ ပစ္စည်းဥစ္စာဟာ ရာဇဝတ်မှုကနေပဲ လာတယ်ဆိုတာ လုံလောက်ပါတယ်။ အရင်းခံပြစ်မှုဟာ နယ်သာလန်မှာ ဖြစ်ပွားခဲ့တာလား၊ ပြည်ပမှာ ဖြစ်ပွားခဲ့တာလား၊ ဒါမှမဟုတ် တရားခံ ဒါမှမဟုတ် တခြားတစ်ယောက်က ကျူးလွန်ခဲ့တာလားဆိုတာ အရေးမကြီးပါဘူး။ ဒီကျယ်ပြန့်မှုက ငွေကြေးခဝါချမှုစွဲချက်ကို တခြားတရားစွဲဆိုမှုတစ်ခုမှာ ဘာကြောင့် မကြာခဏထည့်သွင်းရတာလဲဆိုတာကို ရှင်းပြပါတယ်။

နယ်သာလန်ဥပဒေအရ ငွေကြေးခဝါချမှုပုံစံများကို အသိအမှတ်ပြုထားပါသလဲ။

ဒတ်ချ်ဥပဒေသည် ပုံစံလေးမျိုးကို အသိအမှတ်ပြုထားပြီး တစ်ခုချင်းစီတွင် ၎င်း၏ကိုယ်ပိုင်အမြင့်ဆုံးပြစ်ဒဏ်ရှိသည်။ ပုံစံသည် ထိုသူ မည်မျှသိသည်နှင့် မည်မျှမကြာခဏလုပ်ဆောင်သည်ပေါ် မူတည်သည်။

• ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိငွေကြေးခဝါချမှု၊ ပုဒ်မ ၄၂၀bis: အများဆုံးထောင်ဒဏ်ခြောက်နှစ် သို့မဟုတ် ပဉ္စမအမျိုးအစား ဒဏ်ငွေ။
• ငွေကြေးခဝါချမှု၊ ပုဒ်မ ၄၂၀ter: အများဆုံး ရှစ်နှစ်။
• အပြစ်ရှိသော ငွေကြေးခဝါချမှု၊ ပုဒ်မ ၄၂၀- ထိုသူသည် ရာဇဝတ်မှု၏ မူလအစကို အမှန်တကယ် မသိရှိဘဲ ကျိုးကြောင်းဆီလျော်စွာ သံသယရှိသင့်သည်။ အများဆုံးထောင်ဒဏ်မှာ နှစ်နှစ်ဖြစ်သည်။
• ရိုးရှင်းသောငွေကြေးခဝါချမှု၊ ပုဒ်မ ၄၂၀bis.၁: သင်ကိုယ်တိုင်ကျူးလွန်ခဲ့သောပြစ်မှုမှရရှိသောငွေကိုသာ ဖုံးကွယ်ထားခြင်းမရှိဘဲ ရယူခြင်း သို့မဟုတ် ထိန်းသိမ်းခြင်း။ အများဆုံးကာလမှာ ခြောက်လဖြစ်ပြီး အပြစ်ရှိသော မျိုးကွဲအတွက် ပိုနိမ့်သော အများဆုံးကာလရှိသည် (ပုဒ်မ ၄၂၀quater.၁)။

ဗဟုသုတ ဘယ်လောက်လိုအပ်လဲ။

ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိငွေကြေးခဝါချမှုအတွက်၊ တရားစွဲဆိုမှုသည် သိရှိကြောင်းသက်သေပြရမည်၊ သို့သော် အခြေအနေအရ ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိလုပ်ဆောင်ခြင်းသည် လုံလောက်ပါသည်။ ငွေကြေးသည် ရာဇဝတ်မှုမှ လာကြောင်း သိသာထင်ရှားသော အခွင့်အလမ်းကို သင်သိလျက်နှင့် လက်ခံပါက လုံလောက်ပါသည်။ အပြစ်ရှိသော ငွေကြေးခဝါချမှုအတွက်၊ ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ မူလအစကို သင်ကျိုးကြောင်းဆီလျော်စွာ သံသယဝင်သင့်သည်။ ထို့ကြောင့် ထင်ရှားသောပြဿနာကို မကြည့်သော ပညာရှင်များသည် အန္တရာယ်တွင် ရှိနေခြင်းဖြစ်သည်။

ပြစ်မှုထင်ရှားစီရင်ခြင်းတစ်ခုနောက်တွင် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာရရှိငွေများကို သိမ်းယူရန် သီးခြားလုပ်ထုံးလုပ်နည်းတစ်ခုဖြင့် မကြာခဏလိုက်နာလေ့ရှိသည်။ ရာဇ၀တ်ကျင့်ထုံးဥပဒေ ပုဒ်မ ၄၂၀ အရ တရားရုံးသည် ပြစ်မှုကျူးလွန်ခဲ့သည့် အသက်မွေးဝမ်းကျောင်းလုပ်ငန်းကို လုပ်ကိုင်ခြင်းမှလည်း တားမြစ်နိုင်သည်။ ငွေကြေးခဝါချမှုအတွက် ပြစ်ဒဏ်များ ဆိုင်ရာ ကျွန်ုပ်တို့၏လမ်းညွှန်သည် ပြစ်ဒဏ်ချမှတ်ခြင်းကို ပိုမိုအသေးစိတ်ရှင်းပြသည်။ ပိုမိုကျယ်ပြန့်သောအခြေအနေကို ငွေကြေးခဝါချမှုကို အသိအမှတ်ပြုခြင်းနှင့် တိုက်ဖျက်ခြင်းဆိုင်ရာ ကျွန်ုပ်တို့၏လမ်းညွှန်တွင် ဖော်ပြထားသည် ။

ငွေကြေးခဝါချမှုဟာ စနစ်တကျဖွဲ့စည်းထားတဲ့ ရာဇဝတ်ဂိုဏ်းတွေအတွက်ပဲ ပြဿနာရှိလား။

မဟုတ်ပါ။ ငွေကြေးခဝါချမှုဖိုင်များတွင် ပုံမှန်အားဖြင့် သာမန်စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများနှင့် ပုဂ္ဂလိကပုဂ္ဂိုလ်များ ပါဝင်လေ့ရှိသည်။ ငွေကြေးခဝါချမှု၏ လူသိများသော အဆင့်သုံးဆင့် (နေရာချထားခြင်း၊ အလွှာလိုက်ပြုလုပ်ခြင်းနှင့် ပေါင်းစည်းခြင်း) သည် ၎င်းကို မည်သို့လုပ်ဆောင်သည်ကို ဖော်ပြထားပြီး ၎င်းတို့သည် ဥပဒေဆိုင်ရာစမ်းသပ်မှုမဟုတ်ပါ။ တရားရုံးသည် မော်ဒယ်ကို မဟုတ်ဘဲ ဥပဒေ၏ အစိတ်အပိုင်းများကို အသုံးချသည်။

စီးပွားရေးလုပ်ငန်းတစ်ခုတွင် ရှင်းပြ၍မရသော ငွေသား၊ ခြေရာခံ၍မရသော ဆွေမျိုးတစ်ဦးထံမှ ချေးငွေ၊ ဘယ်သောအခါမှ မပေးဆောင်ခဲ့သော ဝန်ဆောင်မှုများအတွက် ပြေစာ သို့မဟုတ် မြင့်မားသောဈေးနှုန်းဖြင့် ရောင်းချမှုတို့သည် ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာအမှုတွင် အဆုံးသတ်သွားနိုင်သည်။ ငွေကြေးခဝါချမှုသည် လိမ်လည်မှုနှင့် အခြားဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ ရာဇဝတ်မှုများ နှင့်လည်း နီးကပ်စွာ ဆက်စပ်နေပါသည် ၊ အဘယ်ကြောင့်ဆိုသော် လိမ်လည်မှုမှရရှိသောငွေများသည် တစ်နေရာရာသို့ သွားရသောကြောင့်ဖြစ်သည်။

ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူဆိုတာ ဘာလဲ။

ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူဆိုသည်မှာ ဥပဒေအရ သတ်မှတ်ထားသော အညွှန်းကိန်းများထဲမှ တစ်ခုခုနှင့် ကိုက်ညီသော ငွေပေးငွေယူ သို့မဟုတ် ရည်ရွယ်ထားသော ငွေပေးငွေယူတစ်ခုဖြစ်သည်။ Wwft မှ အကျုံးဝင်သော အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည် client အကြောင်း မည်သို့ထင်မြင်ယူဆပါစေ၊ ၎င်းကို FIU-Nederland သို့ အစီရင်ခံရမည်။

Wwft သည် ၂၀၀၈ ခုနှစ် ဩဂုတ်လ ၁ ရက်နေ့တွင် အသက်ဝင်ခဲ့ပြီး သတ်မှတ်ထားသော အဖွဲ့အစည်းများအနေဖြင့် ၎င်းတို့၏ဖောက်သည်များကို သိရှိရန်၊ ၎င်းတို့၏ ငွေပေးငွေယူများကို စောင့်ကြည့်ရန်နှင့် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို အစီရင်ခံရန် လိုအပ်သည်။ EU အဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံအများစုသည် သံသယဖြစ်ဖွယ် ငွေပေးငွေယူများကို အစီရင်ခံရန် တာဝန်ဖြင့် လုပ်ဆောင်ကြသည်။ နယ်သာလန်သည် ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ နိမ့်သော စံနှုန်းကို ရွေးချယ်ခဲ့သည်- အဖွဲ့အစည်းများသည် ပုံမှန်မဟုတ်သောအရာများကို အစီရင်ခံပြီး FIU-Nederland သည် ၎င်းသည် သံသယဖြစ်ဖွယ်ရှိမရှိ အကဲဖြတ်သည်။

အညွှန်းကိန်းနှစ်မျိုးရှိပြီး အစီရင်ခံသည့်အဖွဲ့အစည်းတိုင်းသည် နှစ်မျိုးလုံးကို ကျင့်သုံးရမည်။

ရည်မှန်းချက်ပြည့်ဝသော အညွှန်းကိန်းများကား အဘယ်နည်း။

ရည်ရွယ်ချက်ရှိသော အညွှန်းကိန်းများသည် စီရင်ဆုံးဖြတ်ရန် နေရာမချန်ထားသော ပုံသေစည်းမျဉ်းများဖြစ်သည်။ ၎င်းတို့ကို Wwft အကောင်အထည်ဖော်ရေးအမိန့် ၂၀၁၈ (Uitvoeringsbesluit Wwft ၂၀၁၈) ၏ နောက်ဆက်တွဲတွင် အဖွဲ့အစည်းအမျိုးအစားအလိုက် စာရင်းပြုစုထားသည်။ ဥပမာအားဖြင့် ထိုအဖွဲ့အစည်းအမျိုးအစားနှင့် သက်ဆိုင်သည့် ကန့်သတ်ချက်ထက်ကျော်လွန်သော ငွေသားလွှဲပြောင်းမှုများနှင့် အန္တရာယ်မြင့်မားသည်ဟု သတ်မှတ်ထားသော ပြည်နယ်တွင် တည်ထောင်ထားသော ပုဂ္ဂိုလ် သို့မဟုတ် အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုနှင့် သက်ဆိုင်သည့် လွှဲပြောင်းမှုများဖြစ်သည်။ ငွေကြေးခဝါချမှု သို့မဟုတ် အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုနှင့် ဆက်စပ်၍ ရဲတပ်ဖွဲ့ သို့မဟုတ် အများပြည်သူ့တရားစွဲဆိုရေးဌာနသို့ တိုင်ကြားထားသော လွှဲပြောင်းမှုများအပြင် သတ်မှတ်ထားသောပမာဏထက်ကျော်လွန်သော ငွေလွှဲပြောင်းမှုများလည်း အကျုံးဝင်ပါသည်။

ရည်ရွယ်ချက်ရှိသော အညွှန်းကိန်းတစ်ခု ပြည့်မီပါက ငွေပေးငွေယူကို အစီရင်ခံရမည်။ အဖွဲ့အစည်းသည် ပြီးပြည့်စုံသော ရှင်းလင်းချက်တစ်ခုရှိသည်ဟု ယုံကြည်နေလျှင်ပင် ၎င်းသည် အကျုံးဝင်ပါသည်။

ကိုယ်ပိုင်အမြင်ရှိတဲ့ ညွှန်ပြချက်ဆိုတာ ဘာလဲ။

ကိုယ်ပိုင်အမြင်အရ ညွှန်ပြချက်မှာ ပွင့်လင်းသောစံနှုန်းတစ်ခုဖြစ်သည်။ ငွေကြေးခဝါချမှု သို့မဟုတ် အကြမ်းဖက်မှုရန်ပုံငွေထောက်ပံ့မှုနှင့် ဆက်စပ်နေနိုင်သည်ဟု ယုံကြည်ရန် အကြောင်းပြချက်ရှိပါက ငွေပေးငွေယူတစ်ခုကို အစီရင်ခံရမည်။ ဤနေရာတွင် ပရော်ဖက်ရှင်နယ်ဆုံးဖြတ်ချက်ချခြင်း ပါဝင်လာပြီး စံနှုန်းသည် တမင်တကာ ကျယ်ပြန့်သည်။

ပုံမှန်အချက်ပြမှုများမှာ-

• စီးပွားရေး သို့မဟုတ် တရားဝင်ရည်ရွယ်ချက်မရှိသော ငွေပေးငွေယူတစ်ခု။
• ဖောက်သည်ပရိုဖိုင်နှင့် မကိုက်ညီသော ပမာဏ သို့မဟုတ် ပုံစံ။
• စီးပွားရေးလိုအပ်ချက်ထက် ပိုမိုရှုပ်ထွေးသောဖွဲ့စည်းပုံတစ်ခု။
• ငွေပေးချေမှုများကို ပမာဏတစ်ခုအောက်တွင် အနည်းငယ်သာရှိသော ပမာဏများအဖြစ် ပိုင်းခြားထားသည်။
• ရှင်းမပြနိုင်သော အရေးတကြီးဖြစ်မှု သို့မဟုတ် လျှို့ဝှက်ချက်;
• သာမန်စာရွက်စာတမ်းများ ပေးရန် တွန့်ဆုတ်ခြင်း။
• အကောင့်တစ်ခုကို အသုံးပြုပုံတွင် ရုတ်တရက်ပြောင်းလဲမှု။

ငွေဘယ်ကလာတယ်ဆိုတာ ရှင်းပြဖို့ငြင်းဆန်တဲ့ client ဟာ သူ့အလိုလို လက္ခဏာတစ်ခုပါပဲ။ လိမ်လည်မှုကို ခွဲခြားသိရှိနိုင် ဖို့ ကျွန်ုပ်တို့ရဲ့လမ်းညွှန်ချက်မှာ ဆက်စပ်အခြေအနေတစ်ခုမှာ အလားတူပုံစံကို ဖော်ပြထားပါတယ်။

ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများနှင့် ပတ်သက်၍ မကြာခဏ အထင်လွဲမှားလေ့ရှိသော အရာများကား အဘယ်နည်း။

အချက်နှစ်ချက်။ ပထမအချက်အနေနဲ့ ပုံမှန်မဟုတ်တဲ့ ငွေပေးငွေယူတစ်ခုဟာ စွပ်စွဲချက်မဟုတ်ဘဲ client က ဘာမှမှားယွင်းစွာလုပ်ခဲ့တယ်လို့ မဆိုလိုပါဘူး။ အစီရင်ခံစာအများစုဟာ ဘယ်တုန်းကမှ အရေးယူဆောင်ရွက်မှုမရှိခဲ့ပါဘူး။ ဒုတိယအချက်အနေနဲ့ Wwft ရဲ့ အပိုဒ် ၁၆ အရ ဘယ်တုန်းကမှ မလုပ်ဆောင်ခဲ့တဲ့ ရည်ရွယ်ထားတဲ့ ငွေပေးငွေယူတစ်ခုကိုလည်း အညွှန်းကိန်းတစ်ခုနဲ့ ကိုက်ညီရင် အစီရင်ခံရပါမယ်။ မေးခွန်းတွေမေးတာနဲ့ client နုတ်ထွက်တဲ့ အကြံပေးတွေအတွက် ဒါက အရေးကြီးပါတယ်။

ပုံမှန်မဟုတ်တဲ့ ငွေပေးငွေယူတစ်ခုက ဘယ်လို သံသယဖြစ်ဖွယ် ငွေပေးငွေယူ ဖြစ်လာတာလဲ။

FIU-Nederland သာလျှင် သတင်းပို့ထားသော ငွေပေးငွေယူတစ်ခုကို သံသယဖြစ်ဖွယ်အဖြစ် ကြေညာနိုင်သည်။ ထိုအချိန်မှစ၍ ငွေပေးငွေယူသည် ရဲနှင့် အများပြည်သူ့တရားစွဲဆိုရေးဌာနအတွက် ရရှိနိုင်ပြီး ရာဇဝတ်မှုစုံစမ်းစစ်ဆေးမှု၏ အစပြုရာနေရာ ဖြစ်လာနိုင်သည်။

FIU-Nederland သည် ရဲတပ်ဖွဲ့မဟုတ်ဘဲ လွတ်လပ်သော အာဏာပိုင်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုဖြစ်သည်။ အစီရင်ခံစာများကို လက်ခံရရှိပြီး ၎င်း၏ကိုယ်ပိုင်ဒေတာနှင့် အခြားရင်းမြစ်များဖြင့် ကြွယ်ဝစေကာ ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာသည်။ ပမာဏမှာ များပြားပြီး သံသယဖြစ်ဖွယ် ရှယ်ယာအနည်းငယ်ကိုသာ ကြေညာထားသည်။ FIU ၏ ၂၀၂၅ ခုနှစ်အတွက် နှစ်ပတ်လည်ခြုံငုံသုံးသပ်ချက်အရ ထိုနှစ်တွင် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူ အစီရင်ခံစာ ၃,၀၅၅,၃၆၂ ခု ရရှိခဲ့ကာ သံသယဖြစ်ဖွယ် ငွေပေးငွေယူ ၉၂,၀၄၃ ခုကို ကြေညာခဲ့သည်။

ဤနှစ်ဆင့်ဒီဇိုင်းသည် စနစ်၏အဓိကအချက်ဖြစ်သည်။ အစီရင်ခံသည့်အဖွဲ့အစည်းသည် ရာဇဝတ်မှုကျူးလွန်ခြင်းရှိမရှိ ဆုံးဖြတ်ရန်မလိုအပ်ပါ။ ၎င်းသည် သတိပြုမိပြီး အစီရင်ခံရုံသာလိုအပ်သည်။ FIU-Nederland က အကဲဖြတ်မှုကိုပြုလုပ်ပြီး အများပြည်သူ့တရားစွဲဆိုရေးဌာနက တရားစွဲဆိုရန်ရှိမရှိ ဆုံးဖြတ်သည်။ ထို့ကြောင့် အစီရင်ခံစာတစ်ခုသည် ရာဇဝတ်မှုစွဲချက်တင်ရန် အဆင့်များစွာဝေးသည် ။ အစီရင်ခံစာတစ်စောင်ပြုလုပ်ခဲ့ကြောင်း သိရှိသောအမှုသည်သည် ထိုအကြောင်းပြချက်တစ်ခုတည်းကြောင့်သာ သံသယရှိသူမဟုတ်ပါ။

အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည် အစီရင်ခံသည့်အခါ အကာအကွယ်ပေးပါသလား။

ဟုတ်ကဲ့၊ ၎င်းသည် ကောင်းမွန်သောယုံကြည်ချက်ဖြင့် အစီရင်ခံတင်ပြပါက။ Wwft ၏ ပုဒ်မ ၁၉ အရ၊ အစီရင်ခံစာတွင် ကောင်းမွန်သောယုံကြည်ချက်ဖြင့် ပေးအပ်ထားသော အချက်အလက်များကို ငွေကြေးခဝါချမှု သို့မဟုတ် အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုဖြင့် အစီရင်ခံသည့်အဖွဲ့အစည်းကို စုံစမ်းစစ်ဆေးရန် သို့မဟုတ် တရားစွဲဆိုရန် အသုံးမပြုနိုင်ပါ။ ပုဒ်မ ၂၀ အရ၊ အဖွဲ့အစည်းနှင့် ၎င်း၏ဝန်ထမ်းများသည် ကောင်းမွန်သောယုံကြည်ချက်ဖြင့် ပြုလုပ်ထားသော အစီရင်ခံစာကြောင့် သုံးစွဲသူခံစားရသော ပျက်စီးဆုံးရှုံးမှုအတွက် တာဝန်မရှိပါ။

တိတ်ဆိတ်နေခြင်းသည် ကာကွယ်မှုမရှိပါ။ သုံးစွဲသူတစ်ဦးကို မဆုံးရှုံးလိုသောကြောင့် အစီရင်ခံရန် မဆုံးဖြတ်သော အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည် ၎င်းကိုယ်တိုင်၏ အပြည့်အဝအန္တရာယ်ကို သယ်ဆောင်သွားပါသည်။

အစီရင်ခံစာတစ်စောင် ပြုလုပ်ပြီးပြီလို့ client ကို ပြောပြပေးနိုင်မလား။

နံပါတ်။ Wwft ၏ အပိုဒ် ၂၃ တွင် အဖွဲ့အစည်းသည် အစီရင်ခံစာတစ်ခုကို လျှို့ဝှက်ထားရန် တာဝန်ရှိသည်။ အစီရင်ခံစာတစ်ခု ပြုလုပ်ခဲ့ကြောင်း သို့မဟုတ် စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုတစ်ခု နောက်ဆက်တွဲဖြစ်ပေါ်လာနိုင်ကြောင်း client သို့မဟုတ် အခြားတတိယပါတီကို သင်မပြောရပါ။ ဥပမာအားဖြင့် တူညီသောအုပ်စုအတွင်းရှိ အဖွဲ့အစည်းများအကြားတွင် ခြွင်းချက်အနည်းငယ်သာရှိသည်။ ၎င်းသည် အကြံပေးများအတွက် အမှန်တကယ်အခက်အခဲများကို ဖန်တီးပေးသည်။ ထို့ကြောင့် အကြံဉာဏ်ရယူရန် အကောင်းဆုံးအချိန်မှာ client မှ မေးခွန်းများစတင်မေးမြန်းပြီးနောက်မဟုတ်ဘဲ အစီရင်ခံစာမပြုလုပ်မီဖြစ်သည်။

Wwft ကို ဘယ်သူတွေ လိုက်နာရမှာလဲ။

Wwft သည် ငွေကြေးနှင့် ငွေကြေးမဟုတ်သော အဖွဲ့အစည်းများ၏ စာရင်းရှည်ကြီးနှင့် သက်ဆိုင်ပါသည်။ စာရင်းသည် စီးပွားရေးလုပ်ငန်းအများစု မျှော်လင့်ထားသည်ထက် ရှည်လျားပါသည်။

ငွေကြေးဆိုင်ရာဘက်တွင်၊ ဘဏ်များ၊ ငွေပေးချေမှုအဖွဲ့အစည်းများ၊ အီလက်ထရွန်းနစ်ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများ၊ အာမခံကုမ္ပဏီများ၊ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုကုမ္ပဏီများနှင့် ရန်ပုံငွေမန်နေဂျာများ၊ ငွေလဲကောင်တာရုံးများနှင့် crypto ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများ ပါဝင်သည်။ ၎င်းသည် ၎င်းတို့၏ကိုယ်ပိုင်ကြီးကြပ်မှုအက်ဥပဒေဖြင့် ထိန်းချုပ်ထားသော ယုံကြည်မှုရုံးများကိုလည်း လွှမ်းခြုံထားသည်။

ငွေကြေးဆိုင်ရာမဟုတ်သောဘက်တွင်၊ ၎င်းတွင် အရပ်ဘက်ဥပဒေ နိုတရီများ၊ စာရင်းကိုင်များ၊ အခွန်အကြံပေးများ၊ အုပ်ချုပ်ရေးရုံးများ၊ အိမ်ခြံမြေအကျိုးဆောင်များနှင့် အကဲဖြတ်သူများနှင့် နေထိုင်ရာဝန်ဆောင်မှုများ ပံ့ပိုးပေးသူများ ပါဝင်သည်။ ကုန်စည်ရောင်းဝယ်သူများသည် ယူရို ၁၀,၀၀၀ သို့မဟုတ် ထို့ထက်ပိုသော ငွေသားပေးချေမှုများကို လက်ခံသည့်အခါ Wwft အောက်တွင် ပါဝင်သည်။

ရှေ့နေတွေက Wwft မှာ အကျုံးဝင်ပါသလား။

တစ်စိတ်တစ်ပိုင်း။ ရှေ့နေ (advocaat) သည် သတ်မှတ်ထားသော ငွေပေးငွေယူများကို အကြံပေးခြင်း သို့မဟုတ် ကူညီပေးခြင်းတွင် Wwft အောက်တွင် ရှိသည်။ ဥပမာအားဖြင့် အိမ်ခြံမြေ သို့မဟုတ် စီးပွားရေးလုပ်ငန်းတစ်ခုကို ဝယ်ယူရောင်းချခြင်း၊ ငွေကြေး သို့မဟုတ် ငွေချေးစာချုပ်များကို စီမံခန့်ခွဲခြင်း၊ ကုမ္ပဏီများ တည်ထောင်ခြင်း သို့မဟုတ် စီမံခန့်ခွဲခြင်းနှင့် ဖွဲ့စည်းပုံများ တည်ထောင်ခြင်းတို့ ဖြစ်သည်။

ရှေ့နေတစ်ဦးသည် အမှုသည်၏ ဥပဒေရေးရာရပ်တည်ချက်ကို ဆုံးဖြတ်ရာတွင် သို့မဟုတ် တရားစွဲဆိုမှုများစတင်ခြင်း သို့မဟုတ် ရှောင်ရှားခြင်းဆိုင်ရာ အကြံဉာဏ်ပေးခြင်းအပါအဝင် ဥပဒေရေးရာလုပ်ငန်းစဉ်များနှင့် ဆက်စပ်၍ လုပ်ဆောင်သည့်အခါတွင် အစီရင်ခံရန်တာဝန်မရှိပါ။ ထိုခြွင်းချက်သည် ဥပဒေရေးရာပရော်ဖက်ရှင်နယ်အခွင့်အရေးကို ကာကွယ်ပေးသည်။ နယ်သာလန်နိုင်ငံရှိ ဥပဒေရေးရာပရော်ဖက်ရှင်နယ်များအကြောင်း ကျွန်ုပ်တို့၏ခြုံငုံသုံးသပ်ချက်တွင် မည်သူက ဘာလုပ်သည်ကို ရှင်းပြထားသည်။

လိုက်နာမှုကို မည်သူက ကြီးကြပ်သနည်း။

ကြီးကြပ်မှုကို ကဏ္ဍအလိုက် ခွဲခြားထားသည်-

• De Nederlandsche Bank (DNB): ဘဏ်များ၊ ငွေပေးချေမှုအဖွဲ့အစည်းများ၊ အာမခံကုမ္ပဏီများ၊ ယုံကြည်မှုရုံးများနှင့် crypto ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများ။
• ဘဏ္ဍာရေးစျေးကွက်များအတွက် ဒတ်ခ်ျအာဏာပိုင်အဖွဲ့ (Autoriteit Financiële Markten, AFM): ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုကုမ္ပဏီများနှင့် ရန်ပုံငွေမန်နေဂျာများ၊
• ဘဏ္ဍာရေးကြီးကြပ်ရေးရုံး (Bureau Financieel Toezicht, BFT): notaries, စာရင်းကိုင်များနှင့် အခွန်အကြံပေးများ၊
• အခွန်နှင့် အကောက်ခွန် စီမံခန့်ခွဲရေး၏ အစိတ်အပိုင်းတစ်ခုဖြစ်သည့် Bureau Toezicht Wwft: အိမ်ခြံမြေအကျိုးဆောင်များ၊ အကဲဖြတ်သူများနှင့် ကုန်ပစ္စည်းရောင်းဝယ်သူများ။
• ဘား၏ဒေသခံများ (dekens van de Orde van Advocaten): ရှေ့နေများ။

ကြီးကြပ်ရေးမှူးတိုင်းတွင် ၎င်းတို့၏ကိုယ်ပိုင် ပြဋ္ဌာန်းခွင့်အာဏာများရှိပြီး ၎င်းတို့၏ကဏ္ဍက လိုက်နာရန်မျှော်လင့်ထားသည့် လမ်းညွှန်ချက်များကို ထုတ်ပြန်ပါသည်။ သင်မည်သည့်အမျိုးအစားတွင် ပါဝင်နေသည်ကို မသေချာပါက၊ ထိုမေးခွန်းကို ဦးစွာမေးပါမည်၊ အဘယ်ကြောင့်ဆိုသော် အဖြေသည် အခြားအရာအားလုံးကို ဆုံးဖြတ်ပေးသောကြောင့်ဖြစ်သည်။ ၎င်းသည် လိုက်နာမှုဆိုင်ရာ ရှေ့နေ တစ်ဦးမှ ချမှတ်မည့် ပထမဆုံးအရာဖြစ်သည်။

Wwft က သင့်ဆီက ဘာတွေ လိုအပ်ပါသလဲ။

Wwft မှာ အန္တရာယ်အခြေပြု လည်ပတ်မှုတစ်ခု လိုအပ်ပါတယ်- သင့်ရဲ့အန္တရာယ်တွေကို အကဲဖြတ်ပါ၊ သင့်ရဲ့ဖောက်သည်တွေကို စုံစမ်းစစ်ဆေးပါ၊ ဆက်ဆံရေးကို စောင့်ကြည့်ပါ၊ မှတ်တမ်းတွေ သိမ်းဆည်းထားပါ၊ ပြီးတော့ အစီရင်ခံပါ။ သင်လုပ်ဆောင်တဲ့အရာဟာ အန္တရာယ်နဲ့ အချိုးကျရမှာဖြစ်ပြီး သင်ဘယ်လို အကဲဖြတ်ခဲ့တယ်ဆိုတာကို ပြသနိုင်ရပါမယ်။

အန္တရာယ်အကဲဖြတ်ခြင်းနှင့် ဖောက်သည်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုသည် မည်သို့အလုပ်လုပ်သနည်း။

၎င်းသည် သင့်ကိုယ်ပိုင်လုပ်ငန်း၏ ရေးသားထားသော အန္တရာယ်အကဲဖြတ်ချက်ဖြင့် စတင်ပါသည်။ ၎င်းတွင် ဖောက်သည်အမျိုးအစားများ၊ ထုတ်ကုန်များနှင့် ဝန်ဆောင်မှုများ၊ ပို့ဆောင်ရေးလမ်းကြောင်းများနှင့် နိုင်ငံများ ပါဝင်ပြီး အတွင်းပိုင်းမူဝါဒများ၊ လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများနှင့် ဝန်ထမ်းလေ့ကျင့်ရေးသို့ ဦးတည်စေပါသည်။

ထို့နောက် client စုံစမ်းစစ်ဆေးမှု (cliëntenonderzoek) ရောက်ရှိလာပါသည်။ Wwft ၏ ပုဒ်မ ၃ နှင့် ၄ အရ စီးပွားရေးဆက်ဆံရေးမစတင်မီ သို့မဟုတ် ငွေပေးငွေယူမလုပ်ဆောင်မီ ၎င်းကို ပြီးမြောက်အောင်လုပ်ဆောင်ရမည်။ သင်သည် client နှင့် ၎င်းတို့ကိုယ်စား လုပ်ဆောင်နေသူတိုင်းကို ဖော်ထုတ်ပြီး ၎င်းတို့၏ အထောက်အထားကို အတည်ပြုပါ။ သင်သည် နောက်ဆုံးအကျိုးခံစားခွင့်ရှိသောပိုင်ရှင်ကိုလည်း ဖော်ထုတ်ပြီး ၎င်းတို့၏ အထောက်အထားကို အတည်ပြုရန် ကျိုးကြောင်းဆီလျော်သော ခြေလှမ်းများကို လုပ်ဆောင်ပါ။ အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသောပိုင်ရှင်သည် အဖွဲ့အစည်းကို နောက်ဆုံးတွင် ပိုင်ဆိုင်သော သို့မဟုတ် ထိန်းချုပ်သော သဘာဝပုဂ္ဂိုလ်ဖြစ်သည်။ ကုမ္ပဏီတစ်ခုအတွက်၊ ၎င်းသည် ပုံမှန်အားဖြင့် ရှယ်ယာ သို့မဟုတ် မဲပေးခွင့်၏ ၂၅% ထက်ပိုသော အကျိုးစီးပွား သို့မဟုတ် အခြားနည်းလမ်းများဖြင့် ထိန်းချုပ်ခြင်းကို ဆိုလိုသည်။ နောက်ဆုံးတွင်၊ သင်သည် ဆက်ဆံရေး၏ ရည်ရွယ်ချက်နှင့် ရည်ရွယ်ထားသော သဘောသဘာဝနှင့် သက်ဆိုင်ရာနေရာတွင် ရန်ပုံငွေများ၏ အရင်းအမြစ်ကို သတ်မှတ်သည်။

ကျွန်ုပ်တို့၏ သင့်လျော်သော စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများ နှင့် ပတ်သက်သည့် မှတ်စု နှင့် ဒတ်ချ် ကော်ပိုရိတ်ဥပဒေလမ်းညွှန်တွင် BV ၏ ပိုင်ဆိုင်မှုကွင်းဆက်ကို မည်သို့ ပုံမှန်မှတ်တမ်းတင်ထားသည်ကို ရှင်းပြထားပါသည်။

မြှင့်တင်ထားသော သို့မဟုတ် ရိုးရှင်းသော အစီအမံများကို မည်သည့်အချိန်တွင် သက်ရောက်သနည်း။

အန္တရာယ်မြင့်မားသည့်အခါတွင် မြှင့်တင်ထားသော အစီအမံများကို ကျင့်သုံးပါသည်။ ဥပမာအားဖြင့် နိုင်ငံရေးနှင့်ထိတွေ့မှုရှိသူများ၊ သိသာထင်ရှားသော စီးပွားရေးရည်ရွယ်ချက်မရှိဘဲ ရှုပ်ထွေးသော သို့မဟုတ် ပုံမှန်မဟုတ်ဘဲ ကြီးမားသော ငွေပေးငွေယူများ၊ အန္တရာယ်မြင့်မားသော တတိယနိုင်ငံနှင့် ချိတ်ဆက်ထားသော ဖောက်သည်များ သို့မဟုတ် ရန်ပုံငွေများနှင့် အဝေးမှ လုံးဝလုပ်ဆောင်သော ဆက်ဆံရေးများ ပါဝင်သည်။ ရိုးရှင်းသော အစီအမံများကို အန္တရာယ် သက်သေပြနိုင်လောက်အောင် နည်းပါးသည့်နေရာတွင်သာ ခွင့်ပြုထားပြီး ထိုအချိန်တွင်ပင် အချို့သော အစီအမံများ လိုအပ်နေဆဲဖြစ်သည်။

သင်သည် client စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုကို မပြီးမြောက်နိုင်ပါက စည်းမျဉ်းသည် တင်းကျပ်ပါသည်။ Wwft ၏ အပိုဒ် ၅ အရ သင်သည် ဆက်ဆံရေးကို စတင်ခြင်း သို့မဟုတ် ဆက်လက်လုပ်ဆောင်ခြင်း မပြုလုပ်နိုင်သည့်အပြင် ငွေပေးငွေယူကိုလည်း လုပ်ဆောင်၍မရပါ။ အခြေအနေကို အစီရင်ခံရန် လိုအပ်ခြင်း ရှိ၊ မရှိကိုလည်း သင်စဉ်းစားရပါမည်။ ပြည်ပအခြေစိုက် စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများအတွက် ၎င်းသည် မကြာခဏ ပွတ်တိုက်မှုများကို ဖြစ်စေလေ့ရှိပြီး နိုင်ငံခြားကုမ္ပဏီများအတွက် အန္တရာယ်များ ဆိုင်ရာ ကျွန်ုပ်တို့၏ မှတ်စုတွင် ပြသထားသည်။

ဘယ်လောက်ကြာကြာ စောင့်ကြည့်ပြီး မှတ်တမ်းတွေ သိမ်းဆည်းထားရမလဲ။

ဆက်ဆံရေးကြာရှည်ခံသမျှ စောင့်ကြည့်ရမည်။ ငွေပေးငွေယူများကို client အကြောင်း သင်သိထားသည်များနှင့် စစ်ဆေးပြီး client ဖိုင်ကို နောက်ဆုံးပေါ်အခြေအနေတွင် ထားရှိရမည်။ Wwft ၏ ပုဒ်မ ၃၃ အရ ဆက်ဆံရေးပြီးဆုံးပြီးနောက် သို့မဟုတ် ငွေပေးငွေယူပြုလုပ်ပြီးနောက် ငါးနှစ်တာကာလအတွင်း client စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုနှင့် ငွေပေးငွေယူမှတ်တမ်းများကို သိမ်းဆည်းထားရမည်။ အညွှန်းကိန်းတစ်ခုနှင့် ကိုက်ညီပါက ငွေပေးငွေယူကို FIU-Nederland သို့ နှောင့်နှေးခြင်းမရှိဘဲ အစီရင်ခံရမည်။

ပုံမှန်မဟုတ်တဲ့ ငွေပေးငွေယူတစ်ခုကို ဘယ်လိုသတင်းပို့ရမလဲ။

FIU-Nederland ၏ အွန်လိုင်းအစီရင်ခံပေါ်တယ် goAML မှတစ်ဆင့် အစီရင်ခံရမည်။ အစီရင်ခံစာတွင် ဖြစ်ပျက်ခဲ့သည့်အရာများကိုသာမက အဘယ်ကြောင့် ငွေပေးငွေယူသည် ပုံမှန်မဟုတ်ကြောင်း ရှင်းပြရမည်။

အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည် တစ်ကြိမ်မှတ်ပုံတင်ပြီး အစီရင်ခံရန် အခွင့်အာဏာရှိသူများကို သတ်မှတ်ပြီးနောက် အီလက်ထရွန်းနစ်နည်းဖြင့် အစီရင်ခံစာများကို တင်သွင်းသည်။ အစီရင်ခံစာတစ်ခုသည် client နှင့် မည်သည့်အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသောပိုင်ရှင်ကိုမဆို ဖော်ထုတ်သည်။ ၎င်းသည် ငွေပေးငွေယူ၊ ပမာဏ၊ အချိန်နှင့် ပါဝင်ပတ်သက်သော အကောင့်များ သို့မဟုတ် ကိရိယာများကို ဖော်ပြထားသည်။ အထူးသဖြင့် ငွေပေးငွေယူကို ပုံမှန်မဟုတ်ဟု ယူဆရသည့် အကြောင်းရင်းကို ဖော်ပြထားသည်။ ထိုအကြောင်းပြချက်ကြောင့် အစီရင်ခံစာသည် အသုံးဝင်သည်။ ပမာဏများပြားသည်ဟုသာ ဆိုသော အစီရင်ခံစာသည် ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုကို ဘာမှ မဖြည့်စွက်ပါ။

ဘယ်လောက်မြန်မြန် အစီရင်ခံရမလဲ။

နှောင့်နှေးခြင်းမရှိဘဲ။ Wwft ၏ အပိုဒ် ၁၆ တွင် ငွေပေးငွေယူ၏ ပုံမှန်မဟုတ်သော သဘောသဘာဝကို သိရှိလာသည်နှင့် အစီရင်ခံစာတစ်စောင် တင်သွင်းရန် လိုအပ်ပြီး ကြီးကြပ်ရေးမှူးများသည် ဖွဲ့စည်းပုံဆိုင်ရာ နှောင့်နှေးမှုများကို ၎င်းတို့၏ကိုယ်ပိုင်အခွင့်အရေးအရ ချိုးဖောက်မှုတစ်ခုအဖြစ် သဘောထားကြသည်။

အခြေခံစာရွက်စာတမ်းများကို သိမ်းဆည်းထားပါ၊ သင်အစီရင်ခံခဲ့သည့်အရာနှင့် အချိန်ကို မှတ်တမ်းတင်ထားပါ၊ သင့်ဆုံးဖြတ်ချက်ကို ဦးတည်စေသည့် အတွင်းပိုင်းအကဲဖြတ်ချက်ကို သိမ်းဆည်းထားပါ။ ၎င်းတွင် သင်အစီရင်ခံရန် မဆုံးဖြတ်ခဲ့သည့် ကိစ္စရပ်များ ပါဝင်သည်။ ဤဖိုင်သည် စနစ်အလုပ်လုပ်ကြောင်း သင့်အထောက်အထားဖြစ်ပြီး ကြီးကြပ်ရေးမှူးတစ်ဦးက ၎င်းကို တောင်းဆိုပါလိမ့်မည်။ FIU-Nederland သို့ အစီရင်ခံစာတင်သွင်းခြင်းသည် ရဲတပ်ဖွဲ့အစီရင်ခံစာတင်သွင်းခြင်း နှင့် မတူကြောင်းလည်း သတိပြုပါ ။ နှစ်ခုစလုံးတွင် လက်ခံသူကွဲပြားပြီး အကျိုးဆက်များကွဲပြားသည်။

Wwft ကို မလိုက်နာရင် ဘာဖြစ်မလဲ။

Wwft ကို ချိုးဖောက်မှုများသည် အုပ်ချုပ်ရေးဆိုင်ရာ အရေးယူမှုများ၊ ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ တရားစွဲဆိုမှုများနှင့် ပရော်ဖက်ရှင်နယ် အကျိုးဆက်များကို ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်သည်။ ဤလမ်းကြောင်းများသည် တစ်ခုပြီးတစ်ခု သို့မဟုတ် တစ်ချိန်တည်းတွင် ပြေးဆွဲနိုင်သည်။

ကြီးကြပ်ရေးမှူးက ဘာလုပ်ပေးနိုင်မလဲ။

ကြီးကြပ်ရေးမှူးသည် ညွှန်ကြားချက်များပေးနိုင်သည်၊ ဒဏ်ကြေးပေးဆောင်ရမည့် အမိန့် (နောက်ဆုံးအမိန့် dwangsom) ချမှတ်နိုင်သည် သို့မဟုတ် အုပ်ချုပ်ရေးဆိုင်ရာ ဒဏ်ကြေးချမှတ်နိုင်သည်။ ပြင်းထန်သောကိစ္စများတွင် ဆုံးဖြတ်ချက်ကို ထုတ်ပြန်သည်။ အမြင့်ဆုံးဒဏ်ကြေးသည် Wwft ရှိ ချိုးဖောက်မှုအမျိုးအစားပေါ်တွင် မူတည်သည်။ အဆိုးရွားဆုံးချိုးဖောက်မှုများအတွက် ရရှိသောအကျိုးကျေးဇူး သို့မဟုတ် ဝင်ငွေထွက်ငွေအပေါ်အခြေခံ၍ ပုံသေပမာဏထက် ပိုမိုမြင့်မားနိုင်သည်။ လက်တွေ့တွင် ထုတ်ပြန်ခြင်းသည် ဒဏ်ကြေးထက် ပိုမိုပျက်စီးဆုံးရှုံးမှုကို ဖြစ်စေလေ့ရှိသည်။

Wwft ချိုးဖောက်မှုဟာ ဘယ်အချိန်မှာ ရာဇဝတ်မှုအဖြစ် ပြောင်းလဲသွားတာလဲ။

Wwft ၏ အဓိကတာဝန်ဝတ္တရားများကို ချိုးဖောက်မှုများသည် စီးပွားရေးပြစ်မှုများအက်ဥပဒေ (Wet op de economische delicten) ၏ အပိုဒ် ၁ အရ စီးပွားရေးဆိုင်ရာပြစ်မှုများဖြစ်သည်။ ၎င်းတို့ကို ကုမ္ပဏီနှင့် ညွှန်ကြားချက်များပေးသူများ သို့မဟုတ် ထိရောက်စွာထိန်းချုပ်ထားသူများကို တရားစွဲဆိုနိုင်သည်။ အများပြည်သူ့တရားစွဲဆိုရေးဌာနသည် ဖောက်သည်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုနှင့် ငွေပေးငွေယူစောင့်ကြည့်ခြင်းတွင် ဖွဲ့စည်းပုံဆိုင်ရာပျက်ကွက်မှုများနှင့်ပတ်သက်၍ ဒတ်ချ်ဘဏ်များနှင့် ကြီးမားသောပြေလည်မှုများရရှိခဲ့ပြီးဖြစ်သည်။ တစ်ဦးချင်းဒါရိုက်တာများနှင့် လိုက်နာမှုအရာရှိများကို တရားစွဲဆိုနိုင်ကြောင်းလည်း ရှင်းရှင်းလင်းလင်းဖော်ပြထားသည်။

အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည် အစီရင်ခံရန်ပျက်ကွက်ရုံသာမက တက်ကြွစွာကူညီပေးခဲ့ပါက၊ အမှုသည် Wwft ပြစ်မှုတစ်ခုမျှသာ မဟုတ်တော့ပါ။ ၎င်းသည် ငွေကြေးခဝါချမှုကိုယ်တိုင်ဖြစ်လာပြီး အထက်တွင်ဖော်ပြထားသော အမြင့်ဆုံးပြစ်ဒဏ်များ ချမှတ်နိုင်သည်။ ဒါရိုက်တာများအတွက်၊ ဤသည်မှာ ဒါရိုက်တာများ၏ ကိုယ်ရေးကိုယ်တာတာဝန်ယူမှု သည် အမှန်တကယ်အန္တရာယ်ရှိသော နယ်ပယ်များထဲမှ တစ်ခုဖြစ်သည်။

ဘယ်လို ပရော်ဖက်ရှင်နယ် အကျိုးဆက်တွေ နောက်ဆက်တွဲ ဖြစ်လာနိုင်မလဲ။

ကျမ်းကျိန်လွှာရေးမှူးများ၊ စာရင်းကိုင်များ၊ အခွန်အကြံပေးများနှင့် ရှေ့နေများသည်လည်း ၎င်းတို့၏ကိုယ်ပိုင်တရားရုံးများတွင် စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးဆိုင်ရာ တရားစွဲဆိုမှုများကို ရင်ဆိုင်ရနိုင်ပြီး ၎င်းတို့ကို ဆိုင်းငံ့ခြင်း သို့မဟုတ် ပယ်ဖျက်ခြင်းတို့ကို ပြုလုပ်နိုင်သည်။ စည်းမျဉ်းသတ်မှတ်ထားသော အဖွဲ့အစည်းများသည် မည်သည့်ဒဏ်ငွေထက်မဆို ပိုမိုကြာရှည်သော အကျိုးဆက်များကို ရင်ဆိုင်ရနိုင်သည်- ပိုမိုတင်းကျပ်သော ကြီးကြပ်မှု၊ လိုင်စင်ပေါ်ရှိ အခြေအနေများ သို့မဟုတ် ဒါရိုက်တာများသည် ကျန်းမာကြံ့ခိုင်ပြီး သင့်လျော်မှုရှိမရှိကို အသစ်အကဲဖြတ်ခြင်း။ ပြစ်ဒဏ်အမိန့် ဖြင့် စတင်သော အမှုသည် လိုင်စင်ပြဿနာအဖြစ် အဆုံးသတ်နိုင်သည်။

စုံစမ်းစစ်ဆေးခံနေရရင် ဘယ်လိုလုပ်မလဲ။

ဒတ်ချ် ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ လုပ်ထုံးလုပ်နည်း ၏ ပုံမှန်စည်းမျဉ်းများ သက်ရောက်ပါသည်။ သင်သည် တိတ်ဆိတ်နေပိုင်ခွင့်၊ မေးမြန်းခြင်းမပြုမီနှင့် စစ်ဆေးမေးမြန်းနေစဉ်အတွင်း ရှေ့နေနှင့် တိုင်ပင်ပိုင်ခွင့်နှင့် အမှုတွဲဖိုင်ကို ကြည့်ရှုပိုင်ခွင့်ရှိသည်။ ပြစ်မှုတစ်ခုဖြင့် သံသယရှိပါက ဘာလုပ်ရမည် နှင့် နယ်သာလန်နိုင်ငံတွင် ရာဇဝတ်မှုတစ်ခု မည်သို့ ဆက်လက်ဆောင်ရွက်သည်ကို ကျွန်ုပ်တို့ သီးခြားရှင်းပြပါသည်။ နောက်ပိုင်းတွင် မှတ်တမ်းများကို ပြန်လည်တည်ဆောက်ခြင်းမပြုပါနှင့်၊ ငွေပေးငွေယူအစီရင်ခံခဲ့သည့် အမှုသည်နှင့် အမှုကို မဆွေးနွေးပါနှင့်။ နှစ်မျိုးလုံးသည် ခုခံကာကွယ်နိုင်သော ရပ်တည်ချက်ကို ရာဇဝတ်မှုအသစ်တစ်ခုအဖြစ်သို့ ပြောင်းလဲနိုင်သည်။

ပုံမှန်မဟုတ်တဲ့ အရောင်းအဝယ်တွေက ဘယ်နေရာတွေမှာ အများဆုံးဖြစ်လေ့ရှိလဲ။

အိမ်ခြံမြေ၊ ငွေသား၊ ကုမ္ပဏီဖွဲ့စည်းပုံနှင့် crypto သို့မဟုတ် နယ်စပ်ဖြတ်ကျော်ငွေပေးချေမှုများ ကဲ့သို့သော ဆက်စပ်အချက်အလက်လေးခုသည် အစီရင်ခံစာများကို မကြာခဏဖြစ်ပေါ်စေလေ့ရှိသည်။ ၎င်းတို့တစ်ခုစီတွင် ရန်ပုံငွေရင်းမြစ်နှင့်ပတ်သက်သည့် ကောင်းမွန်သောစာရွက်စာတမ်းများသည် ပြဿနာအများစုကို ဖြေရှင်းပေးသည်။

အိမ်ခြံမြေ။ မှတ်တမ်းတင်မထားသော မူလအစရှိသော ငွေကြေးဖြင့် ငွေကြေးထောက်ပံ့ထားသော ဝယ်ယူမှု၊ ဈေးကွက်ထက် များစွာမြင့်သော သို့မဟုတ် နိမ့်သောဈေးနှုန်း၊ အမြန်ပြန်လည်ရောင်းချခြင်း သို့မဟုတ် ကုမ္ပဏီကွင်းဆက်မှတစ်ဆင့် ဝယ်ယူမှုအားလုံးသည် အာရုံစိုက်မှုကို ဆွဲဆောင်သည်။ စာချုပ်ချုပ်ဆိုသော အရပ်ဘက်ဥပဒေဆိုင်ရာ ရှေ့နေသည် စုံစမ်းစစ်ဆေးပြီး အစီရင်ခံရန် လွတ်လပ်သောတာဝန်ရှိသည်။

ငွေသား။ ဧည့်ဝတ်ပြုမှု၊ ကားရောင်းဝယ်မှု၊ လက်ကားရောင်းဝယ်ရေးနှင့် ဆောက်လုပ်ရေးကဲ့သို့သော ငွေသားအမြောက်အမြားသုံးစွဲသည့် လုပ်ငန်းများသည် လုံးဝတရားဝင်ပြီး ရည်မှန်းချက်ညွှန်းကိန်းများနှင့် ကိုက်ညီရုံဖြင့် အစီရင်ခံစာများကို ထုတ်ပေးနိုင်ပါသည်။ အဖြေမှာ ဘဏ်နှင့် အငြင်းအခုံမဟုတ်ဘဲ လည်ပတ်ငွေကို ရှင်းပြသည့် မှတ်တမ်းတင်ထားသော ငွေသားစီမံခန့်ခွဲမှုဖြစ်သည်။

ကုမ္ပဏီဖွဲ့စည်းပုံများ။ စီးပွားရေးလုပ်ဆောင်မှုမရှိသော မကြာသေးမီက တည်ထောင်ထားသော ကုမ္ပဏီများ၊ ခွဲခြားရန်ခက်ခဲသော အကျိုးအမြတ်ရှိသောပိုင်ရှင်၊ ဆက်စပ်ပါတီများအကြား စာရွက်စာတမ်းမရှိသော ချေးငွေများ သို့မဟုတ် မည်သည့်ပေးပို့မှုနှင့်မျှ မကိုက်ညီသော ငွေတောင်းခံလွှာများသည် ဂန္ထဝင် ကိုယ်တွေ့အညွှန်းကိန်းများဖြစ်သည်။

Crypto နှင့် နယ်စပ်ဖြတ်ကျော်ငွေပေးချေမှုများ။ ဤနေရာတွင် ရန်ပုံငွေများ၏ မူလအစကို ဖော်ထုတ်ရန် အမှန်တကယ်ခက်ခဲလေ့ရှိပြီး ကြီးကြပ်ရေးမှူးများသည် အထောက်အထားများကို လျော့နည်းစေမည့်အစား ပိုမိုမျှော်လင့်ကြသည်။

သင့်ရဲ့ ငွေပေးငွေယူကိစ္စကို မေးခွန်းထုတ်ခံရရင် ဘာက အထောက်အကူဖြစ်စေမလဲ။

ငွေပေးငွေယူပြုလုပ်ချိန်တွင် ပြုလုပ်ခဲ့သော စာရွက်စာတမ်းများ။ အရောင်းအဝယ်စာချုပ်၊ ငွေရရှိသည့်နေရာပြသသည့် ဘဏ်စာရင်းရှင်းတမ်းနှင့် ယုတ္တိတန်သော စီးပွားရေးအကြောင်းပြချက်ကို ပြသနိုင်သော client တစ်ဦးသည် အညွှန်းကိန်းများ မည်သို့ပင်ဆိုစေကာမူ ပြဿနာရှားပါးပါသည်။ မပြသနိုင်သော client တစ်ဦးသည် ဘဏ်သည် ယေဘုယျအားဖြင့် လုပ်ဆောင်ခွင့်ရှိသော ဆက်ဆံရေးကို အဆုံးသတ်ကြောင်းနှင့် ငွေပေးငွေယူကို အစီရင်ခံပြီးဖြစ်ကြောင်း မကြာခဏ တွေ့ရှိလေ့ရှိသည်။ နယ်သာလန်နိုင်ငံရှိ ငွေကြေးခဝါချမှုဆိုင်ရာ ကျွန်ုပ်တို့၏ ပြီးပြည့်စုံသောလမ်းညွှန်တွင် အချက်ပြမှုများကို ပိုမိုအသေးစိတ်ဖော်ပြထားသည်။ အစီရင်ခံစာတစ်ခုသည် စုံစမ်းစစ်ဆေးသူတစ်ဦးထံမှ မေးခွန်းများကို ဖြစ်ပေါ်စေပြီးဖြစ်ပါက ငွေကြေးခဝါချမှုစွပ်စွဲချက်ကို ခုခံကာကွယ်ခြင်း ဆိုင်ရာ ကျွန်ုပ်တို့၏မှတ်စုတွင် မည်သည့်အရာက အန္တရာယ်ရှိနေသည်ကို ရှင်းပြထားသည်။

EU ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး စည်းမျဉ်းသစ်တွေမှာ ဘာတွေပြောင်းလဲသွားလဲ။

၂၀၂၇ ခုနှစ်၊ ဇူလိုင်လ ၁၀ ရက်နေ့မှစ၍ Wwft ၏ အများစုကို တိုက်ရိုက်သက်ဆိုင်သော EU စည်းမျဉ်းဖြင့် အစားထိုးမည်ဖြစ်သည်။ EU အာဏာပိုင်အသစ် AMLA သည်လည်း အဖွဲ့အစည်းအချို့ကို တိုက်ရိုက်ကြီးကြပ်မည်ဖြစ်သည်။

၂၀၂၄ ခုနှစ်တွင် အတည်ပြုခဲ့သော ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး အစီအစဉ်တွင် အဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံအားလုံးတွင် တိုက်ရိုက်သက်ရောက်သည့် စည်းမျဉ်းတစ်ခု (စည်းမျဉ်း (EU) 2024/1624)၊ ဆဋ္ဌမမြောက် ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး ညွှန်ကြားချက်နှင့် ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး အာဏာပိုင်အဖွဲ့ (AMLA) ကို တည်ထောင်သည့် စည်းမျဉ်းတို့ ပါဝင်သည်။ AMLA သည် ဖရန့်ဖတ်မြို့တွင် အခြေစိုက်ပြီး ၂၀၂၅ ခုနှစ်တွင် စတင်လုပ်ကိုင်ခဲ့သည်။ ၎င်းသည် ရွေးချယ်ထားသော အန္တရာယ်များသော နယ်စပ်ဖြတ်ကျော် အဖွဲ့အစည်းအုပ်စုတစ်ခုကို တိုက်ရိုက်ကြီးကြပ်မည်ဖြစ်ပြီး အမျိုးသားကြီးကြပ်ရေးမှူးများကို ညှိနှိုင်းဆောင်ရွက်မည်ဖြစ်သည်။ စည်းမျဉ်းသည် ၂၀၂၇ ခုနှစ် ဇူလိုင်လ ၁၀ ရက်နေ့မှစ၍ အကျုံးဝင်ပြီး အချို့သောခြွင်းချက်များရှိသည်။

ဒတ်ချ်လေ့ကျင့်မှုအတွက် ပြောင်းလဲမှုသုံးခု အရေးကြီးသည်-

• Wwft တွင် ယခုရှိသော အသေးစိတ်အချက်အလက်အများစုကို EU စည်းမျဉ်းမှ တိုက်ရိုက်သတ်မှတ်မည်ဖြစ်သည်။ နိုင်ငံအလိုက် ကွဲပြားမှုများ လျော့နည်းသွားပြီး ဒတ်ချ်လမ်းညွှန်ချက်ကို ဥရောပစာသားနှင့် တိုက်ဆိုင်ဖတ်ရှုရမည်ဖြစ်သည်။
• ဥပမာအားဖြင့် crypto ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများနှင့် ဇိမ်ခံပစ္စည်းများရောင်းဝယ်သူများအထိ အတိုင်းအတာကျယ်ပြန့်လာသည်။ ၂၀၂၉ ခုနှစ် ဇူလိုင်လ ၁၀ ရက်နေ့မှစ၍ ပရော်ဖက်ရှင်နယ်ဘောလုံးကလပ်များနှင့် ဘောလုံးအေးဂျင့်များ ရှိလာမည်ဖြစ်သည်။
• ကုန်သည်များမှ ကုန်စည်နှင့် ဝန်ဆောင်မှုများအတွက် ငွေသားဖြင့် ပေးချေမှုများအတွက် EU တစ်ဝှမ်း ယူရို ၁၀,၀၀၀ ကန့်သတ်ချက် သက်ရောက်မည်ဖြစ်ပြီး၊ အနိမ့်ဆုံး ကန့်သတ်ချက်ထက်ကျော်လွန်သော ငွေသား ငွေပေးချေမှုများအတွက် မှတ်ပုံတင်ရန် လိုအပ်မည်ဖြစ်သည်။

၂၀၂၇ ခုနှစ် ဇူလိုင်လ ၁၀ ရက်နေ့ မတိုင်မီ စံနှုန်းသစ်နှင့် မကိုက်ညီသော client ဖိုင်များကို လက်ရှိအတိုင်း သိမ်းဆည်းထားရုံမဟုတ်ဘဲ အပ်ဒိတ်လုပ်ရန် လိုအပ်ပါသည်။

Wwft အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုအနေနဲ့ ဘာတွေကို စစ်ဆေးသင့်လဲ။

ကြီးကြပ်ရေးမှူးတစ်ဦးသည် သင်ဘာလုပ်ခဲ့သည်နှင့် အဘယ်ကြောင့်လုပ်ဆောင်ခဲ့သည်ကို ပြသနိုင်မနိုင်ကို အဓိကစစ်ဆေးသည်။ ဤအချက်များကို သင့်ကိုယ်ပိုင်ဖိုင်များတွင် စစ်ဆေးပါ။

• သင့်လုပ်ငန်းသည် Wwft ၏ အပိုဒ် 1a အောက်တွင် အကျုံးဝင်ခြင်း ရှိ၊ မရှိ နှင့် မည်သည့်ကြီးကြပ်ရေးမှူးသည် သင့်ကဏ္ဍအတွက် အရည်အချင်းပြည့်မီသနည်း။
• သင့်ရဲ့ ရေးသားထားတဲ့ အန္တရာယ်အကဲဖြတ်ချက်ဟာ လက်ရှိအခြေအနေနဲ့ သင့်ရဲ့ တကယ့်ဖောက်သည်တွေ၊ ထုတ်ကုန်တွေနဲ့ နိုင်ငံတွေနဲ့ ကိုက်ညီမှု ရှိ၊ မရှိ ဆိုတာပါ။
• ၂၅% ကျော်ရှိသော အကျိုးအမြတ်ခံစားခွင့်ရှိသောပိုင်ရှင်အပါအဝင် ဖောက်သည်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုကို ငွေပေးငွေယူမပြုလုပ်မီ အပြီးသတ်ခဲ့ခြင်း ရှိ၊ မရှိ (Wwft ဆောင်းပါး ၃ နှင့် ၄)။
• Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 ရှိ သင်၏ကဏ္ဍအတွက် ရည်မှန်းချက်ဆိုင်ရာ အညွှန်းကိန်းများကို သင်၏စောင့်ကြည့်မှုတွင် ထည့်သွင်းထားခြင်း ရှိမရှိ။
• အစီရင်ခံရန် သို့မဟုတ် အစီရင်ခံရန် ဆုံးဖြတ်ချက်တိုင်းကို မှတ်တမ်းတင်ပြီး ငါးနှစ်တာ သိမ်းဆည်းထားသည် (ပုဒ်မ ၃၃ Wwft)။
• သင့်ဝန်ထမ်းများသည် အစီရင်ခံစာတစ်ခုအကြောင်း client ကို မပြောပြနိုင်ကြောင်း သိထားခြင်း ရှိ၊ မရှိ (ဆောင်းပါး ၂၃ Wwft)။

ငွေပေးငွေယူနဲ့ပတ်သက်ပြီး မေးခွန်းထုတ်ခံရတဲ့ client တစ်ယောက်အနေနဲ့ ဘာတွေကို စစ်ဆေးသင့်လဲ။

အစီရင်ခံစာဆိုတာ အခကြေးငွေယူတာမဟုတ်ပေမယ့် အဖြေမရတဲ့ မေးခွန်းတွေကြောင့် ဘဏ်တစ်ခုအနေနဲ့ ဆက်ဆံရေးကို အဆုံးသတ်သွားစေနိုင်ပါတယ်။ တုံ့ပြန်ခြင်းမပြုမီ ဒီအချက်တွေကို စစ်ဆေးပါ။

• ငွေပေးငွေယူပြုလုပ်ချိန်တွင် ပြုလုပ်ခဲ့သော စာချုပ်များနှင့် ဘဏ်စာရင်းရှင်းတမ်းများဖြင့် ရန်ပုံငွေရင်းမြစ်ကို မှတ်တမ်းတင်နိုင်ပါသလား။
• ထိုစာရွက်စာတမ်းများမှ ငွေပေးငွေယူ၏ စီးပွားရေးရည်ရွယ်ချက်သည် ရှင်းလင်းပါသလား။
• ဘဏ် သို့မဟုတ် ရှေ့နေထံ သင်ပေးခဲ့သော ပိုင်ဆိုင်မှုအချက်အလက်သည် ကုန်သည်ကြီးများအသင်းရှိ ကုမ္ပဏီမှတ်တမ်းများနှင့် ကိုက်ညီမှုရှိမရှိ (KVK).
• ဘဏ်၏မေးခွန်းများကို စာဖြင့်ရေးသားပြီး သတ်မှတ်ထားသောကာလအတွင်း ဖြေဆိုခြင်း ရှိမရှိ။
• ရဲ သို့မဟုတ် FIOD မှ မေးခွန်းများသည် သင့်အား သံသယရှိသူဖြစ်စေသည်ဖြစ်စေ- သင်သည် တိတ်ဆိတ်နေရန်နှင့် ဦးစွာ ရှေ့နေနှင့် တိုင်ပင်ရန် အခွင့်အရေးရှိသည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုနဲ့ Wwft မေးခွန်းတွေနဲ့ ပတ်သက်ပြီး ကျွန်တော်တို့ ဘာလုပ်ပေးလို့ရမလဲ။

ကျွန်ုပ်တို့သည် အဖွဲ့အစည်းများအား ၎င်းတို့၏ လိုက်နာမှုဆိုင်ရာ မူဘောင်များ နှင့်ပတ်သက်၍ အကြံပေးပြီး ဒတ်ချ် ရာဇ၀တ်မှုဥပဒေအရ ကုမ္ပဏီများနှင့် လူပုဂ္ဂိုလ်များကို ကာကွယ်ပေးပါသည် ။

• Wwft သည် သင့်လုပ်ငန်းနှင့် သက်ဆိုင်ခြင်း ရှိ၊ မရှိနှင့် မည်သည့်ကြီးကြပ်ရေးမှူးသည် အရည်အချင်းပြည့်မီသည်ကို ကျွန်ုပ်တို့ ဆုံးဖြတ်ပါသည်။
• ကြီးကြပ်ရေးမှူးတစ်ဦး မလုပ်ဆောင်မီ ကျွန်ုပ်တို့သည် သင်၏အန္တရာယ်အကဲဖြတ်ခြင်း၊ ဖောက်သည်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုလုပ်ထုံးလုပ်နည်းများနှင့် အစီရင်ခံဖိုင်များကို ပြန်လည်သုံးသပ်ပါသည်။
• FIU-Nederland သို့ အကြောင်းကြားရန် မဆုံးဖြတ်မီ သတ်မှတ်ထားသော ငွေပေးငွေယူတစ်ခုအကြောင်း ကျွန်ုပ်တို့ အကြံပြုအပ်ပါသည်။
• ကျွန်ုပ်တို့သည် DNB၊ AFM၊ BFT သို့မဟုတ် Bureau Toezicht Wwft မှ ရည်ရွယ်ထားသော ဒဏ်ငွေ သို့မဟုတ် ပြစ်ဒဏ်အမိန့်ကို တုံ့ပြန်ပြီး ကန့်ကွက်ချက်ကို ခြောက်ပတ်အတွင်း ရေးဆွဲပါသည်။
• ကျွန်ုပ်တို့သည် ငွေကြေးခဝါချမှုဖြင့် သံသယရှိသူများကို ပထမဆုံး ရဲတပ်ဖွဲ့ သို့မဟုတ် FIOD ၏ စစ်ဆေးမှုမှစ၍ ကူညီပေးပါသည်။
• ၂၀၂၇ ခုနှစ်၊ ဇူလိုင်လ ၁၀ ရက်နေ့မှစ၍ အကျုံးဝင်သည့် EU စည်းမျဉ်းအတွက် သင့်ဖောက်သည်ဖိုင်များကို ပြင်ဆင်ရန် ကျွန်ုပ်တို့က သင့်အား ကူညီပေးပါသည်။

အကျဉ်းချုပ်

• ငွေကြေးခဝါချမှုသည် ရာဇသတ်ကြီးပုဒ်မ ၄၂၀ ဘစ်မှ ၄၂၀ စတုတ္ထအထိ ပြစ်မှုတစ်ခုဖြစ်ပြီး အများဆုံးထောင်ဒဏ် ခြောက်လမှ ရှစ်နှစ်အထိ ချမှတ်နိုင်သည်။
• ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူဆိုသည်မှာ Wwft အောက်ရှိ ရည်ရွယ်ချက် သို့မဟုတ် ပုဂ္ဂိုလ်ရေးဆိုင်ရာ အညွှန်းကိန်းနှင့် ကိုက်ညီသော ငွေပေးငွေယူဖြစ်ပြီး ၎င်းကို အစီရင်ခံခြင်းသည် စွပ်စွဲချက်မဟုတ်ဘဲ တရားဝင်တာဝန်တစ်ခုဖြစ်သည်။
• FIU-Nederland သာလျှင် ငွေပေးငွေယူတစ်ခုကို သံသယဖြစ်ဖွယ်အဖြစ် ကြေငြာနိုင်ပြီး ထို့နောက်မှသာ ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုသို့ ဦးတည်နိုင်မည်ဖြစ်သည်။
• Wwft အောက်ရှိ အဖွဲ့အစည်းများသည် အန္တရာယ်များကို အကဲဖြတ်ရမည်၊ သုံးစွဲသူများကို စုံစမ်းစစ်ဆေးရမည်၊ စောင့်ကြည့်ရမည်၊ မှတ်တမ်းများကို ငါးနှစ်ကြာ သိမ်းဆည်းထားရမည်နှင့် နှောင့်နှေးမှုမရှိဘဲ အစီရင်ခံတင်ပြရမည်၊ ထို့အပြင် အစီရင်ခံစာနှင့်ပတ်သက်၍ သုံးစွဲသူအား မပြောပြရပါ။
• ၂၀၂၇ ခုနှစ်၊ ဇူလိုင်လ ၁၀ ရက်နေ့မှစ၍ EU ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးစည်းမျဉ်းသည် ယူရို ၁၀,၀၀၀ ငွေသားပေးချေမှုကန့်သတ်ချက်အပါအဝင် Wwft ၏အများစုကို လွှဲပြောင်းယူမည်ဖြစ်သည်။

မကြာခဏမေးခွန်းတွေမေး