ဒတ်ခ်ျဥပဒေက ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းသည် ပိုက်ဆံခဝါ နှင့် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို သီးခြားဥပဒေဆိုင်ရာ အယူအဆများအဖြစ် ရောထွေးနေသော်လည်း။ ငွေကြေးခဝါချမှုသည် တရားမဝင်ရရှိသောငွေ၏ရင်းမြစ်ကို ဖုံးကွယ်ထားခြင်းပါဝင်သည့် ရာဇ၀တ်မှုတစ်ခုဖြစ်သည်။

အခြားတစ်ဖက်တွင်မူ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများသည် ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများနှင့် အခြားအဖွဲ့အစည်းများက အာဏာပိုင်များထံ အစီရင်ခံရမည့် လုပ်ဆောင်ချက်များဖြစ်ပြီး၊ အဘယ်ကြောင့်ဆိုသော် ၎င်းတို့သည် ငွေကြေးခဝါချမှု သို့မဟုတ် အကြမ်းဖက်မှုဆိုင်ရာ ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုကို ညွှန်ပြနိုင်သောကြောင့် ဖြစ်သည်။

အဓိကကွာခြားချက်မှာ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများသည် အလိုအလျောက် တရားမဝင်မဟုတ်သော်လည်း ငွေကြေးခဝါချမှုလုပ်ဆောင်ချက်အားလုံးသည် ဒတ်ချ်ဥပဒေအရ ရာဇဝတ်မှုများဖြစ်သည်။ ငွေကြေး၊ အိမ်ခြံမြေ၊ ဥပဒေဝန်ဆောင်မှုများ သို့မဟုတ် ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှု (ကာကွယ်တားဆီးရေး) အက်ဥပဒေ (Wwft) ကို လိုက်နာရမည့် အခြားကဏ္ဍတစ်ခုခုတွင် လုပ်ကိုင်ပါက ဤခြားနားချက်ကို နားလည်ခြင်းသည် အရေးပါပါသည်။

မှားယွင်းစွာလုပ်ဆောင်ခြင်းသည် ငွေဒဏ်နှင့် တရားစွဲဆိုခြင်းအပါအဝင် ပြင်းထန်သောပြစ်ဒဏ်များကို ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်သည်။

ဤဆောင်းပါးသည် ဒတ်ချ်ဥပဒေက ဤသဘောတရားနှစ်ခုကို မည်သို့အဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆိုထားသည်နှင့် သင်၏အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ တာဝန်ဝတ္တရားများကို ရှင်းပြထားပါသည်။ နှစ်ခုလုံးကို ထိန်းချုပ်သည့် ဥပဒေဘောင်၊ သင်လိုက်နာရမည့် သီးခြားလိုအပ်ချက်များနှင့် စည်းမျဉ်းများကို မလိုက်နာပါက ဘာဖြစ်မည်ကို သင်လေ့လာနိုင်မည်ဖြစ်သည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို အဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆိုခြင်း

ငွေကြေးခဝါချမှုတွင် တရားမဝင်ရန်ပုံငွေများကို ဖုံးကွယ်ထားသော ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာလုပ်ဆောင်ချက်များပါဝင်ပြီး၊ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများတွင် မသမာမှုကို ညွှန်ပြနိုင်သည် သို့မဟုတ် မညွှန်ပြနိုင်သော ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေကြေးဆိုင်ရာလုပ်ဆောင်ချက်များ ပါဝင်သည်။ ဒတ်ချ်ဥပဒေအရ ဤသဘောတရားများသည် မတူညီသော ဥပဒေရေးရာအလေးချိန်များကို သယ်ဆောင်ပြီး ကွဲပြားသော အကြောင်းရင်းများကို ဖြစ်ပေါ်စေသည် အစီရင်ခံခြင်းလိုအပ်ချက်များ.

ငွေကြေးခဝါချမှု၏ ဥပဒေရေးရာ အဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆိုချက်

ငွေကြေးခဝါချမှုဆိုသည်မှာ ဘဏ္crimeာရေးရာဇဝတ်မှု တစ်စုံတစ်ယောက်သည် တရားမဝင်ရရှိသောငွေ၏ မူလအစကို ဖုံးကွယ်ထားသည့်နေရာ။ နယ်သာလန်တွင် ဤရာဇ၀တ်မှုသည် ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှု (ကာကွယ်တားဆီးရေး) အက်ဥပဒေ (Wwft) အောက်တွင် ကျရောက်သည်။

ဥပဒေက ၎င်းကို ပိုင်ဆိုင်မှုကို ပိုင်ဆိုင်ကြောင်း သိရှိလျက် ပြောင်းလဲခြင်း သို့မဟုတ် လွှဲပြောင်းခြင်းဟု အဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆိုသည် ပြစ်မှုဆိုင်ရာလှုပ်ရှားမှုမသန့်ရှင်းသောငွေများ လာရာနေရာကို ဖုံးကွယ်ထားသည့်အခါ သို့မဟုတ် အခြားသူတစ်ဦးဦးကို ဝှက်ထားရာတွင် ကူညီပေးသည့်အခါ ငွေကြေးခဝါချမှုကို ကျူးလွန်ပါသည်။

ရာဇဝတ်မှုတွင် အဓိကအဆင့်သုံးဆင့်ပါဝင်သည်။ ပထမအချက်မှာ ရာဇဝတ်ကောင်များသည် ငွေကြေးစနစ်ထဲသို့ တရားမဝင်ရန်ပုံငွေများ ထည့်သွင်းကြသည်။

ဒုတိယအချက်အနေနဲ့ သူတို့ဟာ ငွေရဲ့ရင်းမြစ်ကို ဖုံးကွယ်ဖို့အတွက် ရှုပ်ထွေးတဲ့ ငွေပေးငွေယူမှုတွေကနေတစ်ဆင့် ငွေတွေကို အလွှာလိုက် ခွဲဝေအသုံးပြုကြပါတယ်။ တတိယအချက်အနေနဲ့ သန့်စင်ပြီးသားငွေတွေကို စီးပွားရေးထဲ ပြန်လည်ထည့်သွင်းကြပါတယ်။

နယ်သာလန်ဥပဒေသည် ငွေကြေးခဝါချမှုကို တစ်ခုအဖြစ် သတ်မှတ်သည် ကြီးလေးသောပြစ်မှုသင့်ရဲ့ကိုယ်ပိုင်ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာငွေများကို ခဝါချခဲ့သည်ဖြစ်စေ၊ အခြားသူတစ်ဦးဦး၏ငွေများကို ခဝါချရန်ကူညီခဲ့သည်ဖြစ်စေ သင်သည် ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာစွဲချက်များနှင့် ရင်ဆိုင်ရလိမ့်မည်။

ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူတစ်ခုကို အဘယ်အရာက ဖွဲ့စည်းသနည်း။

ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူမှုဆိုသည်မှာ ပုံမှန်ပုံစံများ သို့မဟုတ် မျှော်လင့်ထားသည့် အပြုအမူမှ သွေဖည်သွားသော မည်သည့်ဘဏ္ဍာရေးလုပ်ဆောင်မှုကိုမဆို ဆိုလိုသည်။ Wwft အရ ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများသည် ဤငွေပေးငွေယူများကို FIU-the Netherlands သို့ အစီရင်ခံရမည်။

ငွေပေးငွေယူဟာ ရာဇဝတ်မှုဖြစ်စရာမလိုပါဘူး—ပုံမှန်နဲ့ကွဲပြားဖို့ပဲ လိုပါတယ်။ လုပ်ဆောင်ချက်များစွာမှတစ်ဆင့် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူအစီရင်ခံစာကို ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်ပါတယ်။

သင့်ရဲ့ပုံမှန်စီးပွားရေးလုပ်ဆောင်ချက်တွေနဲ့ မကိုက်ညီတဲ့ ငွေသားအများအပြားထည့်သွင်းမှုတွေက သတိပေးချက်တွေ ထွက်ပေါ်လာစေပါတယ်။ ရှင်းလင်းတဲ့အကြောင်းပြချက်မရှိဘဲ အကောင့်လုပ်ဆောင်ချက်တွေ ရုတ်တရက်တိုးလာတာလည်း အရည်အချင်းပြည့်မီပါတယ်။

သိသာထင်ရှားသော စီးပွားရေး သို့မဟုတ် ဥပဒေရေးရာ ရည်ရွယ်ချက်မရှိသော ငွေပေးငွေယူများသည် ဤအမျိုးအစားတွင် ပါဝင်သည်။ ဒတ်ချ်ဥပဒေအရ အဖွဲ့အစည်းများသည် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူ အစီရင်ခံစာများကို ငါးနှစ်တာ သိမ်းဆည်းထားရန် လိုအပ်သည်။

၂၀၂၂ ခုနှစ်တွင် FIU-the Netherlands သည် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူ အစီရင်ခံစာ ၁.၈ သန်းကျော်ကို လက်ခံရရှိခဲ့သည်။ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူအားလုံးသည် ငွေကြေးခဝါချမှု သို့မဟုတ် ငွေကြေးဆိုင်ရာ ရာဇဝတ်မှုများကို ညွှန်ပြနေခြင်းမဟုတ်ပါ။

သို့သော် စုံစမ်းစစ်ဆေးသူများသည် လုပ်ဆောင်ချက်ကို ကျိုးကြောင်းဆီလျော်စွာ ရှင်းပြနိုင်ခြင်းမရှိပါက၊ ၎င်းကို နောက်ထပ်စစ်ဆေးမှု လိုအပ်နိုင်ပါသည်။

ရည်မှန်းချက်နှင့် ပုဂ္ဂိုလ်ရေးဆိုင်ရာ ညွှန်းကိန်းများ

ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများသည် အလားအလာရှိသောပြဿနာများကို ရှာဖွေတွေ့ရှိရန်အတွက် အညွှန်းကိန်းနှစ်မျိုးကို အသုံးပြုကြသည်- ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိနှင့် ပုဂ္ဂိုလ်ရေးအရ။ ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ အညွှန်းကိန်းများသည် ငွေပေးငွေယူပမာဏ၊ ကြိမ်နှုန်း သို့မဟုတ် အချိန်ကိုက်ကဲ့သို့သော တိုင်းတာနိုင်သော အချက်အလက်များဖြစ်သည်။

ကိုယ်ပိုင်အမြင်ဆိုင်ရာ အညွှန်းကိန်းများတွင် အပြုအမူသည် သင့်အတွက် ပုံမှန်ဖြစ်မဖြစ်နှင့် ပတ်သက်၍ ပရော်ဖက်ရှင်နယ် ဆုံးဖြတ်ချက်ချခြင်း ပါဝင်သည်။

ရည်မှန်းချက်ညွှန်းကိန်းများတွင် အောက်ပါတို့ ပါဝင်သည်-

• ပုံမှန် ကန့်သတ်ချက်များထက် ကျော်လွန်သော ငွေပေးငွေယူ ပမာဏများ
• အစီရင်ခံခြင်းကန့်သတ်ချက်များအောက်တွင် ငွေပေးငွေယူများစွာ
• မမျှော်လင့်ဘဲ ငွေသားအပ်နှံမှု မြင့်မားခြင်း
• အကောင့်များအကြား ရန်ပုံငွေများ လျင်မြန်စွာ ရွှေ့ပြောင်းခြင်း

ရူပဗေဒဆိုင်ရာ ညွှန်းကိန်းများတွင် အောက်ပါတို့ ပါဝင်သည်-

• ဖောက်သည်၏ အပြုအမူသည် စိတ်လှုပ်ရှားနေပုံ သို့မဟုတ် ရှောင်တိမ်းနေပုံရသည်။
• သင်ဖော်ပြထားသော စီးပွားရေးရည်ရွယ်ချက်နှင့် မကိုက်ညီသော ငွေပေးငွေယူများ
• စံသတ်မှတ်ထားသော စာရွက်စာတမ်းများ ပေးရန် တွန့်ဆုတ်ခြင်း
• သင်သိထားသော ဝင်ငွေအဆင့်နှင့် မကိုက်ညီသော လုပ်ဆောင်ချက်များ

သင့်ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းသည် အညွှန်းကိန်းနှစ်မျိုးလုံးကို အတူတကွ ချိန်ဆပါသည်။ ၎င်းတို့သည် သင့်ငွေပေးငွေယူများကို သင်၏ပုံမှန်ပုံစံများနှင့် စီးပွားရေးပရိုဖိုင်နှင့် နှိုင်းယှဉ်ပါသည်။

ဤပေါင်းစပ်ချဉ်းကပ်မှုသည် စုံစမ်းစစ်ဆေးရေးအရင်းအမြစ်များကို အလဟဿဖြစ်စေသည့် မှားယွင်းသောအပြုသဘောဆောင်သည့်အချက်များကို လျှော့ချပေးနေစဉ်တွင် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို ဖော်ထုတ်ရန် ကူညီပေးသည်။

ဒတ်ချ်ဥပဒေဘောင်- အဓိကဥပဒေများနှင့် အာဏာပိုင်များ

နယ်သာလန်နိုင်ငံသည် ကြိုတင်ကာကွယ်ရေးစည်းမျဉ်းများနှင့် ရာဇ၀တ်မှုဥပဒေပြဋ္ဌာန်းချက်နှစ်ခုလုံးမှတစ်ဆင့် ငွေကြေးခဝါချမှုကို ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းသည့် နှစ်ထပ်စနစ်အောက်တွင် လည်ပတ်လျက်ရှိသည်။ Wwft သည် ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများအတွက် အစီရင်ခံရန်တာဝန်များကို ချမှတ်ထားပြီး ဒတ်ချ်ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာဥပဒေတွင် ငွေကြေးခဝါချမှုကို အများပြည်သူ့တရားစွဲဆိုရေးဌာနမှ တရားစွဲဆိုသည့် ရာဇ၀တ်မှုတစ်ခုအဖြစ် သတ်မှတ်သည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှု (ကာကွယ်ရေး) အက်ဥပဒေ (Wwft)

Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) အဖြစ်လူသိများသော ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးနှင့် အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုတိုက်ဖျက်ရေးဥပဒေသည် ၂၀၀၈ ခုနှစ် ဩဂုတ်လ ၁ ရက်နေ့တွင် စတင်အာဏာတည်ခဲ့သည်။ ဤဥပဒေသည် နယ်သာလန်နိုင်ငံတွင် ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးအတွက် အဓိကကာကွယ်ရေးမူဘောင်အဖြစ် ဆောင်ရွက်သည်။

Wwft ကို ဥရောပဥပဒေမှ ပေါ်ပေါက်လာသော တာဝန်ဝတ္တရားများကို အကောင်အထည်ဖော်ရန် ၂၀၁၈ နှင့် ၂၀၂၀ ခုနှစ်တွင် ပြင်ဆင်ခဲ့သည်။ လက်ရှိစနစ်အရ၊ သင်သည် နယ်သာလန်နိုင်ငံတွင် ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းတစ်ခုအနေဖြင့် လုပ်ကိုင်ပါက ရည်ရွယ်ချက်နှင့် ပုဂ္ဂိုလ်ရေးဆိုင်ရာ ညွှန်းကိန်းများအပေါ် အခြေခံ၍ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို အစီရင်ခံရမည်။

Wwft အောက်ရှိ အဓိကတာဝန်ဝတ္တရားများတွင် အောက်ပါတို့ ပါဝင်သည်-

• ဖောက်သည်အတွက် သင့်လျော်သော စစ်ဆေးမှု လိုအပ်ချက်များ
• ငွေပေးငွေယူ စောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့် အစီရင်ခံခြင်း
• မှတ်တမ်းထိန်းသိမ်းမှုစံနှုန်းများ
• အတွင်းပိုင်းထိန်းချုပ်မှုများနှင့် လေ့ကျင့်ရေးအစီအစဉ်များ

ဤဥပဒေသည် ဘဏ်များ၊ အာမခံကုမ္ပဏီများ အပါအဝင် ကျယ်ပြန့်သော အဖွဲ့အစည်းများနှင့် သက်ဆိုင်ပါသည်။ ယုံကြည်မှုရုံးများ၊ အိမ်ခြံမြေအကျိုးဆောင်များနှင့် စာရင်းကိုင်များ။ ၂၀၂၇ ခုနှစ်မှစ၍ ဥရောပစည်းမျဉ်းသစ်များသည် Wwft ၏ အစိတ်အပိုင်းများကို ညီညွတ်သော EU တစ်ဝှမ်းစည်းမျဉ်းများဖြင့် အစားထိုးမည်ဖြစ်သည်။

ဒတ်ချ် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ ဥပဒေပြဋ္ဌာန်းချက်များ

အဆိုပါ ဒတ်ချ် ရာဇသတ်ကြီး ပုဒ်မ ၄၂၀bis၊ ၄၂၀ter၊ ၄၂၀quater နှင့် ၄၂၀bis များမှတစ်ဆင့် ငွေကြေးခဝါချမှုကို ရာဇ၀တ်မှုအဖြစ် သတ်မှတ်သည်။၁။ ဤပြဋ္ဌာန်းချက်များသည် ဒတ်ချ်ဥပဒေစနစ်မှတစ်ဆင့် အစိုးရရှေ့နေများ တရားစွဲဆိုနိုင်သည့် ငွေကြေးခဝါချမှုပုံစံအမျိုးမျိုးကို သတ်မှတ်ပေးသည်။

ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာဥပဒေအောက်ရှိ ငွေကြေးခဝါချမှုတွင် ပိုင်ဆိုင်မှုများ၏ ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာဇာစ်မြစ်ကို ဖုံးကွယ်ခြင်း သို့မဟုတ် ဖုံးကွယ်ခြင်း ပါဝင်သည်။ ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာလုပ်ဆောင်မှုမှ ဆင်းသက်လာကြောင်း သိရှိလျက်နှင့် ပိုင်ဆိုင်မှုကို ဖုံးကွယ်ခြင်း၊ လွှဲပြောင်းခြင်း၊ ပြောင်းလဲခြင်း သို့မဟုတ် ရယူခြင်းပြုလုပ်ပါက တရားစွဲဆိုမှုနှင့် ရင်ဆိုင်ရနိုင်သည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုအတွက် ပြစ်ဒဏ်များသည် ပြစ်မှု၏ပြင်းထန်မှုပေါ် မူတည်၍ ကွဲပြားသည်။ ရိုးရှင်းသောငွေကြေးခဝါချမှုသည် အကျင့်ပါနေသောပြစ်မှုများ သို့မဟုတ် ကြီးမားသောလုပ်ငန်းများပါဝင်သည့် အမှုများထက် အကျိုးဆက်များ ကွဲပြားသည်။

ကြီးကြပ်မှုနှင့် စုံစမ်းစစ်ဆေးရေးအာဏာပိုင်များ၏ အခန်းကဏ္ဍ

ဒတ်ချ်အာဏာပိုင်များစွာသည် ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးလိုက်နာမှုနှင့် ပြဋ္ဌာန်းချက်ကို ကြီးကြပ်ကြသည်။ ဒတ်ချ်ဗဟိုဘဏ် (DNB) နှင့် ဒတ်ချ်ဘဏ္ဍာရေးဈေးကွက်အာဏာပိုင် (AFM) တို့သည် Wwft လိုက်နာမှုအတွက် ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများကို ကြီးကြပ်ကြသည်။

နယ်သာလန်နိုင်ငံ ငွေကြေးဆိုင်ရာ ထောက်လှမ်းရေးယူနစ် (FIU-NL သို့မဟုတ် FIU-Nederland) သည် အဖွဲ့အစည်းများမှ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူ အစီရင်ခံစာများကို လက်ခံရရှိပြီး သံသယဖြစ်ဖွယ် လုပ်ဆောင်ချက်များကို ဖော်ထုတ်ရန် ၎င်းတို့ကို ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာသည်။ FIU သည် အစီရင်ခံတင်ပြထားသော ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများသည် ဥပဒေစိုးမိုးရေးထံ လွှဲပြောင်းခြင်းမပြုမီ သံသယဖြစ်ဖွယ်အဖြစ် အရည်အချင်းပြည့်မီမှု ရှိ၊ မရှိကို ဆုံးဖြတ်သည်။

နယ်သာလန်ပြည်သူ့တရားစွဲဆိုရေးဝန်ဆောင်မှု (Openbaar Ministerie) သည် ငွေကြေးခဝါချမှုပြစ်မှုများကို တရားစွဲဆိုရန် တရားဝင်အခွင့်အာဏာရှိသည်။ ဤအဖွဲ့အစည်းသည် အလားအလာရှိသော ချိုးဖောက်မှုများကို စုံစမ်းစစ်ဆေးပြီး တရားရုံးများမှတစ်ဆင့် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ စွဲချက်တင်သည်။

၂၀၂၅ ခုနှစ်၊ ဇူလိုင်လ ၁ ရက်နေ့မှစ၍ ဥရောပငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုတန်ပြန်တိုက်ဖျက်ရေးအာဏာပိုင် (AMLA) သည် AMLAR စည်းမျဉ်းအောက်တွင် စတင်လည်ပတ်သွားမည်ဖြစ်သည်။ AMLA သည် EU တစ်ဝှမ်းရှိ ဒတ်ချ်အာဏာပိုင်များက ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးစည်းမျဉ်းများကို မည်သို့အကောင်အထည်ဖော်သည်ကို သက်ရောက်မှုရှိသော လမ်းညွှန်ချက်များနှင့် နည်းပညာစံနှုန်းများကို ရေးဆွဲသွားမည်ဖြစ်သည်။

အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ တာဝန်ဝတ္တရားများနှင့် လိုက်နာမှု

နယ်သာလန်ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးဥပဒေအရ ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများ၊ ရှေ့နေများ၊ စာရင်းကိုင်များ၊ နိုတရီများ၊ အိမ်ခြံမြေအကျိုးဆောင်များနှင့် အခြား သတ်မှတ်ထားသော ပညာရှင်များ ရ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို အစီရင်ခံပါ FIU-NL (နယ်သာလန် ငွေကြေးဆိုင်ရာ ထောက်လှမ်းရေးယူနစ်) သို့။

ဤအစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ တာဝန်ဝတ္တရားများသည် ပုံသေကန့်သတ်ချက်များပါရှိသော ဓမ္မဓိဋ္ဌာန်ကျသော အညွှန်းကိန်းများနှင့် ပရော်ဖက်ရှင်နယ် ဆုံးဖြတ်ချက်အပေါ် အခြေခံသည့် መልእክት ...

ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို အစီရင်ခံရန် တာဝန်

သင်သည် ဥပဒေအရ အစီရင်ခံရန် လိုအပ်သည် ပုံမှန်မဟုတ်သော အရောင်းအဝယ်များ သတ်မှတ်ထားသော စံနှုန်းများနှင့် ကိုက်ညီသော လုပ်ဆောင်ချက်များနှင့် ကြုံတွေ့ရသည့်အခါ FIU-NL သို့ အကြောင်းကြားပါ။ ဤတာဝန်ဝတ္တရားသည် ဘဏ်များ၊ ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများ၊ စာရင်းကိုင်များ၊ ရှေ့နေတွေ၊ နိုတရီများ၊ အိမ်ခြံမြေအကျိုးဆောင်များ၊ အကဲဖြတ်သူများနှင့် အခြားသတ်မှတ်ထားသော ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများ။

အစီရင်ခံတင်ပြရမည့်တာဝန်တွင် ပုံစံနှစ်မျိုးရှိသည်။ ရည်မှန်းချက်ညွှန်းကိန်းများတွင် အစီရင်ခံတင်ပြရန် လိုအပ်ချက်များကို အလိုအလျောက်ဖြစ်ပေါ်စေသည့် ငွေပေးငွေယူများ ပါဝင်သည်၊ ဥပမာအားဖြင့် ယူရို ၁၅၀၀၀ ထက်ကျော်လွန်သော ငွေသားလွှဲပြောင်းမှုများ သို့မဟုတ် ဥပဒေအရ သတ်မှတ်ထားသော သတ်မှတ်ထားသော ပုံစံများဖြစ်သည်။

ကိုယ်ပိုင်အမြင်ဆိုင်ရာ အညွှန်းကိန်းများသည် ဖောက်သည်၏ သိရှိထားသော ပရိုဖိုင်နှင့် မကိုက်ညီပုံရသော သို့မဟုတ် ရှင်းလင်းသော စီးပွားရေးရည်ရွယ်ချက်မရှိသော ငွေပေးငွေယူများကို ဖော်ထုတ်ရန် ပရော်ဖက်ရှင်နယ် ဆုံးဖြတ်ချက်ကို အသုံးပြုရန် လိုအပ်သည်။ ဖော်ထုတ်ပြီးနောက် ဤငွေပေးငွေယူများကို ချက်ချင်းအစီရင်ခံရမည်။

စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများကို ထိခိုက်စေနိုင်သောကြောင့် သင်သည် အစီရင်ခံစာတင်သွင်းထားကြောင်း client အား အသိပေးခွင့်မပြုပါ။ သင်၏ အစီရင်ခံခြင်းတာဝန်ကို ဖြည့်ဆည်းရန် ပျက်ကွက်ခြင်းသည် အုပ်ချုပ်ရေးဆိုင်ရာ ဒဏ်ငွေများ၊ ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ အရေးယူမှုများနှင့် ပရော်ဖက်ရှင်နယ်ဆိုင်ရာ အကျိုးဆက်များကို ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်သည်။

မှတ်ပုံတင်ခြင်းနှင့် အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများ

ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများ၏ အစီရင်ခံစာများကို တင်သွင်းနိုင်မီ FIU-NL တွင် မှတ်ပုံတင်ရပါမည်။ မှတ်ပုံတင်ခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်တွင် သင့်အဖွဲ့အစည်းအကြောင်း အသေးစိတ်အချက်အလက်များ ပေးရန်နှင့် သင့်အဖွဲ့အစည်းကိုယ်စား အစီရင်ခံစာများ တင်သွင်းမည့် ခွင့်ပြုထားသော ပုဂ္ဂိုလ်များကို သတ်မှတ်ပေးရန် လိုအပ်ပါသည်။

အစီရင်ခံခြင်းကို အွန်လိုင်းပေါ်တယ် GOAML မှတစ်ဆင့် လုပ်ဆောင်ပြီး ငွေပေးငွေယူ၊ ပါဝင်ပတ်သက်သူများနှင့် သံသယဖြစ်ဖွယ်အကြောင်းရင်းများအကြောင်း အသေးစိတ်အချက်အလက်များကို သင်တင်ပြရပါမည်။ သက်ဆိုင်ရာစာရွက်စာတမ်းအားလုံးကို ထည့်သွင်းပြီး သင့်အစီရင်ခံစာများ၏ မှတ်တမ်းများကို အနည်းဆုံး ငါးနှစ်ကြာ သိမ်းဆည်းထားရန် လိုအပ်ပါသည်။

အစီရင်ခံခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်၏ အဓိကအဆင့်များ-

• ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ သို့မဟုတ် ምናልባት ညွှန်ပြချက်များကို အသုံးပြု၍ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူကို ဖော်ထုတ်ပါ။
• ဖောက်သည်၏ အထောက်အထားနှင့် ငွေပေးငွေယူ အသေးစိတ်အချက်အလက်များ အပါအဝင် စာရွက်စာတမ်းအပြည့်အစုံကို စုဆောင်းပါ။
• လိုအပ်သောအချိန်ကာလအတွင်း GOAML မှတစ်ဆင့် အစီရင်ခံစာတင်သွင်းပါ။
• အစီရင်ခံစာရှိနေခြင်းနှင့် ပတ်သက်၍ လျှို့ဝှက်ချက်ကို ထိန်းသိမ်းပါ
• အစီရင်ခံစာများနှင့် အထောက်အထားအားလုံး၏ မှတ်တမ်းများကို လုံခြုံစွာသိမ်းဆည်းထားပါ

အစီရင်ခံရန်အတွက် ညွှန်ပြချက်များ

ရည်မှန်းချက်ညွှန်းကိန်းများသည် အလိုအလျောက် အစီရင်ခံရန် လိုအပ်သည့် ရှင်းလင်းစွာ သတ်မှတ်ထားသော စံနှုန်းများဖြစ်သည်။ ၎င်းတို့တွင် ယူရို ၁၅၀၀၀ အထက် ငွေသားလွှဲပြောင်းမှုများ၊ အန္တရာယ်မြင့်မားသော တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များပါဝင်သည့် လွှဲပြောင်းမှုများနှင့် ထောက်လှမ်းမှုစံနှုန်းများကို ရှောင်ရှားရန် ငွေပေးချေမှုများကို ဖွဲ့စည်းခြင်းကဲ့သို့သော သီးခြားပုံစံများ ပါဝင်သည်။

ကိုယ်ပိုင်အမြင်ဆိုင်ရာ အညွှန်းကိန်းများသည် ပုံမှန်မဟုတ်သော အပြုအမူများအပေါ် သင်၏ ပရော်ဖက်ရှင်နယ် အကဲဖြတ်ချက်အပေါ် မူတည်ပါသည်။ ငွေပေးငွေယူများတွင် ရှင်းလင်းသော စီးပွားရေးဆိုင်ရာ အကြောင်းပြချက် မရှိသည့်အခါ၊ ပုံမှန်မဟုတ်သော ရှုပ်ထွေးသော ဖွဲ့စည်းပုံများ ပါဝင်သည့်အခါ သို့မဟုတ် ဖောက်သည်၏ ပုံမှန်လုပ်ဆောင်မှုပုံစံများမှ သိသိသာသာ သွေဖည်သွားသည့်အခါတွင် သင် အစီရင်ခံသင့်သည်။

အဖြစ်များသော စိတ်ပိုင်းဆိုင်ရာ ညွှန်းကိန်းများတွင် အောက်ပါတို့ ပါဝင်သည်-

• စံသတ်မှတ်ထားသော မှတ်ပုံတင်ခြင်း သို့မဟုတ် အချက်အလက်များကို ပေးရန် ငြင်းဆန်သော သုံးစွဲသူများ
• ဖောက်သည်၏ သိရှိထားသော စီးပွားရေးလုပ်ဆောင်ချက်များနှင့် မကိုက်ညီသော ငွေပေးငွေယူများ
• ငွေပေးငွေယူများနှင့်ပတ်သက်သည့် ပုံမှန်မဟုတ်သော အရေးတကြီးမှု သို့မဟုတ် လျှို့ဝှက်ချက်
• ကျိုးကြောင်းဆီလျော်သော ရှင်းလင်းချက်မရှိဘဲ ငွေပေးငွေယူ ညွှန်ကြားချက်များကို မကြာခဏ ပြောင်းလဲခြင်း

သင်သည် client နှင့် industry practice များအကြောင်း သင်၏ဗဟုသုတအပေါ် အခြေခံ၍ အခြေအနေတစ်ခုစီကို အကဲဖြတ်ရမည်။ ငွေပေးငွေယူတစ်ခုသည် အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ စံနှုန်းများနှင့် ကိုက်ညီမှုရှိမရှိ သံသယရှိပါက သတိထားပြီး FIU-NL သို့ အစီရင်ခံစာတင်သွင်းသင့်သည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများအကြား ဥပဒေရေးရာ ခွဲခြားချက်များ

ငွေကြေးခဝါချမှုတွင် ရာဇ၀တ်မှုအဖြစ် ပြဋ္ဌာန်းထားသည် ဒတ်ခ်ျပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများသည် ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ အပြုအမူများ မပါဝင်ဘဲ အစီရင်ခံရန် တာဝန်ဝတ္တရားများကို ဖြစ်ပေါ်စေပါသည်။ ခွဲခြားချက်သည် ရည်ရွယ်ချက်၊ အခြေခံရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ ရရှိငွေများ ရှိနေခြင်းနှင့် နောက်ဆက်တွဲ ဥပဒေရေးရာ အကျိုးဆက်များအပေါ် အခြေခံသည်။

ရာဇဝတ်မှုအဖြစ်သတ်မှတ်ခြင်းနှင့် ပြစ်ဒဏ်များ

ငွေကြေးခဝါချခြင်းသည် ဒတ်ခ်ျရာဇ၀တ်ကျင့်ထုံးဥပဒေ (Wetboek van Strafrecht) အောက်တွင် ကျရောက်ပြီး ပြင်းထန်သည်။ ပြစ်မှုပြစ်ဒဏ်များ။ သင်သည် အခြေခံပြစ်မှုများအတွက် ထောင်ဒဏ်လေးနှစ်အထိ သို့မဟုတ် ဒဏ်ငွေ ယူရို ၈၂,၀၀၀ ချမှတ်ခံရနိုင်သည်။

ပိုမိုဆိုးရွားသောအခြေအနေများအတွက် ပြစ်ဒဏ်သည် ထောင်ဒဏ်ခြောက်နှစ်အထိ တိုးလာပါသည်။ ယင်းပြစ်မှုတွင် မည်သည့်ရာဇဝတ်မှုမှရရှိသောငွေကိုမဆို တမင်တကာပြောင်းလဲခြင်း၊ လွှဲပြောင်းခြင်း သို့မဟုတ် ဖုံးကွယ်ထားရန် လိုအပ်သည်။

၎င်းတွင် ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာပိုင်ဆိုင်မှုများ၏ စစ်မှန်သောသဘောသဘာဝ၊ အရင်းအမြစ် သို့မဟုတ် ပိုင်ဆိုင်မှုကို ဖုံးကွယ်ထားခြင်း ပါဝင်သည်။ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများသည် ၎င်းတို့ကိုယ်တိုင် ရာဇဝတ်မှုများအဖြစ် မသတ်မှတ်ပါ။

၎င်းတို့သည် သင်၏ပုံမှန်အမူအကျင့် သို့မဟုတ် လုပ်ငန်းပရိုဖိုင်အပေါ်အခြေခံ၍ သာမန်ပုံစံများမှ သွေဖည်သွားပါသည်။ ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများသည် အဆိုပါလွှဲပြောင်းမှုများကို Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) အောက်တွင် Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland) သို့ တိုင်ကြားရမည်ဖြစ်သည်။

အဖွဲ့အစည်းများသည် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို စနစ်တကျ အစီရင်ခံရန် ပျက်ကွက်သည့်အခါ အုပ်ချုပ်ရေးဆိုင်ရာ ဒဏ်ကြေးများ ချမှတ်ခံရမည်ဖြစ်သည်။ ဤဒဏ်ကြေးများသည် Wet op de economische delicten မူဘောင်အောက်တွင် ကျရောက်ပါသည်။

လိုက်နာမှုမရှိခြင်းအတွက် ပြစ်ဒဏ်များသည် တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းများအတွက် ယူရို ၅ သန်း သို့မဟုတ် နှစ်စဉ်ဝင်ငွေ၏ ၁၀% အထိ ရောက်ရှိနိုင်သည်။

ရည်ရွယ်ချက်နှင့် အပြစ်ရှိမှု၏ အခန်းကဏ္ဍ

ငွေကြေးခဝါချမှုအတွက် ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ ရည်ရွယ်ချက် (opzet) လိုအပ်သည်။ ပိုင်ဆိုင်မှုများသည် ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာလုပ်ဆောင်မှုမှ ဆင်းသက်လာကြောင်း သင်သိရှိရမည် သို့မဟုတ် သိရှိနားလည်စွာ လက်ခံရမည်။

ဤစိတ်ပိုင်းဆိုင်ရာ အစိတ်အပိုင်းမပါဘဲ၊ ဒတ်ချ်ဥပဒေအရ ငွေကြေးခဝါချမှု ပြစ်မှုတစ်စုံတစ်ရာ မဖြစ်ပွားပါ။ တရားလိုရှေ့နေများသည် ရန်ပုံငွေများ၏ ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ မူလအစကို သင်နားလည်ကြောင်း သက်သေပြရမည်။

အခြေအနေအရ ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ လုံလောက်ပါသည် - ပိုင်ဆိုင်မှုများသည် ရာဇဝတ်မှုမှ လာသည့် ပြင်းထန်သောဖြစ်နိုင်ခြေကို လက်ခံခြင်းသည် ကန့်သတ်ချက်နှင့် ကိုက်ညီပါသည်။ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများတွင် ရည်ရွယ်ချက်လိုအပ်ချက် မပါဝင်ပါ။

မျှော်လင့်ထားသောပုံစံများနှင့်ကွဲပြားသော ရည်ရွယ်ချက်ဆိုင်ရာဝိသေသလက္ခဏာများအပေါ် အခြေခံ၍သာ ငွေပေးငွေယူတစ်ခုသည် ပုံမှန်မဟုတ်ဖြစ်လာသည်။ သင်သည် မည်သည့်ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာရည်ရွယ်ချက် သို့မဟုတ် အသိပညာမျှ ရှိရန်မလိုအပ်ပါ။

ငွေကြေးခဝါချမှု၊ အကြမ်းဖက်မှုရန်ပုံငွေထောက်ပံ့မှု သို့မဟုတ် အခြားငွေကြေးဆိုင်ရာ ရာဇဝတ်မှုများကို ဖော်ထုတ်ရန်အတွက် အစီရင်ခံတင်ပြရမည့်တာဝန်ရှိပါသည်။ သို့သော် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူအစီရင်ခံစာသည် သင့်အား အမှားအယွင်းကျူးလွန်မှုဖြင့် မစွပ်စွဲပါ။

စုံစမ်းစစ်ဆေးရေးချဉ်းကပ်မှုများ

ငွေကြေးခဝါချမှု စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများတွင် ပါဝင်သည် ပြစ်မှုဆိုင်ရာလုပ်ထုံးလုပ်နည်းများ နယ်သာလန် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ လုပ်ထုံးလုပ်နည်းဥပဒေအောက်တွင်။ ရဲနှင့် အစိုးရရှေ့နေများသည် ရှာဖွေဝရမ်းများ၊ ပိုင်ဆိုင်မှုသိမ်းဆည်းမှုများနှင့် သံသယရှိသူများကို စစ်ဆေးမေးမြန်းခြင်းကဲ့သို့သော အာဏာများကို အသုံးပြု၍ ဤစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများကို ပြုလုပ်ကြသည်။

သံသယဖြစ်ဖွယ် ငွေပေးငွေယူ အစီရင်ခံစာများသည် FIU သို့ ရောက်ရှိပြီးနောက် စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများ စတင်လေ့ရှိသည်။ အာဏာပိုင်များသည် သက်သေအထောက်အထားများသည် ရာဇဝတ်မှုစွဲချက်များကို ထောက်ခံခြင်း ရှိ၊ မရှိနှင့် ၎င်းတို့သည် ကျိုးကြောင်းဆီလျော်သော သံသယထက်ကျော်လွန်၍ ရည်ရွယ်ချက်ကို သက်သေပြနိုင်ခြင်း ရှိ၊ မရှိကို အကဲဖြတ်ကြသည်။

ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူ အကဲဖြတ်မှုများကို အုပ်ချုပ်ရေးဆိုင်ရာ လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို လိုက်နာပါသည်။ ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများသည် သင်၏ ငွေပေးငွေယူပုံစံများ၊ အကောင့်လုပ်ဆောင်ချက်နှင့် စီးပွားရေးပရိုဖိုင်ကို ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာပါသည်။

၎င်းတို့သည် သင့်အပြုအမူကို အန္တရာယ်ညွှန်းကိန်းများနှင့် လိုက်နာမှုမူဝါဒများနှင့် နှိုင်းယှဉ်ပါသည်။ ငွေပေးငွေယူများ၏ စီးပွားရေးရည်ရွယ်ချက်ကို ရှင်းလင်းစေရန်အတွက် နောက်ထပ်အချက်အလက်များအတွက် သင့်အား ဆက်သွယ်နိုင်ပါသည်။

ဤစုံစမ်းမေးမြန်းမှုများသည် အခြေအနေများအရ သံသယဖြစ်ဖွယ် ငွေပေးငွေယူအစီရင်ခံစာတစ်ခုသို့ တိုးမြှင့်ရန် လိုအပ်ခြင်း ရှိ၊ မရှိ ဆုံးဖြတ်ရန် ရည်ရွယ်ပြီး ထိုအစီရင်ခံစာကို အဖွဲ့အစည်းမှ FIU-Nederland သို့ တင်သွင်းရမည်ဖြစ်သည်။

အဖွဲ့အစည်းများနှင့် ပညာရှင်များအပေါ် သက်ရောက်မှု

ဒတ်ချ်ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးဥပဒေသည် ကျယ်ပြန့်သောဘဏ္ဍာရေးနှင့်ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာအဖွဲ့အစည်းများအပေါ် တာဝန်ဝတ္တရားများချမှတ်ထားပြီး၊ တစ်ခုချင်းစီတွင် ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူများကို ဖော်ထုတ်ခြင်းနှင့် အစီရင်ခံခြင်းအတွက် သီးခြားတာဝန်များရှိသည်။ ဤလိုအပ်ချက်များသည် အဖွဲ့အစည်းများနှင့် တစ်ဦးချင်းပညာရှင်များ နှစ်မျိုးလုံးကို သက်ရောက်မှုရှိပြီး၊ တာဝန်ယူမှုသည် ၎င်းတို့၏အခန်းကဏ္ဍနှင့် လိုက်နာမှုအဆင့်ပေါ် မူတည်၍ ကော်ပိုရိတ်အဖွဲ့အစည်းများနှင့် သဘာဝပုဂ္ဂိုလ်များထံသို့ ကျယ်ပြန့်သွားသည်။

မည်သူများ လိုက်နာရမည်- စည်းမျဉ်းသတ်မှတ်ထားသော အဖွဲ့အစည်းများ၏ အတိုင်းအတာ

ဒတ်ချ်ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုတိုက်ဖျက်ရေးဥပဒေ (Wwft) သည် ဘဏ်များ၊ အာမခံကုမ္ပဏီများနှင့် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုကုမ္ပဏီများ အပါအဝင် ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများနှင့် သက်ဆိုင်ပါသည်။ ငွေပေးချေမှုဝန်ဆောင်မှုများ၊ ငွေကြေးလဲလှယ်မှု သို့မဟုတ် ခရက်ဒစ်ဝန်ဆောင်မှုများကို ပေးဆောင်သည့် ငွေကြေးဝန်ဆောင်မှုပေးသူအဖြစ် လုပ်ကိုင်ပါက သင်လိုက်နာရမည်။

ဘဏ္ဍာရေးမဟုတ်သော အလုပ်အကိုင်များသည်လည်း တူညီသော မူဘောင်အောက်တွင် ပါဝင်သည်။ ရှေ့နေများ၊ နိုတရီများနှင့် စာရင်းကိုင်များသည် ငွေကြေး သို့မဟုတ် ပိုင်ဆိုင်မှုဆိုင်ရာ အရောင်းအဝယ်များတွင် ဖောက်သည်များကို ကူညီပေးသည့်အခါ ပုံမှန်မဟုတ်သော အရောင်းအဝယ်များကို အစီရင်ခံရမည်။

အိမ်ခြံမြေအကျိုးဆောင်များသည် အိမ်ခြံမြေဝယ်ယူခြင်း သို့မဟုတ် ရောင်းချခြင်းတွင် လုပ်ဆောင်သည့်အခါ ဤစည်းမျဉ်းများကို လိုက်နာရမည်ဖြစ်သည်။ နောက်ထပ် စည်းမျဉ်းသတ်မှတ်ထားသော အဖွဲ့အစည်းများတွင် အောက်ပါတို့ ပါဝင်သည်-

• ယုံကြည်မှုဝန်ဆောင်မှုပေးသူများ ကုမ္ပဏီဖွဲ့စည်းခြင်း သို့မဟုတ် စီမံခန့်ခွဲမှုဝန်ဆောင်မှုများကို ပေးဆောင်ခြင်း
• နေရပ်လိပ်စာဝန်ဆောင်မှုပေးသူများ မှတ်ပုံတင်ထားသော ရုံးလိပ်စာများကို ပံ့ပိုးပေးသူများ
• ကုန်ပစ္စည်းရောင်းသူ ယူရို ၁၀,၀၀၀ နှင့်အထက် ငွေသားပေးချေမှုများကို လက်ခံခြင်း
• ကြားခံ ကော်ပိုရိတ်ဖွဲ့စည်းပုံများ သို့မဟုတ် အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသော ပိုင်ဆိုင်မှုအစီအစဉ်များကို လွယ်ကူချောမွေ့စေခြင်း

Wwft ၏ အတိုင်းအတာအတွင်း ဝန်ဆောင်မှုများ ပေးသည့်အခါ သင့်တာဝန်ဝတ္တရားများ စတင်ပါသည်။ ဤလုပ်ငန်းများကို လည်ပတ်နေသော တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းများနှင့် သဘာဝပုဂ္ဂိုလ်များသည် လိုက်နာမှုအတွက် မျှဝေတာဝန်ယူကြသည်။

ဘဏ္ဍာရေးနှင့် ဘဏ္ဍာရေးမဟုတ်သော အလုပ်အကိုင်များ၏ တာဝန်များ

ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများက လုပ်ဆောင်ရမည့်အချက်များ ဖောက်သည် လုံ့လစိုက်ထုတ်ခြင်း။ စီးပွားရေးဆက်ဆံရေးမတည်ထောင်မီ။ UBO ၏ တရားဝင်ပုဂ္ဂိုလ်များအတွက် အချက်အလက်များအပါအဝင် ဖောက်သည်များနှင့် အကျိုးအမြတ်ခံစားခွင့်ရှိသောပိုင်ရှင်များ၏ အထောက်အထားကို အတည်ပြုရန် လိုအပ်ပါသည်။

ဘဏ်များနှင့် အခြားငွေကြေးဝန်ဆောင်မှုပေးသူများသည် လက်ရှိလုပ်ဆောင်နေသော ငွေပေးငွေယူများကို စောင့်ကြည့်ပြီး ရည်မှန်းချက်ပြည့်မီသော အညွှန်းကိန်းများအပေါ် အခြေခံ၍ ၎င်းတို့သည် ပုံမှန်မဟုတ်သောအဖြစ် အရည်အချင်းပြည့်မီမှုရှိမရှိ အကဲဖြတ်ရမည်။ ပရော်ဖက်ရှင်နယ်ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများသည် အလားတူလိုအပ်ချက်များနှင့် ရင်ဆိုင်ရသည်။

အိမ်ခြံမြေလွှဲပြောင်းမှုများကို လုပ်ဆောင်သည့်အခါ သို့မဟုတ် တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းများ တည်ထောင်သည့်အခါတွင် နိုတရီများသည် သင့်လျော်သော စစ်ဆေးမှုပြုလုပ်ရမည်။ စာရင်းကိုင်များနှင့် ရှေ့နေများသည် ဖောက်သည်ရန်ပုံငွေများကို ကိုင်တွယ်သည့်အခါ သို့မဟုတ် ကော်ပိုရိတ်ငွေပေးငွေယူများတွင် ကူညီသည့်အခါတွင် အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ တာဝန်ဝတ္တရားများကို ဖြစ်ပေါ်စေပါသည်။

သင့်ရဲ့ သီးခြားတာဝန်တွေထဲမှာ အောက်ပါတို့ ပါဝင်ပါတယ်-

• သုံးစွဲသူများကို ဖော်ထုတ်ခြင်းနှင့် ၎င်းတို့၏ အထောက်အထားစာရွက်စာတမ်းများကို အတည်ပြုခြင်း
• တရားဝင်ပုဂ္ဂိုလ်များနှင့် တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းများအတွက် အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသောပိုင်ဆိုင်မှုကို ဆုံးဖြတ်ခြင်း
• ပုံမှန်မဟုတ်သော အညွှန်းကိန်းများနှင့် နှိုင်းယှဉ်၍ ငွေပေးငွေယူပုံစံများကို အကဲဖြတ်ခြင်း
• သတ်မှတ်ထားသော အချိန်ကာလအတွင်း FIU-နယ်သာလန်သို့ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို အစီရင်ခံခြင်း
• ဖောက်သည် သင့်လျော်မှုရှိမရှိ စစ်ဆေးခြင်းနှင့် ငွေပေးငွေယူ စောင့်ကြည့်ခြင်းဆိုင်ရာ မှတ်တမ်းများကို ငါးနှစ်တာ ထိန်းသိမ်းထားခြင်း

တန်ဖိုးဖြတ်သူများနှင့် အိမ်ခြံမြေအကျိုးဆောင်များသည် ၎င်းတို့၏ဝန်ဆောင်မှုများတွင် တန်ဖိုးမြင့်ပိုင်ဆိုင်မှုများ သို့မဟုတ် အိမ်ခြံမြေလွှဲပြောင်းမှုများပါဝင်သည့်အခါ ဤအစီအမံများကို ကျင့်သုံးရမည်။

ကော်ပိုရိတ်နှင့် ပုဂ္ဂိုလ်ရေးဆိုင်ရာ တာဝန်ယူမှု

တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းများသည် အဓိကတာဝန်ရှိသည် လိုက်နာမှုပျက်ကွက်မှုများ ဒတ်ချ်ဥပဒေအရ။ သင့်အဖွဲ့အစည်းသည် လုံလောက်သောထိန်းချုပ်မှုများကို အကောင်အထည်ဖော်ရန် ပျက်ကွက်ပါက သို့မဟုတ် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို အစီရင်ခံရန် ပျက်ကွက်ပါက အုပ်ချုပ်ရေးဆိုင်ရာ ပြစ်ဒဏ်များနှင့် ရင်ဆိုင်ရမည်ဖြစ်သည်။

ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများသည် နှစ်စဉ်ဝင်ငွေ၏ ၁၀% သို့မဟုတ် ယူရို ၅ သန်းအထိ ဒဏ်ကြေးများ ချမှတ်ခံရနိုင်သည်။ ဤအဖွဲ့အစည်းများအတွင်းရှိ သဘာဝပုဂ္ဂိုလ်များသည် ပုဂ္ဂိုလ်ရေးတာဝန်ယူမှုကို.

ဒါရိုက်တာများနှင့် လိုက်နာမှုအရာရှိများသည် အစီရင်ခံခြင်းဆိုင်ရာ တာဝန်ဝတ္တရားများကို တမင်တကာ ပျက်ကွက်ပါက သို့မဟုတ် ငွေကြေးခဝါချမှုကို လွယ်ကူချောမွေ့စေပါက တာဝန်ခံမှု ရှိနိုင်ပါသည်။ သင်၏လုပ်ရပ်များသည် ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ ချိုးဖောက်မှုများ ဖြစ်ပါက ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ တရားစွဲဆိုခံရနိုင်ခြေ ရှိပါသည်။

ဘုတ်အဖွဲ့ဝင်များနှင့် အကြီးတန်းစီမံခန့်ခွဲမှုအဖွဲ့သည် ကြီးကြပ်ကွပ်ကဲမှုတာဝန်များကို ထမ်းဆောင်ကြသည်။ သင့်လျော်သောမူဝါဒများ ချမှတ်ရန် သို့မဟုတ် ကြီးကြပ်ကွပ်ကဲရန် သင်၏ပျက်ကွက်မှု လိုက်နာမှုလုပ်ဆောင်ချက်များ ပုဂ္ဂိုလ်ရေးဆိုင်ရာ ပြစ်ဒဏ်များ ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်သည်။

တရားမဝင်ရန်ပုံငွေများကို ဖုံးကွယ်ရန် ကော်ပိုရိတ်ဖွဲ့စည်းပုံများကို အသုံးပြုပါက တရားဝင်ပုဂ္ဂိုလ်များ၏ အကျိုးအမြတ်ရှိပိုင်ရှင်များသည်လည်း စစ်ဆေးမှုနှင့် ရင်ဆိုင်ရနိုင်သည်။ ပရော်ဖက်ရှင်နယ်ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများသည် ၎င်းတို့၏ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာအဖွဲ့အစည်းများမှတစ်ဆင့် နောက်ထပ်စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးဆိုင်ရာ အရေးယူမှုများနှင့် ရင်ဆိုင်ရနိုင်သည်။

ရှေ့နေများနှင့် နိုတရီများသည် ပြင်းထန်သော လိုက်နာမှုချိုးဖောက်မှုများအတွက် ပရော်ဖက်ရှင်နယ် မှတ်ပုံတင်စာရင်းမှ ရပ်ဆိုင်းခံရခြင်း သို့မဟုတ် ထုတ်ပယ်ခံရနိုင်ခြေရှိသည်။

အန္တရာယ်စီမံခန့်ခွဲမှုနှင့် သင့်လျော်သော စုံစမ်းစစ်ဆေးမှု လိုအပ်ချက်များ

ဒတ်ချ်ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများသည် ဖောက်သည်၏ သင့်လျော်သောစစ်ဆေးမှုနှင့် စဉ်ဆက်မပြတ်စောင့်ကြည့်ခြင်းများမှတစ်ဆင့် ငွေကြေးခဝါချမှုအန္တရာယ်များကို ဖော်ထုတ်စီမံခန့်ခွဲရန်အတွက် စနစ်တကျဖွဲ့စည်းထားသောလုပ်ငန်းစဉ်များကို အကောင်အထည်ဖော်ရမည်။ ဤတာဝန်ဝတ္တရားများသည် ဖောက်သည်တစ်ဦးစီ၏ ဆက်ဆံရေးတွင် ပေါ်ပေါက်သည့် သီးခြားခြိမ်းခြောက်မှုများအလိုက် တိုင်းတာမှုများကို ချိန်ညှိသည့် အန္တရာယ်အခြေခံချဉ်းကပ်မှုတစ်ခု လိုအပ်သည်။

ဖောက်သည်နှင့် ဖောက်သည်၏ သင့်လျော်သော စုံစမ်းစစ်ဆေးမှု

တည်ထောင်သည့်အခါ ဖောက်သည်အတွက် သင့်လျော်သော စစ်ဆေးမှုကို သင်လုပ်ဆောင်ရမည် စီးပွားရေးဆက်ဆံရေး ဒတ်ချ် AML စည်းမျဉ်းများအောက်တွင် ဖောက်သည်အသစ်တစ်ဦးနှင့်အတူ။ ဤလုပ်ငန်းစဉ်တွင် ယုံကြည်စိတ်ချရသောနှင့် လွတ်လပ်သောရင်းမြစ်များကို အသုံးပြု၍ သင့်ဖောက်သည်၏ အထောက်အထားကို အတည်ပြုခြင်း ပါဝင်သည်။

ဖောက်သည် သင့်လျော်စွာ စစ်ဆေးခြင်းတွင် စီးပွားရေးဆက်ဆံရေး၏ သဘောသဘာဝနှင့် ရည်ရွယ်ချက်နှင့်ပတ်သက်သည့် သီးခြားအချက်အလက်များကို စုဆောင်းရန် လိုအပ်သည်။ ကိုယ်ရေးကိုယ်တာ အထောက်အထားစာရွက်စာတမ်းများ၊ လိပ်စာအထောက်အထားနှင့် မျှော်လင့်ထားသော ငွေပေးငွေယူပုံစံများအကြောင်း အသေးစိတ်အချက်အလက်များကို စုဆောင်းရန် လိုအပ်ပါသည်။

သင်အသုံးပြုသော စစ်ဆေးခြင်းအဆင့်သည် အန္တရာယ်အမျိုးအစားပေါ်တွင် မူတည်ပါသည်။ စံသတ်မှတ်ထားသော စစ်ဆေးခြင်းသည် client ဆက်ဆံရေးအများစုကို လွှမ်းခြုံထားပြီး၊ မြှင့်တင်ထားသော စစ်ဆေးခြင်းသည် နိုင်ငံရေးအရ ထိတွေ့မှုရှိသူများ သို့မဟုတ် အန္တရာယ်များသော တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များမှ client များနှင့် ဆက်ဆံခြင်းကဲ့သို့သော အန္တရာယ်မြင့်မားသော အခြေအနေများအတွက် သက်ရောက်မှုရှိပါသည်။

ဆက်ဆံရေးတစ်လျှောက်လုံး ဤအချက်အလက်ကို ပုံမှန်ပြန်လည်ဆန်းသစ်ရမည်။ ကြိမ်နှုန်းသည် သင့်အပေါ် မူတည်သည် အန္တရာယ်အကဲဖြတ် နှင့် client ၏ အခြေအနေများ သို့မဟုတ် ငွေပေးငွေယူ အပြုအမူများတွင် မည်သည့်ပြောင်းလဲမှုမဆို။

စွန့်စားမှုအခြေခံနည်းလမ်း

အန္တရာယ်အခြေပြုချဉ်းကပ်မှုသည် အန္တရာယ်မြင့်မားသောဆက်ဆံရေးများအပေါ်တွင် မြှင့်တင်ထားသောအစီအမံများကို အာရုံစိုက်ခြင်းဖြင့် အရင်းအမြစ်များကို ထိရောက်စွာခွဲဝေချထားနိုင်စေပါသည်။ သင်၏အဖွဲ့အစည်းနှင့်သက်ဆိုင်သော ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုဆိုင်ရာအန္တရာယ်များကို ဖော်ထုတ်၊ အကဲဖြတ်ပြီး စောင့်ကြည့်ရမည်။

သင်၏အန္တရာယ်အကဲဖြတ်ချက်တွင် ဖောက်သည်၏ စီးပွားရေးလုပ်ဆောင်မှုများ၊ ပထဝီဝင်တည်နေရာ၊ ငွေပေးငွေယူပုံစံများနှင့် ပါဝင်ပတ်သက်သော ထုတ်ကုန်များ သို့မဟုတ် ဝန်ဆောင်မှုများ အပါအဝင် အချက်များကို ထည့်သွင်းစဉ်းစားသင့်သည်။ အန္တရာယ်များ ပိုမိုမြင့်မားသည့်အခါတွင် မြှင့်တင်ထားသော စောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့် သင့်လျော်သော စစ်ဆေးမှုအစီအမံများကို သင်အသုံးပြုရမည်။

ဤချဉ်းကပ်မှုသည် အန္တရာယ်နည်းသောအခြေအနေများအတွက် ရိုးရှင်းသောအစီအမံများကို ခွင့်ပြုသည်။ သို့သော် သင်၏အန္တရာယ်အမျိုးအစားခွဲခြားမှုသည် ကျိုးကြောင်းဆီလျော်ပြီး အထောက်အထားများဖြင့် ထောက်ခံထားကြောင်း သက်သေပြရန် သင်တာဝန်ရှိနေဆဲဖြစ်သည်။

အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသောပိုင်ရှင်များကို ဖော်ထုတ်ခြင်း

သင်သည် အဆုံးစွန်သော အခြေအနေကို ဖော်ထုတ်ပြီး အတည်ပြုရမည် အကျိုးရှိသောပိုင်ရှင် သင်စီးပွားရေးလုပ်ငန်းလုပ်ကိုင်သည့် မည်သည့်တရားဝင်အဖွဲ့အစည်း၏ (UBO)။ အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသောပိုင်ရှင်ဆိုသည်မှာ ရှယ်ယာများ သို့မဟုတ် မဲပေးခွင့်၏ 25% ထက်ပို၍ နောက်ဆုံးတွင် ပိုင်ဆိုင်သော သို့မဟုတ် ထိန်းချုပ်သော မည်သည့်သဘာဝပုဂ္ဂိုလ်ကိုမဆို ဆိုလိုသည်။

ဒတ်ချ်ဥပဒေအရ ကော်ပိုရိတ်ဖောက်သည်များ၏ ပိုင်ဆိုင်မှုဖွဲ့စည်းပုံနှင့် ထိန်းချုပ်မှုယန္တရားများအကြောင်း အချက်အလက်များကို ရယူရန် လိုအပ်သည်။ အဖွဲ့အစည်းမှ အကျိုးကျေးဇူးရရှိသော သို့မဟုတ် ထိန်းချုပ်သော သဘာဝပုဂ္ဂိုလ်များဆီသို့ ဦးတည်သော ပိုင်ဆိုင်မှုကွင်းဆက်ကို သင်မှတ်တမ်းတင်သင့်သည်။

ပိုင်ဆိုင်မှုရှယ်ယာများမှတစ်ဆင့် အကျိုးအမြတ်ရှိသောပိုင်ရှင်ကို သင်မဖော်ထုတ်နိုင်သည့်အခါ အခြားနည်းလမ်းများမှတစ်ဆင့် ကျင့်သုံးသော ထိန်းချုပ်မှုကို သင်ကြည့်ရှုရမည်။ ၎င်းတွင် အကြီးတန်းစီမံခန့်ခွဲမှုရာထူးများကို မည်သူက ထမ်းဆောင်သည် သို့မဟုတ် အခြားအစီအစဉ်များမှတစ်ဆင့် ထိန်းချုပ်မှုကို မည်သူက ကျင့်သုံးသည်ကို စစ်ဆေးခြင်း ပါဝင်သည်။

ပိတ်ဆို့မှုများ၊ ပြဋ္ဌာန်းချက်နှင့် လိုက်နာမှုမရှိခြင်း၏ အကျိုးဆက်များ

ဒတ်ချ်အာဏာပိုင်များသည် ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးတာဝန်ဝတ္တရားများကို ချိုးဖောက်မှုအတွက် သိသာထင်ရှားသောပြစ်ဒဏ်များ ချမှတ်သည်- အုပ်ချုပ်ရေးဆိုင်ရာ ဒဏ်ကြေးများ ကြီးကြပ်ရေးအဖွဲ့အစည်းများမှ ထုတ်ပြန်သော ပြစ်မှုဆိုင်ရာတရားစွဲဆိုခြင်း။ Openbaar Ministryie (ပြည်သူ့တရားစွဲဆိုရေးဝန်ဆောင်မှု) မှ။ အကျိုးဆက်များ၏ပြင်းထန်မှုသည် ချိုးဖောက်မှု၏သဘောသဘာဝ၊ တမင်တကာမလျော်ကန်မှုပါဝင်ခြင်းရှိမရှိနှင့် ဘဏ္ဍာရေးစနစ်အပေါ် အလားအလာရှိသောအန္တရာယ်ကဲ့သို့သောအချက်များပေါ်တွင် မူတည်ပါသည်။

အုပ်ချုပ်ရေးဆိုင်ရာ ဒဏ်ကြေးများနှင့် ပြစ်ဒဏ်များ

သင့်အဖွဲ့အစည်းသည် ဒတ်ချ်ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးဥပဒေအရ အစီရင်ခံတင်ပြရမည့်တာဝန်ဝတ္တရားများကို လိုက်နာရန်ပျက်ကွက်ခြင်းအတွက် များပြားလှသော အုပ်ချုပ်ရေးဆိုင်ရာဒဏ်ကြေးများနှင့် ရင်ဆိုင်ရနိုင်သည်။ De Nederlandsche Bank (DNB) နှင့် အခြားကြီးကြပ်ရေးအာဏာပိုင်များသည် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာတရားစွဲဆိုမှုမလိုအပ်ဘဲ ဤအရေးယူမှုများကို ချမှတ်ပိုင်ခွင့်ရှိသည်။

အုပ်ချုပ်ရေးဆိုင်ရာ ပြစ်ဒဏ်များသည် ချိုးဖောက်မှု၏ ပြင်းထန်မှုပေါ် မူတည်၍ ယူရို သန်းပေါင်းများစွာအထိ ရှိနိုင်သည်။ ဥပမာအားဖြင့်၊ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများ သို့မဟုတ် သံသယဖြစ်ဖွယ် လုပ်ဆောင်ချက်များကို အစီရင်ခံရန် ပျက်ကွက်ခြင်းသည် ချိုးဖောက်မှု၏ ပြင်းထန်မှုနှင့် သင့်အဖွဲ့အစည်း၏ အရွယ်အစား နှစ်မျိုးလုံးကို ထင်ဟပ်စေသည့် ဒဏ်ကြေးများကို ဖြစ်ပေါ်စေလေ့ရှိသည်။

DNB သည် လိုက်နာမှုမရှိသည့်ကြာချိန်၊ သင်ပြင်ဆင်မှုအရေးယူမှုပြုလုပ်ခဲ့ခြင်းရှိမရှိနှင့် ယခင်ကချိုးဖောက်မှုများဖြစ်ပွားခဲ့ခြင်းရှိမရှိကဲ့သို့သောအချက်များကို ထည့်သွင်းစဉ်းစားသည်။ အုပ်ချုပ်ရေးဆိုင်ရာဒဏ်ကြေးများဖြစ်ပေါ်စေသည့် အဖြစ်များသောချိုးဖောက်မှုများတွင် အောက်ပါတို့ပါဝင်သည်-

• သတ်မှတ်ထားသော အချိန်ဘောင်အတွင်း ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူ အစီရင်ခံစာများ တင်သွင်းရန် ပျက်ကွက်ခြင်း
• ဖောက်သည်များအတွက် သင့်လျော်သော စစ်ဆေးခြင်းဆိုင်ရာ လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများ မလုံလောက်ခြင်း
• မလုံလောက်သော ပြည်တွင်းထိန်းချုပ်မှုများနှင့် စောင့်ကြည့်ရေးစနစ်များ
• ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး တာဝန်ဝတ္တရားများနှင့် ပတ်သက်၍ သင့်လျော်သော ဝန်ထမ်း လေ့ကျင့်မှု မရှိခြင်း

ပြစ်ဒဏ်ပမာဏသည် သင်၏ နှစ်စဉ်ဝင်ငွေနှင့် မကြာခဏ ဆက်စပ်နေပါသည်။ DNB သည် သင့်အား လုံလောက်သော ပြုပြင်မှုကို ပြသသည်အထိ ပြင်ပလိုက်နာမှုအရာရှိများ ခန့်အပ်ရန် သို့မဟုတ် အချို့သော စီးပွားရေးလုပ်ငန်းဆောင်တာများကို ကန့်သတ်ရန် လိုအပ်ခြင်းကဲ့သို့သော အပိုဆောင်းအစီအမံများကိုလည်း ချမှတ်နိုင်ပါသည်။

အများပြည်သူ့တရားစွဲဆိုမှုနှင့် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာစွဲချက်များ

နယ်သာလန် အများပြည်သူတရားစွဲဆိုရေးဌာန (Openbaar Ministerie) သည် ရာဇဝတ်မှုစုံစမ်းစစ်ဆေးရန် လိုအပ်သော ပြင်းထန်သော ချိုးဖောက်မှုများကို ကိုင်တွယ်သည်။ သင်ရင်ဆိုင်ရမည့်အရာများ ဖြစ်နိုင်ခြေရှိသော ရာဇဝတ်မှုစွဲချက်များ လိုက်နာမှုမရှိခြင်းတွင် ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ ကျင့်ဝတ်မဲ့အပြုအမူ၊ တမင်တကာ မျက်စိကွယ်ခြင်း သို့မဟုတ် ငွေကြေးခဝါချမှုလုပ်ဆောင်ချက်များကို လွယ်ကူချောမွေ့စေသည့် စနစ်တကျပျက်ကွက်မှုများ ပါဝင်သည့်အခါ။

သံသယဖြစ်ဖွယ် ငွေပေးငွေယူများကို တမင်တကာ အစီရင်ခံရန် ပျက်ကွက်ခြင်း၊ ငွေကြေးခဝါချမှု အစီအစဉ်များတွင် တက်ကြွစွာ ပါဝင်ခြင်း သို့မဟုတ် အာဏာပိုင်များထံ မှားယွင်းသော အချက်အလက်များ ပေးအပ်ခြင်းတို့နှင့် ပတ်သက်သည့် အမှုများတွင် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ တရားစွဲဆိုမှုများသည် ပုံမှန်အားဖြင့် သက်ဆိုင်ပါသည်။ Openbaar ဝန်ကြီးအဖွဲ့သည် သင့်အဖွဲ့အစည်းနှင့် တာဝန်ယူမှုရှိသော တစ်ဦးချင်း ဒါရိုက်တာများ သို့မဟုတ် လိုက်နာမှုဆိုင်ရာ အရာရှိများကို တရားစွဲဆိုနိုင်သည်။

ရာဇ၀တ်ပြစ်ဒဏ်များတွင် အောက်ပါတို့ပါဝင်သည်-

• ထောင်ချ ပြင်းထန်သောပြစ်မှုများအတွက် ခြောက်နှစ်အထိ ထောင်ဒဏ်ချမှတ်ခံရသူများအတွက်
• ကော်ပိုရိတ် ရာဇဝတ်မှုဒဏ်ကြေးများ ဥပဒေကန့်သတ်ချက်မရှိဘဲ
• စီးပွားရေး တားမြစ်မိန့်များ သင့်အား ငွေကြေးဆိုင်ရာကဏ္ဍတွင် လုပ်ကိုင်ခြင်းမှ တားဆီးခြင်း
• ပိုင်ဆိုင်မှုသိမ်းဆည်းခြင်း နှင့် ဝင်ငွေများ သိမ်းဆည်းခြင်း

တရားစွဲဆိုမှုသည် ပေါ့လျော့မှုကြောင့် ပျက်ကွက်မှုများနှင့် ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ ချိုးဖောက်မှုများကို ခွဲခြားသတ်မှတ်သည်။ တမင်တကာ မလိုက်နာခြင်း သို့မဟုတ် စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများကို တားဆီးရန် ကြိုးပမ်းမှုများသည် သိသိသာသာ ပြင်းထန်သော ပြစ်ဒဏ်များကို ဖြစ်ပေါ်စေပါသည်။

စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများအတွင်း သင့်အဖွဲ့အစည်း၏ ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်မှုသည် ပြစ်ဒဏ်ချမှတ်ခြင်းရလဒ်များကို လွှမ်းမိုးနိုင်သည်။

မကြာသေးမီက ဒတ်ချ်အမှုအခင်းဥပဒေနှင့် ရှေ့ပြေးဥပဒေများ

ဒတ်ချ်တရားရုံးများသည် အကောင်အထည်ဖော်မှုစံနှုန်းများနှင့် ပြစ်ဒဏ်အဆင့်များကို ရှင်းလင်းစွာဖော်ပြထားသည့် ထင်ရှားသောဆုံးဖြတ်ချက်များစွာကို ထုတ်ပြန်ခဲ့သည်။ ၂၀၂၃ ခုနှစ်တွင် အဓိကဒတ်ချ်ဘဏ်တစ်ခုသည် နှစ်ပေါင်းများစွာအတွင်း ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို စနစ်တကျအစီရင်ခံရာတွင် ပျက်ကွက်မှုအတွက် ယူရို ၂.၆ သန်း ဒဏ်ငွေချမှတ်ခံခဲ့ရသည်။

တရားရုံးက မလုံလောက်သော ပြည်တွင်းလုပ်ထုံးလုပ်နည်းများသည် ကြီးလေးသောပြစ်ဒဏ်များပေးရမည့် ကြီးလေးသောပေါ့လျော့မှုဖြစ်ကြောင်း အလေးပေးပြောကြားခဲ့သည်။ နောက်ထပ်အရေးကြီးသောအမှုတစ်ခုတွင် မြင့်မားသောအန္တရာယ်ရှိသော ငွေပေးငွေယူများကို ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိအစီရင်ခံရန်ပျက်ကွက်မှုအတွက် တရားစွဲဆိုခံရသည့် ငွေပေးချေမှုဝန်ဆောင်မှုပေးသူပါဝင်သည်။

Openbaar ဝန်ကြီးဌာနသည် ကုမ္ပဏီနှင့် ၎င်း၏ လိုက်နာမှုအရာရှိ နှစ်ဦးစလုံးကို ပြစ်ဒဏ်ချမှတ်ခဲ့ပြီး ကော်ပိုရိတ်ဒဏ်ငွေ ယူရို ၁.၈ သန်းနှင့် ဆိုင်းငံ့ထောင်ဒဏ် ၁၈ လ ချမှတ်ခံခဲ့ရသည်။ မကြာသေးမီက ဖြစ်ရပ်များအရ တရားရုံးများသည် ပုံမှန်မဟုတ်သော လုပ်ဆောင်မှုများကို ထောက်လှမ်းပြီး အစီရင်ခံရန် ကျိုးကြောင်းဆီလျော်သော အစီအမံများကို သင် အကောင်အထည်ဖော်ခဲ့ခြင်း ရှိ၊ မရှိကို စစ်ဆေးကြောင်း ပြသနေသည်။

အန္တရာယ်အကဲဖြတ်မှုများ၊ လေ့ကျင့်ရေးမှတ်တမ်းများနှင့် ငွေပေးငွေယူစောင့်ကြည့်ခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်များဆိုင်ရာ သင်၏ မှတ်တမ်းတင်ခြင်းသည် အရေးကြီးသောအထောက်အထားများဖြစ်လာသည်။ တရားရုံးများသည် နည်းပညာဆိုင်ရာချို့ယွင်းချက်များရှိနေသော်လည်း လိုက်နာရန် စစ်မှန်သောကြိုးပမ်းမှုများကို ပြသခဲ့သည့် အဖွဲ့အစည်းများအား ပြစ်ဒဏ်များလျှော့ချပေးခဲ့ပြီး တာဝန်ဝတ္တရားများကို တမင်တကာလျစ်လျူရှုသည့် အဖွဲ့အစည်းများအပေါ် အမြင့်ဆုံးပြစ်ဒဏ်များ ချမှတ်ခဲ့သည်။

ေမးေလ့ရွိသည့္ေမးခြန္းမ်ား

ဒတ်ချ်ဥပဒေသည် ငွေကြေးခဝါချမှုပြစ်မှုများနှင့် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများအကြား ရှင်းလင်းသော ဥပဒေဆိုင်ရာ နယ်နိမိတ်များကို ဖန်တီးပေးပြီး အမျိုးအစားတစ်ခုစီတွင် မတူညီသော အစီရင်ခံတင်ပြရမည့် လိုအပ်ချက်များနှင့် ပြစ်ဒဏ်များ ပါရှိသည်။ ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများ နယ်သာလန်နိုင်ငံအတွင်း လည်ပတ်လျက်ရှိသည်။

နယ်သာလန်နိုင်ငံအတွင်း ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူမှုများအကြား အဓိကဥပဒေရေးရာ ခြားနားချက်များကား အဘယ်နည်း။

ဒတ်ချ်ဥပဒေအရ ငွေကြေးခဝါချမှုတွင် ရန်ပုံငွေများ၏ ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ မူလဇစ်မြစ်ကို ဖုံးကွယ်ရန် ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ လုပ်ဆောင်မှုများ ပါဝင်သည်။ ပိုင်ဆိုင်မှုကို ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ လုပ်ဆောင်ချက်မှ ရရှိကြောင်း သိရှိလျက် ဖုံးကွယ်ခြင်း၊ လွှဲပြောင်းခြင်း သို့မဟုတ် ပြောင်းလဲခြင်းဖြင့် ဤပြစ်မှုကို သင်ကျူးလွန်ပါသည်။

ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများသည် မျှော်လင့်ထားသည့်ပုံစံများမှ သွေဖည်သွားသော်လည်း တရားဝင်ရှင်းလင်းချက်များ ရှိနိုင်သည့် ငွေကြေးဆိုင်ရာလုပ်ဆောင်ချက်များဖြစ်သည်။ သင့်ဘဏ်သည် ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ ရည်ရွယ်ချက်ကို သက်သေမပြဘဲ ၎င်းတို့ကို ငွေကြေးဆိုင်ရာ ထောက်လှမ်းရေးဌာန (FIU-Nederland) သို့ အစီရင်ခံရမည်။

အဓိကကွာခြားချက်မှာ ရည်ရွယ်ချက်နှင့် သက်သေအထောက်အထားဖြစ်သည်။ ငွေကြေးခဝါချမှုတွင် ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ ရရှိငွေများနှင့် ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ ဖုံးကွယ်ထားခြင်းအကြောင်း ဗဟုသုတ လိုအပ်ပါသည်။

ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူမှုများတွင် ဓမ္မဓိဋ္ဌာန်ကျသော စံနှုန်းများအောက်တွင် ၎င်းတို့ကို မှတ်သားဖွယ်ဖြစ်စေသည့် ဝိသေသလက္ခဏာများသာ လိုအပ်ပါသည်။

ငွေကြေးဆိုင်ရာ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများနှင့် ဆက်စပ်၍ ဒတ်ချ်ဥပဒေက 'ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူ' ကို မည်သို့အဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆိုထားသနည်း။

အကြမ်းဖက်မှုတိုက်ဖျက်ရေးနှင့် ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုဆိုင်ရာ မူဝါဒ (Wwft) သည် သင်လိုက်နာရမည့် အဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆိုချက်ကို ဖော်ပြထားသည်။ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူဆိုသည်မှာ ပုံမှန်ပုံစံများမှ သွေဖည်သွားသော သို့မဟုတ် ရှင်းလင်းသော စီးပွားရေး သို့မဟုတ် ဥပဒေရေးရာ ရည်ရွယ်ချက်မရှိသော မည်သည့်ငွေပေးငွေယူကိုမဆို ဆိုလိုသည်။

ဒတ်ချ်စည်းမျဉ်းများတွင် ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိနှင့် ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ ညွှန်ကိန်းများကို ချမှတ်ထားသည်။ ရည်မှန်းချက်ရှိ ညွှန်ကိန်းများတွင် ငွေသားဖြင့် ယူရို ၁၅၀၀၀ အထက် ငွေပေးငွေယူများ သို့မဟုတ် အစီရင်ခံစံနှုန်းများအောက်ရှိ စနစ်တကျငွေပေးချေမှုများ ပါဝင်သည်။

ကိုယ်ပိုင်အမြင်ဆိုင်ရာ ညွှန်ပြချက်များတွင် ဖောက်သည်အပြုအမူ သို့မဟုတ် ငွေပေးငွေယူရည်ရွယ်ချက်နှင့်ပတ်သက်သည့် သင်၏ ပရော်ဖက်ရှင်နယ် ဆုံးဖြတ်ချက်များ ပါဝင်သည်။ ဖောက်သည်၏ ပရိုဖိုင်၊ စီးပွားရေးလုပ်ဆောင်ချက်များနှင့် ငွေပေးငွေယူမှတ်တမ်းကို သင်ထည့်သွင်းစဉ်းစားရမည်။

ဖောက်သည်တစ်ဦးအတွက် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူတစ်ခုသည် ၎င်းတို့၏အခြေအနေပေါ် မူတည်၍ အခြားတစ်ဦးအတွက် ပုံမှန်ဖြစ်နိုင်သည်။

နယ်သာလန်နိုင်ငံတွင် ငွေကြေးခဝါချမှု သို့မဟုတ် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို တွေ့ရှိသည့်အခါ ငွေကြေးအဖွဲ့အစည်းများအတွက် အစီရင်ခံရန် တာဝန်ဝတ္တရားများကား အဘယ်နည်း။

သင့်အဖွဲ့အစည်းသည် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို FIU-Nederland သို့ နှောင့်နှေးမှုမရှိဘဲ အစီရင်ခံရမည်။ အစီရင်ခံခြင်းမပြုမီ ငွေကြေးခဝါချမှု အမှန်တကယ်ဖြစ်ပွားခဲ့ခြင်း ရှိ၊ မရှိကို စုံစမ်းစစ်ဆေးရန် မလိုအပ်ပါ။

Wwft သည် FIU-Nederland ပေါ်တယ်မှတစ်ဆင့် အီလက်ထရွန်းနစ်နည်းဖြင့် အစီရင်ခံစာများ တင်သွင်းရန် သင့်အား လိုအပ်သည်။ ငွေပေးငွေယူ၊ ပါဝင်ပတ်သက်သူများနှင့် သံသယဖြစ်ဖွယ် အကြောင်းရင်းများနှင့် ပတ်သက်သည့် သက်ဆိုင်ရာ အသေးစိတ်အချက်အလက်အားလုံးကို ထည့်သွင်းရမည်။

အစီရင်ခံစာအကြောင်း ဖောက်သည်အား အသိပေး၍မရပါ။ ဤတားမြစ်ချက်သည် စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုအလားအလာများ၏ သမာဓိကို ကာကွယ်ပေးသည်။

သင့်အဖွဲ့အစည်းသည် အစီရင်ခံစာအားလုံး၏ အတွင်းပိုင်းမှတ်တမ်းများကို ငါးနှစ်ကြာ သိမ်းဆည်းထားရမည်။ ငွေကြေးခဝါချမှုဟု သံသယရှိပါက FIU-Nederland သို့ အစီရင်ခံစာတင်ရမည်ဖြစ်ပြီး ဥပဒေစိုးမိုးရေးဌာနသို့ နောက်ထပ်အစီရင်ခံစာများ တင်သွင်းရန် လိုအပ်နိုင်ပါသည်။

ပုံစံများကို အလိုအလျောက် ထောက်လှမ်းရန်အတွက် ငွေပေးငွေယူ စောင့်ကြည့်ရေးစနစ်များကို သင် အကောင်အထည်ဖော်သင့်သည်။

ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး စည်းမျဉ်းများကို မလိုက်နာပါက ဒတ်ချ်ဥပဒေအရ မည်သည့်ပြစ်ဒဏ်များ ချမှတ်နိုင်သနည်း။

Wwft လိုအပ်ချက်များကို မဖြည့်ဆည်းနိုင်သော အဖွဲ့အစည်းများအတွက် အုပ်ချုပ်ရေးဆိုင်ရာ ပြစ်ဒဏ်များသည် ယူရို ၅ သန်းအထိ ရှိနိုင်သည်။ ချိုးဖောက်မှုများသည် စနစ်တကျ သို့မဟုတ် ချိုးဖောက်မှုများစွာ ပါဝင်ပါက ပိုမိုမြင့်မားသော ပြစ်ဒဏ်များနှင့် ရင်ဆိုင်ရနိုင်သည်။

တစ်ဦးချင်းဝန်ထမ်းများသည် ကိုယ်ရေးကိုယ်တာချိုးဖောက်မှုများအတွက် ယူရို ၁ သန်းအထိ ဒဏ်ငွေချမှတ်ခံရနိုင်သည်။ သင့်အဖွဲ့အစည်းသည် ဂုဏ်သတင်းနှင့် ဖောက်သည်ယုံကြည်မှုကို ထိခိုက်စေသည့် အများပြည်သူဆိုင်ရာသတိပေးချက်များကိုလည်း ရင်ဆိုင်ရနိုင်သည်။

ပျက်ကွက်မှုများသည် တမင်တကာ သို့မဟုတ် အလွန်အမင်းပေါ့လျော့မှုဖြစ်သည့်အခါ ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာပြစ်ဒဏ်များ သက်ရောက်ပါသည်။ ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ ချိုးဖောက်မှုများအတွက် သင်သည် ထောင်ဒဏ်ခြောက်နှစ်အထိ ကျခံရနိုင်သည်။

သင့်အဖွဲ့အစည်းသည် ငွေကြေးဝန်ဆောင်မှုများတွင် လုပ်ကိုင်ရန် လိုအပ်သောလိုင်စင်များ ဆုံးရှုံးနိုင်ခြေရှိသည်။ ဒတ်ချ်ဗဟိုဘဏ် (DNB) နှင့် နယ်သာလန်ဘဏ္ဍာရေးဈေးကွက်အာဏာပိုင် (AFM) တို့သည် ကြီးကြပ်မှုပြုလုပ်သည်။

ဤထိန်းညှိသူများသည် မြှင့်တင်ထားသော စောင့်ကြည့်ရေးလိုအပ်ချက်များ သို့မဟုတ် လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုကန့်သတ်ချက်များ အပါအဝင် အပိုဆောင်းအစီအမံများ ချမှတ်နိုင်သည်။

ဒတ်ချ်ဥပဒေက ငွေကြေးခဝါချမှုပြစ်မှုများ၏ ပြင်းထန်မှုကို မည်သို့ခွဲခြားသတ်မှတ်ပြီး ၎င်းသည် တရားရေးဆိုင်ရာလုပ်ငန်းစဉ်များအပေါ် မည်သို့သက်ရောက်မှုရှိသနည်း။

ဒတ်ချ်ဥပဒေသည် ရိုးရှင်းသောငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အလေ့အကျင့် သို့မဟုတ် ပရော်ဖက်ရှင်နယ်ငွေကြေးခဝါချမှုကို ခွဲခြားသတ်မှတ်သည်။ ရာဇ၀တ်မှုဥပဒေ၏ ပုဒ်မ ၄၂၀bis အရ ရိုးရှင်းသောပြစ်မှုများသည် ထောင်ဒဏ်လေးနှစ်အထိ ချမှတ်နိုင်သည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုတွင် ထပ်ခါတလဲလဲ ကျူးလွန်ခြင်း သို့မဟုတ် အဖွဲ့အစည်းတစ်ခု၏ အစိတ်အပိုင်းတစ်ခုအဖြစ် လည်ပတ်ခြင်းတို့ ပါဝင်သည်။ ဤပိုမိုပြင်းထန်သော ချိုးဖောက်မှုများအတွက် သင်သည် ထောင်ဒဏ်ခြောက်နှစ်အထိ ကျခံရနိုင်သည်။

တရားရုံးသည် ပါဝင်ပတ်သက်သောပမာဏ၊ လုပ်ဆောင်ချက်ကြာချိန်နှင့် အစီအစဉ်တွင် သင်၏အခန်းကဏ္ဍအပါအဝင် အချက်များကို ထည့်သွင်းစဉ်းစားသည်။ အမျိုးအစားခွဲခြားခြင်းသည် တရားစွဲဆိုမှုဆုံးဖြတ်ချက်များနှင့် ပြစ်ဒဏ်ချမှတ်ခြင်းအပေါ် သက်ရောက်မှုရှိသည်။

အစိုးရရှေ့နေများသည် အသေးစား ပထမဆုံးပြစ်မှုများအတွက် ပြေငြိမ်းမှုကို ပေးဆောင်နိုင်သည်။ ပြင်းထန်သောအမှုများသည် ပိုမိုတင်းကျပ်သော သက်သေအထောက်အထားစံနှုန်းများဖြင့် အပြည့်အဝ ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ ရုံးတင်စစ်ဆေးမှုများသို့ ဆက်လက်သွားပါသည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုတွင် အကြမ်းဖက်မှုကို ငွေကြေးထောက်ပံ့ခြင်း သို့မဟုတ် စနစ်တကျဖွဲ့စည်းထားသော ရာဇ၀တ်မှုများ ပါဝင်ပါက သင့်ပြစ်ဒဏ်သည် တိုးလာမည်ဖြစ်သည်။ တရားရုံးသည် ပိုင်ဆိုင်မှုများကို သိမ်းဆည်းခြင်းနှင့် ပရော်ဖက်ရှင်နယ်လုပ်ငန်းခွင် ပိတ်ပင်ခြင်းကိုလည်း ချမှတ်နိုင်သည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို ထိထိရောက်ရောက် ခွဲခြားသိရှိနိုင်ရန်အတွက် ဒတ်ချ်ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများသည် မည်သည့်လုပ်ငန်းစဉ်များကို လိုက်နာရမည်နည်း။

သင်သည် အန္တရာယ်အခြေခံ ဖောက်သည်ဆိုင်ရာ သင့်လျော်မှုရှိမရှိ စစ်ဆေးခြင်းဆိုင်ရာ လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို အကောင်အထည်ဖော်ရမည်။ ၎င်းတွင် ဖောက်သည်၏ အထောက်အထားကို အတည်ပြုခြင်း၊ စီးပွားရေးဆက်ဆံရေးများကို နားလည်ခြင်းနှင့် ဆက်ဆံရေးတစ်လျှောက်လုံး ငွေပေးငွေယူများကို စောင့်ကြည့်ခြင်းတို့ ပါဝင်သည်။

သင့်ရဲ့ လိုက်နာမှုအစီအစဉ်မှာ အလိုအလျောက် ငွေပေးငွေယူ စောင့်ကြည့်ရေးစနစ်တွေ ပါဝင်သင့်ပါတယ်။ ဒီစနစ်တွေက ပုံမှန်မဟုတ်တဲ့ ငွေပေးငွေယူ အညွှန်းကိန်းတွေနဲ့ ကိုက်ညီတဲ့ လုပ်ဆောင်ချက်တွေကို အလံပြပေးပါတယ်။

ရှုပ်ထွေးသောကိစ္စရပ်များအတွက် လက်စွဲပြန်လည်သုံးသပ်ချက်များ လိုအပ်ပါသည်။ ရည်ရွယ်ချက်ရှိသော အညွှန်းကိန်းများနှင့် ပုဂ္ဂိုလ်ရေးဆိုင်ရာ အန္တရာယ်အချက်များ နှစ်မျိုးလုံးကို နားလည်သော လေ့ကျင့်ထားသော ဝန်ထမ်းများ လိုအပ်ပါသည်။

သင့်အဖွဲ့သည် ပုံမှန်မဟုတ်သော ပုံစံများသည် အပြစ်ကင်းသော ရှင်းလင်းချက်များ သို့မဟုတ် ငွေကြေးခဝါချမှု အလားအလာကို ညွှန်ပြနေခြင်း ရှိ၊ မရှိကို အကဲဖြတ်ရမည်။ အကဲဖြတ်မှုတစ်ခုစီအတွက် သင်၏ ဆုံးဖြတ်ချက်ချမှတ်ခြင်း လုပ်ငန်းစဉ်ကို မှတ်တမ်းတင်ထားပါ။

ငွေပေးငွေယူများကို အဘယ်ကြောင့် ပုံမှန်မဟုတ်ဟု ယူဆကြသည်နှင့် သင်စုဆောင်းရရှိသော နောက်ထပ်အချက်အလက်များကို မှတ်တမ်းတင်သင့်သည်။ ဝန်ထမ်းပုံမှန်လေ့ကျင့်မှုသည် အမျိုးအစားခွဲခြားမှုများနှင့် စည်းမျဉ်းဆိုင်ရာ မျှော်လင့်ချက်များအကြောင်း လက်ရှိဗဟုသုတကို သင်ထိန်းသိမ်းထားနိုင်ကြောင်း သေချာစေသည်။

FIU-Nederland နှင့် ကြီးကြပ်ရေးမှူးများက လမ်းညွှန်ချက်အသစ်များ ထုတ်ပြန်သည်နှင့်အမျှ သင့်အဖွဲ့အစည်းသည် လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို အပ်ဒိတ်လုပ်ရမည်။