နယ်သာလန်နိုင်ငံမှာ ငွေကြေးခဝါချမှုအတွက် ပြစ်ဒဏ်တွေ- ဘာတွေနဲ့ ရင်ဆိုင်ရနိုင်လဲ။

ငွေကြေးခဝါချမှုသည် နယ်သာလန်နိုင်ငံတွင် ဒတ်ချ်ရာဇဝတ်မှုဥပဒေ (Wetboek van Strafrecht, Sr) ၏ ပုဒ်မ ၄၂၀bis အရ အများဆုံးထောင်ဒဏ်ခြောက်နှစ် သို့မဟုတ် သင်သည် အကျင့်ပါလက်ပါ ငွေကြေးခဝါချပါက ရှစ်နှစ်အထိ ချမှတ်နိုင်သည်။ ငွေကြေးသည် ရာဇဝတ်မှုမှ လာသည်ဟု သင်မသိသော်လည်း ကျိုးကြောင်းဆီလျော်စွာ သံသယရှိပါက ပုဒ်မ ၄၂၀quater Sr အရ အများဆုံးထောင်ဒဏ်နှစ်နှစ်ဖြစ်သည်။

ထောင်ဒဏ်အစား သို့မဟုတ် ထောင်ဒဏ်နှင့်အတူ ပဉ္စမအမျိုးအစား ဒဏ်ငွေချမှတ်နိုင်သည်။ လက်တွေ့တွင်၊ ရရှိငွေများအတွက် သီးခြားသိမ်းဆည်းခြင်းအမိန့်ကို နောက်ဆက်တွဲချမှတ်လေ့ရှိပြီး ၎င်းသည် ရလဒ်၏ အလေးလံဆုံးအပိုင်းဖြစ်လေ့ရှိသည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုသည် ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှု (ကာကွယ်ရေး) အက်ဥပဒေ (Wwft) အရ ပြစ်မှုတစ်ခုမဟုတ်သော်လည်း လူအများက ထိုသို့ထင်မြင်ယူဆကြသည်။ Wwft သည် ကြိုတင်ကာကွယ်ရေးစနစ်ဖြစ်သည်- ဘဏ်များ၊ ရှေ့နေများ၊ စာရင်းကိုင်များနှင့် ရှေ့နေများသည် ဖောက်သည်များအား သင့်လျော်သောစစ်ဆေးမှုပြုလုပ်ပြီး ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို အစီရင်ခံရန် လိုအပ်သည်။ ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာပြစ်မှုကိုယ်တိုင်က ရာဇဝတ်မှုကျင့်ထုံးဥပဒေ၏ ခေါင်းစဉ် XXXA၊ ပုဒ်မ ၄၂၀bis မှ ၄၂၀quater အထိဖြစ်သည်။ ဤဆောင်းပါးသည် ပြစ်ဒဏ်များနှင့်ပတ်သက်သည်။ ကြိုတင်ကာကွယ်ရေးအတွက် ငွေကြေးခဝါချမှုကို အသိအမှတ်ပြုခြင်း၊ ကာကွယ်ခြင်းနှင့် အစီရင်ခံခြင်း ဆိုင်ရာ ကျွန်ုပ်တို့၏လမ်းညွှန်ကိုကြည့်ပါ ။

နယ်သာလန်ဥပဒေအရ ဘာကိုငွေကြေးခဝါချမှုအဖြစ် သတ်မှတ်ပါသလဲ။

ငွေကြေးခဝါချမှုဆိုသည်မှာ ရာဇဝတ်မှုမှ ဆင်းသက်လာသော အရာဝတ္ထုတစ်ခု၏ မူလအစကို ဖုံးကွယ်ထားခြင်း သို့မဟုတ် ၎င်းမည်သည့်နေရာမှ လာကြောင်း သင်သိလျက်နှင့် ရယူခြင်း၊ ထိန်းသိမ်းထားခြင်း၊ လွှဲပြောင်းခြင်း သို့မဟုတ် အသုံးပြုခြင်းတို့ကို ဆိုလိုသည်။ အရာဝတ္ထုသည် ငွေသား သို့မဟုတ် ဘဏ်လက်ကျန်ငွေ ဖြစ်နိုင်သော်လည်း ကားတစ်စီး၊ အိမ်၊ နာရီ၊ cryptocurrency သို့မဟုတ် တောင်းဆိုမှုတစ်ခုလည်း ဖြစ်နိုင်ပြီး အနည်းဆုံးပမာဏ မရှိပါ။

ဒတ်ခ်ျပြစ်မှု၏ ባህሪနှစ်ခုသည် လူများစွာကို အံ့အားသင့်စေသည်။ ပထမအချက်မှာ အများပြည်သူ့တရားစွဲဆိုရေးဌာန (Openbaar Ministerie, OM) သည် မည်သည့်ရာဇဝတ်မှုမှ ငွေကို ထုတ်လုပ်ခဲ့ကြောင်း သက်သေပြရန် မလိုအပ်ပါ။ ထိုအရာဝတ္ထုသည် ရာဇဝတ်မှုတစ်ခုခုမှ လာကြောင်း သက်သေပြရုံဖြင့် လုံလောက်ပါသည်။ တရားရုံးများက ဤကိစ္စကို မည်သို့ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းသည်ကို ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ မူလအစကို သက်သေပြခြင်းအောက်တွင် ရှင်းပြထားပါသည်။

ဒုတိယအချက်မှာ တစ်စုံတစ်ဦးသည် မိမိကိုယ်တိုင်ကျူးလွန်သော ရာဇဝတ်မှုမှရရှိသောငွေများကို ရယူခြင်း သို့မဟုတ် ထိန်းသိမ်းထားခြင်းသည်လည်း ငွေမည်းခဝါချမှုဖြင့် အလိုအလျောက် အပြစ်မရှိပါ။ မဟုတ်ပါက သူခိုးတိုင်းသည် ငွေမည်းခဝါချသူ ဖြစ်လိမ့်မည်။ အဓိကပြစ်မှုအတွက် မူလအစကို ဖုံးကွယ်ရန် ရည်ရွယ်သည့် လုပ်ရပ်တစ်ခု လိုအပ်ပါသည်။ ထိုကွာဟချက်ကို ပိတ်ရန်အတွက် ဥပဒေပြုအမတ်သည် ၂၀၁၇ ခုနှစ် ဇန်နဝါရီလ ၁ ရက်နေ့တွင် ပုဒ်မ ၄၂၀bis.1 Sr တွင် ရိုးရှင်းသောငွေကြေးခဝါချမှု (eenvoudig witwassen) နှင့် ပုဒ်မ ၄၂၀quater.1 Sr တွင် ၎င်း၏အပြစ်ရှိသော ဆန့်ကျင်ဘက်ကို မိတ်ဆက်ခဲ့သည်။ ထိုပြဋ္ဌာန်းချက်များသည် မိမိကိုယ်တိုင်ကျူးလွန်သော ရာဇဝတ်မှုမှရရှိသောငွေများကို ရယူခြင်း သို့မဟုတ် ထိန်းသိမ်းထားခြင်းကိုသာ အကျုံးဝင်ပြီး ၎င်းတို့တွင် အမြင့်ဆုံးပြစ်ဒဏ်များ နည်းပါးသည်။

ဘယ်လိုပြစ်မှုတွေ ရှိပါသလဲ၊ အမြင့်ဆုံးပြစ်ဒဏ်တွေက ဘာတွေလဲ။

ဒတ်ချ်ဥပဒေအရ ငွေကြေးခဝါချမှုကို စိတ်အခြေအနေနှင့် အပြုအမူမည်မျှဇွဲရှိသည်ကို အခြေခံ၍ အဆင့်သတ်မှတ်သည်။ အမြင့်ဆုံးပြစ်ဒဏ်များမှာ ထောင်ဒဏ်သုံးလမှ ရှစ်နှစ်အထိ ရှိသည်။

• ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိငွေကြေးခဝါချမှု (ပုဒ်မ ၄၂၀bis Sr): ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိငွေကြေးခဝါချမှု (ပုဒ်မ ၄၂၀bis Sr): ရာဇဝတ်မှုမှလာကြောင်း သင်သိပါသည်။ အများဆုံးထောင်ဒဏ်ခြောက်နှစ် သို့မဟုတ် ပဉ္စမအဆင့်ငွေဒဏ်။
• ငွေကြေးခဝါချမှု (ပုဒ်မ ၄၂၀ ဆင့်) - ငွေကြေးခဝါချမှုသည် လုပ်ရိုးလုပ်စဉ် သို့မဟုတ် စီးပွားရေးလုပ်ငန်းတစ်ခု ဖြစ်လာသည်။ အများဆုံး ထောင်ဒဏ် ရှစ်နှစ် သို့မဟုတ် ပဉ္စမအဆင့် ဒဏ်ငွေ။
• အပြစ်ရှိသောငွေကြေးခဝါချမှု (ပုဒ်မ ၄၂၀ ကွာတာ အကြီး): ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာဇာစ်မြစ်ကို သင်ကျိုးကြောင်းဆီလျော်စွာ သံသယရှိသင့်သည်။ အများဆုံးထောင်ဒဏ်နှစ်နှစ် သို့မဟုတ် ပဉ္စမအမျိုးအစား ဒဏ်ငွေ။
• ရိုးရှင်းသောငွေကြေးခဝါချမှု (ပုဒ်မ ၄၂၀bis.၁ Sr): သင့်ကိုယ်ပိုင်ရာဇဝတ်မှုမှရရှိသောငွေများကို ဖုံးကွယ်ခြင်းမရှိဘဲ သိမ်းဆည်းထားခြင်း။ အများဆုံးထောင်ဒဏ်ခြောက်လ သို့မဟုတ် စတုတ္ထအမျိုးအစားဒဏ်ငွေ၊ အပြစ်ရှိသောမျိုးကွဲ (ပုဒ်မ ၄၂၀quater.၁ Sr) အတွက် သုံးလ သို့မဟုတ် ဒုတိယအမျိုးအစားဒဏ်ငွေ။

အပြစ်ရှိသောငွေကြေးခဝါချမှုဆိုသည်မှာ သံသယဖြစ်ဖွယ်ကောင်းသော ကောင်းမွန်သောသဘောတူညီချက်ကို လက်ခံခဲ့သူများ သို့မဟုတ် မေးခွန်းများမမေးဘဲ ၎င်းတို့၏ဘဏ်အကောင့်ကို ချေးငှားခဲ့သူများကို ဖမ်းမိသည့်စွဲချက်ဖြစ်သည်။ အကျင့်ပါနေသောငွေကြေးခဝါချမှုကို စနစ်တကျရာဇ၀တ်မှုတွင် ပါဝင်ပတ်သက်သူများကို တရားစွဲဆိုလေ့ရှိသည်။

ကျွန်ုပ်တို့သည် ဒဏ်ငွေအမျိုးအစားများအတွက် ယူရိုငွေပမာဏကို ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ ကိုးကားဖော်ပြခြင်းမပြုပါ။ ၎င်းတို့ကို ပုဒ်မ ၂၃ Sr တွင် သတ်မှတ်ထားပြီး ပုံမှန်အညွှန်းတပ်ထားသောကြောင့် ဆောင်းပါးတစ်ခုရှိ မည်သည့်ကိန်းဂဏန်းမဆို မြန်ဆန်စွာ ရက်စွဲသတ်မှတ်နိုင်သည်။ လက်ရှိပမာဏများကို အစိုးရ၏ ဥပဒေပြုရေးပေါ်တယ်ရှိ ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာဥပဒေတွင် ရှာဖွေနိုင်ပါသည် ။

အများပြည်သူ့တရားစွဲဆိုရေးဌာနက ဘယ်လိုပြစ်ဒဏ်ချမှတ်ဖို့ တောင်းဆိုပါသလဲ။

လက်တွေ့တွင်၊ ဥပဒေပြဋ္ဌာန်းထားသော အများဆုံးပမာဏသည် စံနှုန်းအဖြစ် ရှားရှားပါးပါးသာ ရှိသည်။ အရေးကြီးသည်မှာ OM ၏ ငွေကြေးခဝါချမှုဆိုင်ရာ တရားစွဲဆိုမှုညွှန်ကြားချက် (Richtlijn voor strafvordering witwassen) ဖြစ်ပြီး၊ ၎င်းသည် ယူရို ၂၅,၀၀၀ မှစတင်၍ ခဝါချမှုပြုလုပ်သော ပမာဏများအတွက် အကျုံးဝင်ပြီး သံသယရှိသူ အမျိုးအစားသုံးမျိုးကို ခွဲခြားထားသည်။

• အမျိုးအစား I တွင် ငွေလွှဲသူများ၊ ငွေလွှဲသမားများနှင့် ၎င်းတို့၏ဘဏ်အကောင့် သို့မဟုတ် ကုမ္ပဏီအမည်ကို အခကြေးငွေအနည်းငယ်ဖြင့် ချေးငှားသူများ ပါဝင်သည်။
• အမျိုးအစား II တွင် ၎င်းတို့၏ကိုယ်ပိုင်ရာဇဝတ်မှုမှရရှိသောငွေများကို ခဝါချသူများ၊ ဥပမာအားဖြင့် လိမ်လည်မှု သို့မဟုတ် မူးယစ်ဆေးဝါးရောင်းဝယ်မှုမှ ငွေသားကို ပြောင်းလဲခြင်းဖြင့် ပါဝင်သည်။
• အမျိုးအစား III တွင် ငွေကြေး၏ဇာစ်မြစ်ကို ဖုံးကွယ်ရန် ၎င်းတို့၏ရာထူး၊ ဖောက်သည်အကောင့်များ သို့မဟုတ် ကော်ပိုရိတ်ဖွဲ့စည်းပုံများကို အသုံးပြုသည့် ကျွမ်းကျင်ပညာရှင်များ ပါဝင်သည်- စနစ်တကျဖွဲ့စည်းထားသော ရာဇဝတ်ပြစ်မှုများမပါဘဲ လုပ်ဆောင်၍မရသော အထောက်အကူပြုသူများ။

အမျိုးအစားတစ်ခုစီအတွင်း၊ ငွေခဝါချမှုပမာဏနှင့်အတူ တောင်းဆိုထားသော ပြစ်ဒဏ်မြင့်တက်လာသောကြောင့် ယူရို ၁၀၀,၀၀၀ သို့မဟုတ် ယူရို ၁ သန်းပါဝင်သည့် တူညီသောအပြုအမူသည် အလွန်ကွဲပြားသော တောင်းဆိုမှုများကို ဖြစ်ပေါ်စေသည်။ ညွှန်ကြားချက်တွင် အပြစ်ရှိသော ငွေခဝါချမှုအတွက် ပိုမိုနိမ့်သော စတင်သည့်နေရာနှင့် အလေ့အကျင့်ရှိသော ငွေခဝါချမှုနှင့် ထပ်ခါတလဲလဲ ပြစ်မှုကျူးလွန်မှုအတွက် ပိုမိုမြင့်မားသော စတင်သည့်နေရာကိုလည်း သတ်မှတ်ပေးထားသည်။ ပရော်ဖက်ရှင်နယ်ရာထူးကို အလွဲသုံးစားပြုခြင်းကို ပိုမိုဆိုးရွားစေသည်ဟု မှတ်ယူသည်။

ညွှန်ကြားချက်သည် တရားရုံးကိုမဟုတ်ဘဲ တရားလိုရှေ့နေကို ချည်နှောင်ထားသည်။ တရားသူကြီးများသည် ၎င်းမှ ထွက်ခွာရန် လွတ်လပ်စွာရှိပြီး နှစ်ဖက်စလုံးတွင် ပုံမှန်လုပ်ဆောင်ကြသည်။ တရားရုံးများသည် တရားခံ၏ အခန်းကဏ္ဍ၊ အပြုအမူကြာချိန်၊ ပရော်ဖက်ရှင်နယ်ဆန်မှုအဆင့်၊ ရာဇဝတ်မှုမှတ်တမ်း၊ တရားစွဲဆိုမှုကြာချိန်နှင့် ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအခြေအနေများကို ထည့်သွင်းစဉ်းစားသည်။ ငွေအနည်းငယ်ကို အခကြေးငွေအဖြစ် ၎င်း၏ကိုယ်ပိုင်အကောင့်မှတစ်ဆင့် ဖြတ်သန်းခွင့်ပြုသည့် ပထမဆုံးပြစ်မှုကျူးလွန်သူသည် အဆောက်အအုံကို ဒီဇိုင်းဆွဲသူနှင့် အလွန်ကွာခြားသောအနေအထားတွင်ရှိသည်၊ နှစ်ဦးစလုံးကို ပုဒ်မ ၄၂၀bis Sr အရ တရားစွဲဆိုထားသော်လည်း။

သင့်ပိုင်ဆိုင်မှုတွေ ဘာဖြစ်သွားမလဲ- သိမ်းဆည်းခံရခြင်းနဲ့ သိမ်းဆည်းခံရခြင်းလား။

OM သည် တရားရုံးအား ပြစ်မှုမှ သင်ရရှိသော အကျိုးကျေးဇူး၏ တန်ဖိုးကို ပေးဆောင်ရန် အမိန့်ပေးရန် တောင်းဆိုနိုင်သည်။ ထိုငွေပေးချေမှုအတွက် ရရှိနိုင်စေရန်အတွက် ပိုင်ဆိုင်မှုများကို စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုစတင်ချိန်တွင် သိမ်းဆည်းလေ့ရှိသည်။

ပုဒ်မ ၃၆e Sr အရ၊ OM သည် ပြစ်ဒဏ်ချမှတ်ခံရသူအား ရရှိသော အကျိုးကျေးဇူးကို ရုပ်သိမ်းရန် သီးခြားသိမ်းဆည်းမှုတောင်းဆိုမှု (ontnemingsvordering) ကို ယူဆောင်လာနိုင်သည်။ တောင်းဆိုမှုကို ၎င်း၏ကိုယ်ပိုင်လုပ်ထုံးလုပ်နည်းဖြင့် ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းပြီး များသောအားဖြင့် ရာဇ၀တ်မှုအမှုအပြီးတွင် ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းပြီး တိကျသောတွက်ချက်မှုမဖြစ်နိုင်ပါက တရားရုံးသည် အကျိုးကျေးဇူးကို ခန့်မှန်းနိုင်သည်။ သိမ်းဆည်းမှုအမိန့်ကို သင်မပေးဆောင်ပါက တရားရုံးသည် ၎င်းကို အကောင်အထည်ဖော်ရန် ထိန်းသိမ်းရန် အမိန့်ပေးနိုင်သည် (lijfsdwang)။ ထိုထိန်းသိမ်းမှုသည် အကြွေးကို ပယ်ဖျက်ပေးမည်မဟုတ်ပါ။

ပြစ်မှုနှင့် ဆက်စပ်နေသော အရာဝတ္ထုများကိုလည်း သိမ်းဆည်းနိုင်သည်။ သိမ်းဆည်းမှု (beslag) သည် အမှုမပြီးမီ အချိန်အတော်ကြာကတည်းက ကျရောက်လေ့ရှိသည်၊ အဘယ်ကြောင့်ဆိုသော် အမှုစစ်ဆေးနေစဉ်အတွင်း ဘဏ်အကောင့်များနှင့် ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ရပ်ဆိုင်းထားသောကြောင့်ဖြစ်သည်။ ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ လုပ်ထုံးလုပ်နည်းဥပဒေ ပုဒ်မ 552a (Wetboek van Strafvordering, Sv) အရ တရားရုံးတွင် တိုင်ကြားချက် (klaagschrift) တင်သွင်းခြင်းဖြင့် သိမ်းဆည်းမှုကို စိန်ခေါ်နိုင်သည်။ ရာဇဝတ်မှုမှရရှိသောငွေများကို သိမ်းဆည်းခြင်း နှင့်ပတ်သက်သည့် ကျွန်ုပ်တို့၏ဆောင်းပါးတွင် သိမ်းဆည်းခြင်းနှင့် သိမ်းဆည်းခြင်းတို့သည် မည်သို့အပြန်အလှန် ဆက်စပ်နေသည်နှင့် မည်သည့်နေရာတွင် ခုခံကာကွယ်နိုင်သည်ကို ရှင်းပြထားသည်။

ပြစ်ဒဏ်ချမှတ်ခံရခြင်းက အခြားဘာအကျိုးဆက်တွေ ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်မလဲ။

ပရော်ဖက်ရှင်နယ်များအတွက် ပရော်ဖက်ရှင်နယ်ပိတ်ပင်မှုနှင့် စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးဆိုင်ရာ လုပ်ငန်းစဉ်များ ဖြစ်ပေါ်လာနိုင်သည်။ ပြစ်ဒဏ်ချမှတ်ခြင်းသည် သင်၏ အပြုအမူလက်မှတ်နှင့် နယ်သာလန်နိုင်ငံသားမဟုတ်သူများအတွက် သင်၏ နေထိုင်ခွင့်ပါမစ်ကိုပါ သက်ရောက်မှုရှိနိုင်သည်။

ပုဒ်မ ၄၂၀ quinquies Sr အရ၊ တရားရုံးသည် ပြစ်ဒဏ်ချမှတ်ခံရသူအား ပြစ်မှုကျူးလွန်ခဲ့သည့် အသက်မွေးဝမ်းကျောင်းလုပ်ငန်းကို လုပ်ကိုင်ခြင်းမှ ပယ်ဖျက်နိုင်သည်။ ရာဇဝတ်မှုနှင့် သီးခြားစီတွင် ရှေ့နေများ၊ ကျမ်းကျိန်လွှာရေးမှူးများ၊ စာရင်းကိုင်များနှင့် အခွန်အကြံပေးများသည် စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးဆိုင်ရာ တရားစွဲဆိုမှုများကို ရင်ဆိုင်ရနိုင်ပြီး ရာဇဝတ်မှုတရားရုံးက လူမှုဝန်ဆောင်မှုအမိန့်ကိုသာ ချမှတ်လျှင်ပင် စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးဆိုင်ရာ အရေးယူမှုသည် အသက်မွေးဝမ်းကျောင်းလုပ်ငန်းကို အဆုံးသတ်စေနိုင်သည်။ လမ်းကြောင်းနှစ်ခုသည် သီးခြားစီလည်ပတ်ပြီး လမ်းကြောင်းတစ်ခုတွင် အပြစ်မရှိကြောင်း ဆုံးဖြတ်ခြင်းသည် အခြားတစ်ခုကို မဆုံးဖြတ်ပါ။

ပြစ်ဒဏ်ချမှတ်ခြင်းကို တရားစီရင်ရေးစာရွက်စာတမ်းစနစ်တွင် မှတ်တမ်းတင်ထားသည်။ ၎င်းသည် ကျင့်ဝတ်လက်မှတ် (verklaring omtrent het gedrag, VOG) အတွက် လျှောက်လွှာများကို သက်ရောက်မှုရှိပြီး ထို့ကြောင့် အလုပ်အကိုင်များစွာကို ဝင်ရောက်နိုင်စေပါသည်။ ကျွန်ုပ်တို့၏ ရာဇဝတ်မှုပြစ်ဒဏ်ချမှတ်ခြင်းနှင့် သင်၏နေထိုင်ခွင့်ပါမစ် ဆောင်းပါးတွင် ရှင်းပြထားသည့်အတိုင်း ဒတ်ချ်မဟုတ်သော နိုင်ငံသားများအတွက် နယ်သာလန်တွင် နေထိုင်ခွင့်ကို ထိခိုက်စေနိုင်သည် ။

ငွေကြေးခဝါချမှုကိစ္စ ဘယ်လိုဖြစ်လာမလဲ။

အမှုအများစုသည် Wwft မှ အကျုံးဝင်သော ဘဏ် သို့မဟုတ် အခြားအဖွဲ့အစည်းတစ်ခုမှ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူမှုအစီရင်ခံစာဖြင့် စတင်လေ့ရှိသည်။ စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုသည် အဓိကအားဖြင့် ငွေကြေးဆိုင်ရာဖြစ်ပြီး သံသယရှိသူများသည် ၎င်းတို့၏အကောင့်ကို ရပ်ဆိုင်းထားသည့်အခါ သို့မဟုတ် မေးမြန်းရန်ဖိတ်ခေါ်သည့်အခါတွင် ၎င်းကို ဦးစွာသတိပြုမိလေ့ရှိသည်။

ဘဏ်များ၊ နိုတရီများ၊ စာရင်းကိုင်များ၊ အိမ်ခြံမြေအကျိုးဆောင်များ၊ ကားအရောင်းကိုယ်စားလှယ်များနှင့် အခြား Wwft အဖွဲ့အစည်းများသည် ရည်မှန်းချက်နှင့် ကိုက်ညီသော သို့မဟုတ် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို အစီရင်ခံရမည်။ ငွေကြေးဆိုင်ရာ ထောက်လှမ်းရေးယူနစ် (FIU-Nederland) သည် ထိုအစီရင်ခံစာများကို အကဲဖြတ်ပြီး အချို့ကို သံသယဖြစ်ဖွယ်အဖြစ် ကြေညာပြီးနောက် စုံစမ်းစစ်ဆေးသူများက ၎င်းတို့ကို အသုံးပြုနိုင်သည်။ ခိုင်လုံသောရင်းမြစ်မရှိဘဲ ငွေသားအပ်နှံမှုများ၊ ကိုယ်ပိုင်အကောင့်မှတစ်ဆင့် ရုတ်တရက်ကြီးမားသော ငွေလွှဲပြောင်းမှုများနှင့် ကြေညာထားသော ဝင်ငွေနှင့် မကိုက်ညီသော အိမ်ခြံမြေဝယ်ယူမှုများသည် ပုံမှန်အစပျိုးမှုများဖြစ်သည်။ ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူနှင့် သံသယဖြစ်ဖွယ် ငွေပေးငွေယူကြား ကွာခြားချက်ကို ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများဆိုင်ရာ ကျွန်ုပ်တို့၏ဆောင်းပါးတွင် ရှင်းပြထားသည် ။

နောက်ဆက်တွဲ စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုတွင် အကောင့်စာရင်းရှင်းတမ်းများ၊ ကုမ္ပဏီမှတ်တမ်းများ၊ တယ်လီဖုန်းဒေတာများနှင့် blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုများကို ပိုမိုလေ့လာသည်။ ပထမဆုံး ရဲတပ်ဖွဲ့၏ အင်တာဗျူးသည် အမှုတွင် အရေးကြီးဆုံးအချိန်ဖြစ်သည်။ ငွေ၏ မူလအစနှင့်ပတ်သက်၍ သင်ပြောဆိုသည့် မည်သည့်အရာကိုမဆို စာရွက်စာတမ်းများနှင့် စစ်ဆေးမည်ဖြစ်ပြီး လျင်မြန်စွာ ရှင်းပြပြီး နောက်ပိုင်းတွင် စွန့်လွှတ်ခြင်းသည် စဉ်းစားထားသည့် တိတ်ဆိတ်နေခြင်းထက် ပိုမိုပျက်စီးဆုံးရှုံးမှုဖြစ်စေသည်။ အင်တာဗျူးမတိုင်မီ ရှေ့နေတစ်ဦးနှင့် တိုင်ပင်ခွင့်နှင့် အင်တာဗျူးအတွင်း ရှေ့နေတစ်ဦး ရှိနေခွင့်ရှိသည်။ ဖမ်းဆီးခြင်းနှင့် ရဲတပ်ဖွဲ့၏ မေးမြန်းခြင်း ဆိုင်ရာ ကျွန်ုပ်တို့၏ လမ်းညွှန်တွင် ထိုအခွင့်အရေးများကို ဖော်ပြထားသည်။

စုံစမ်းစစ်ဆေးပြီးနောက်၊ OM သည် အမှုကို တရားရုံးသို့ တင်သွင်းရမည်၊ တရားရုံးပြင်ပတွင် ဖြေရှင်းရမည် သို့မဟုတ် ပယ်ဖျက်ရမည်ကို ဆုံးဖြတ်သည်။ ငွေကြေးလုယက်သူများ၏ အမှုကဲ့သို့သော သေးငယ်သောအမှုများကို တရားသူကြီးတစ်ဦးတည်း (politierechter) မှ မကြာခဏ ကြားနာလေ့ရှိပြီး တစ်နှစ်အထိ ထောင်ဒဏ်ချမှတ်နိုင်သည်။ ပိုကြီးပြီး ပိုရှုပ်ထွေးသောအမှုများသည် တရားသူကြီးသုံးဦးပါဝင်သော ရာဇ၀တ်မှုခုံရုံးသို့ ရောက်ရှိသည်။ ရှုပ်ထွေးသော ငွေကြေးဆိုင်ရာအမှုများတွင်၊ တရားခံရှေ့နေနှင့် OM တို့သည် တစ်ခါတစ်ရံတွင် အမှု၏အတိုင်းအတာနှင့် တောင်းဆိုရမည့်ပြစ်ဒဏ်နှင့်ပတ်သက်၍ လုပ်ထုံးလုပ်နည်းဆိုင်ရာ သဘောတူညီချက်များကို ပြုလုပ်ကြသည်။ ထိုကဲ့သို့သော သဘောတူညီချက်များသည် တရားရုံးကို စည်းနှောင်မှုမရှိပါ၊ ထို့အပြင် တရားရုံးချုပ် (Hoge Raad) သည် ၎င်းတို့အပေါ် ကန့်သတ်ချက်များ သတ်မှတ်ထားသည်။ အမေရိကန်အဓိပ္ပာယ်ဖြင့် တောင်းပန်မှုညှိနှိုင်းခြင်းသည် ဒတ်ချ်ဥပဒေတွင် မရှိပါ။

သင့်အား သံသယရှိသူဟု ပြောပြထားပါက ငွေကြေးခဝါချမှုဖြင့် သံသယရှိခံရခြင်းနှင့် ပတ်သက်သည့် ချက်ချင်းလုပ်ဆောင်ရမည့်အဆင့်များကို ကျွန်ုပ်တို့၏ဆောင်းပါးတွင် ဖော်ပြထားပါသည် ။

ငွေကြေးခဝါချမှုပြစ်ဒဏ်တွေ ဘာကြောင့် မြင့်တက်လာတာလဲ။

ဒတ်ချ်မူဝါဒသည် ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာအမြတ်အစွန်းများကို ဖယ်ရှားခြင်းနှင့် ပရော်ဖက်ရှင်နယ် အထောက်အကူပြုသူများကို ပိုမိုအာရုံစိုက်လာသည်။ ထို့ကြောင့် တောင်းဆိုမှုများ မြင့်မားလာခြင်းနှင့် သိမ်းဆည်းမှုတောင်းဆိုမှုများ ပိုမိုမကြာခဏ ဖြစ်ပေါ်လာခြင်းတို့ကို ဖြစ်ပေါ်စေခဲ့သည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးအတွက် နိုင်ငံတကာစံနှုန်းသတ်မှတ်သူဖြစ်သော Financial Action Task Force (FATF) သည် ၂၀၂၂ ခုနှစ်တွင် နယ်သာလန်နိုင်ငံအပေါ် ၎င်း၏အကဲဖြတ်ချက်ကို ထုတ်ပြန်ခဲ့သည်။ ၎င်းသည် ကောင်းမွန်စွာဖွံ့ဖြိုးပြီးသော ကြိုတင်ကာကွယ်ရေးစနစ်ကို အသိအမှတ်ပြုသော်လည်း ပိုမိုအားကောင်းသော အရေးယူဆောင်ရွက်မှုတုံ့ပြန်မှုကို တောင်းဆိုခဲ့သည်။ ထိုအကဲဖြတ်မှုသည် ပိုမိုပြင်းထန်သောတောင်းဆိုမှုများ၊ ပိုမိုကျယ်ပြန့်သော သိမ်းဆည်းမှုများကို အသုံးပြုခြင်းနှင့် ပရော်ဖက်ရှင်နယ်အထောက်အကူပြုသူများကို ပိုမိုအာရုံစိုက်ခြင်းဆိုင်ရာ မူဝါဒတစ်ခုကို ဖြစ်ပေါ်စေခဲ့သည်။

OM က ဒီငွေတွေဟာ ရာဇဝတ်မှုကနေ လာတယ်ဆိုတာ ဘယ်လိုသက်သေပြသလဲ။

အကယ်၍ ရာဇ၀တ်မှု၏ အရင်းခံအကြောင်းရင်းကို သိရှိပါက သက်သေအထောက်အထားမှာ ရိုးရှင်းပါသည်။ အကယ်၍ မသိရှိပါက တရားရုံးများသည် ပုံသေအစီအစဉ်အတိုင်း လိုက်နာကြပြီး တစ်ချိန်ချိန်တွင် ငွေများဘယ်ကလာကြောင်း ရှင်းပြရန် မျှော်လင့်ရသည်။

ပထမဦးစွာ၊ OM သည် ငွေမည်းခဝါချမှုသံသယကို ခိုင်လုံစေသည့် အချက်အလက်များနှင့် အခြေအနေများကို ခိုင်မာစွာဖော်ပြရမည်- ရှင်းပြ၍မရသောငွေသား၊ သင်ကြေငြာထားသောဝင်ငွေနှင့် မကိုက်ညီသော ဘဝနေထိုင်မှုပုံစံ၊ စီးပွားရေးရည်ရွယ်ချက်မရှိဘဲ ငွေပေးငွေယူများ၊ shell ကုမ္ပဏီများကိုအသုံးပြုခြင်း သို့မဟုတ် အနည်းငယ်သောပမာဏအဖြစ် ခွဲထားသော အပ်ငွေများ။ ဒုတိယအနေဖြင့်၊ သင်သည် မူလအစကို တိကျပြီး အတည်ပြုနိုင်သော ရှင်းလင်းချက်ပေးရန် မျှော်လင့်ရပြီး မဖြစ်နိုင်ဟု မဆိုနိုင်ပါ။ တတိယအနေဖြင့်၊ သင်သည် ထိုသို့သော ရှင်းလင်းချက်ပေးပါက OM သည် ၎င်းကို စုံစမ်းစစ်ဆေးရမည်။ ရှင်းလင်းချက်မပေးပါက သို့မဟုတ် ရှင်းလင်းချက်သည် မခိုင်လုံပါကသာ ငွေသည် ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ မူလအစသာ ရှိနိုင်သည်ဟု တရားရုံးက ကောက်ချက်ချနိုင်သည်။

အချက်နှစ်ချက်ကတော့ အောက်ပါအတိုင်းပါပဲ။ သင်တိတ်ဆိတ်နေပိုင်ခွင့်ရှိပြီး သင့်ရဲ့တိတ်ဆိတ်မှုကို အပြစ်ရှိကြောင်းသက်သေအဖြစ် အသုံးမပြုနိုင်ပေမယ့် ရှင်းပြလို့မရတဲ့ ပိုင်ဆိုင်မှုတွေပေါ်မှာ တည်ဆောက်ထားတဲ့အမှုမှာတော့ ဒါဟာ စွပ်စွဲခံရတဲ့အခြေအနေတွေကို အဖြေမပေးဘဲ ထားခဲ့ပါတယ်။ ပြီးတော့ ရှင်းလင်းချက်တစ်ခုကို အတည်ပြုနိုင်ရပါမယ်- အမည်ပေးထားတဲ့ ငွေချေးသူ၊ ရက်စွဲပါ စာချုပ်၊ ဘဏ်မှတ်တမ်း၊ နိုင်ငံခြားအခွန်ပြန်အမ်းငွေ။ အားအနည်းဆုံးအနေအထားကတော့ နောက်ကျပြီး စစ်ဆေးလို့မရတဲ့ ရှင်းလင်းချက်ပါပဲ။

ဒစ်ဂျစ်တယ်ငွေကြေးသည် ဤဘောင်ကို မပြောင်းလဲစေခဲ့ပါ၊ အထောက်အထားများကိုသာ ပြောင်းလဲစေခဲ့သည်။ အများသုံး blockchain ပေါ်ရှိ ငွေပေးငွေယူများကို ခြေရာခံနိုင်ပြီး စုံစမ်းစစ်ဆေးသူများသည် လိပ်စာများကို လဲလှယ်မှုများနှင့် ချိတ်ဆက်ရန်နှင့် ထိုမှ ဖော်ထုတ်ထားသော ဖောက်သည်များထံ ချိတ်ဆက်ရန် ကွင်းဆက်ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုကို အသုံးပြုကြသည်။ ရောနှောဝန်ဆောင်မှု သို့မဟုတ် privacy coin ကို အသုံးပြုခြင်းကို ကြားနေနည်းပညာရွေးချယ်မှုအဖြစ် မဟုတ်ဘဲ ဖုံးကွယ်ထားခြင်းကို ညွှန်ပြသည့် အခြေအနေတစ်ခုအဖြစ် သဘောထားလေ့ရှိသည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုဖြင့် သံသယရှိပါက မည်သည့်အရာကို စစ်ဆေးသင့်သနည်း။

ပထမဆုံး ရဲတပ်ဖွဲ့၏ စစ်ဆေးမှုမပြုလုပ်မီ စွပ်စွဲထားသည့်အရာနှင့် ငွေ၏ မူလအစကို ရှင်းပြနိုင်သည့် စာရွက်စာတမ်းများကို စစ်ဆေးပါ။ အထက်တွင်ဖော်ပြထားသော အမှုဥပဒေအရ အားအနည်းဆုံးရပ်တည်ချက်မှာ နောက်ကျပြီး အတည်ပြု၍မရသော ရှင်းလင်းချက်ဖြစ်သည်။

• မည်သည့်ပြစ်မှုဖြင့် သံသယရှိသနည်းဟု မေးမြန်းပါ- ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ (ပုဒ်မ ၄၂၀bis Sr)၊ အကျင့်ပါသော (ပုဒ်မ ၄၂၀ter Sr)၊ အပြစ်ရှိစေနိုင်သော (ပုဒ်မ ၄၂၀quater Sr) သို့မဟုတ် ရိုးရှင်းသော ငွေခဝါချမှု။
• တရားဝင်ရင်းမြစ်ကိုပြသသည့် စာရွက်စာတမ်းများကို စုဆောင်းပါ- ချေးငွေသဘောတူညီချက်များ၊ ငွေတောင်းခံလွှာများ၊ ဘဏ်မှတ်တမ်းများ၊ အမွေဆက်ခံစာရွက်စာတမ်းများ သို့မဟုတ် နိုင်ငံခြားအခွန်ပြန်အမ်းငွေများ။ ဆွေမျိုးတစ်ဦးထံမှ လက်ဆောင်၊ လောင်းကစားအနိုင်ရခြင်း သို့မဟုတ် တရားမဝင်ချေးငွေကို ထောက်ခံမှုမရှိဘဲ လက်ခံမည်မဟုတ်ပါ။
• အင်တာဗျူးမပြုလုပ်မီ ရှေ့နေနှင့် တိုင်ပင်ဆွေးနွေးခွင့်နှင့် အင်တာဗျူးအတွင်း ရှေ့နေတစ်ဦးရှိနေခွင့်ကို ကျင့်သုံးပါ။
• ပိုင်ဆိုင်မှုများကို မရွှေ့ပြောင်းပါနှင့်၊ တွဲဖက်သံသယရှိသူများနှင့် အမှုကို မဆွေးနွေးပါနှင့်။
• သင့်အကောင့် သို့မဟုတ် ပိုင်ဆိုင်မှုကို သိမ်းဆည်းခံရပါက ပုဒ်မ 552a Sv အရ တိုင်ကြားချက် (klaagschrift) သည် ကျိုးကြောင်းဆီလျော်မှုရှိမရှိ စစ်ဆေးပါ။
• သင့်ဘဏ်အကောင့်ကို ချေးငှားပါက၊ သိမ်းဆည်းခံရမှုတောင်းဆိုမှုနှင့် သင်ဘယ်တော့မှ မသိမ်းဆည်းထားသော ငွေပမာဏများအတွက်ပင် ဘဏ်များ၏ မျှဝေဖြစ်ရပ်မှတ်ပုံတင်စာရင်းတွင် မှတ်တမ်းတစ်ခု ပေါ်လာနိုင်သည်ဟု မျှော်လင့်ထားပါ။

သံသယရှိသူက ကုမ္ပဏီတစ်ခုဆိုရင်ကော။

ကုမ္ပဏီတစ်ခုသည် ငွေကြေးခဝါချမှုကိုယ်တိုင်ကို ကျူးလွန်နိုင်သည်။ အပြုအမူအတွက် ညွှန်ကြားချက်ပေးသူများ သို့မဟုတ် ၎င်းကို အမှန်တကယ် ညွှန်ကြားသူများကို ကုမ္ပဏီနှင့်အတူ တရားစွဲဆိုနိုင်သည်။

ပုဒ်မ ၅၁ အကြီးတန်းအရ၊ အပြုအမူသည် ၎င်း၏နယ်ပယ်အတွင်း ဖြစ်ပွားခဲ့ပါက ကုမ္ပဏီတစ်ခု၏ ပြစ်မှုကို စွပ်စွဲနိုင်သည်။ သက်ဆိုင်ရာအချက်များတွင် ၎င်းသည် စီးပွားရေးလုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုတွင် ဖြစ်ပွားခဲ့သလား၊ ကုမ္ပဏီက ၎င်းကို တားဆီးနိုင်ခြင်း ရှိ၊ မရှိနှင့် ထိုကဲ့သို့သော အပြုအမူကို လက်ခံခြင်း သို့မဟုတ် ပုံမှန်အားဖြင့် လက်ခံခြင်း ရှိ၊ မရှိ ပါဝင်သည်။ တားမြစ်ထားသော အပြုအမူ (feitelijk leidinggevers) ကို ညွှန်ကြားခဲ့သူ သို့မဟုတ် အမှန်တကယ် ညွှန်ကြားခဲ့သူများကိုလည်း တရားစွဲဆိုနိုင်သည်။

ငွေကြေးဆိုင်ရာ အကျိုးဆက်များ ကွဲပြားပါသည်။ ပဉ္စမအမျိုးအစား ဒဏ်ငွေသည် ကုမ္ပဏီတစ်ခုအတွက် သင့်လျော်သော ပြစ်ဒဏ်မဟုတ်ပါက တရားရုံးသည် Article 23(7) Sr အရ နောက်အမျိုးအစားမှ ဒဏ်ငွေချမှတ်နိုင်ပြီး ၎င်းသည် သိသိသာသာ မြင့်မားပါသည်။ သိမ်းဆည်းမှုသည် ကုမ္ပဏီအတွက်လည်း အကျုံးဝင်ပါသည်။ ပြစ်ဒဏ်ချမှတ်ခံရသော ကုမ္ပဏီတစ်ခုသည် အများပြည်သူ့တင်ဒါများမှ ထုတ်ပယ်ခံရနိုင်သည်၊ ၎င်း၏ဘဏ်ကို ဆုံးရှုံးနိုင်သည် နှင့် ထိန်းညှိထားသော ကဏ္ဍများတွင် ၎င်း၏လိုင်စင်ကို ဆုံးရှုံးနိုင်သည်။ ဒါရိုက်တာများသည် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ တရားစွဲဆိုမှုများနှင့် တစ်ချိန်တည်းတွင် ကုမ္ပဏီနှင့် ၎င်း၏ငွေချေးသူများအပေါ် အရပ်ဘက်တာဝန်ယူမှုတို့ကို ရင်ဆိုင်ရနိုင်သည်။

ကုမ္ပဏီတစ်ခုအနေနဲ့ ဘာတွေကို စစ်ဆေးသင့်လဲ။

သင်၏ Wwft လိုက်နာမှုကို သက်သေပြနိုင်ကြောင်း စစ်ဆေးပါ၊ အဘယ်ကြောင့်ဆိုသော် ထိုမှတ်တမ်းသည် စုံစမ်းစစ်ဆေးသူများ တောင်းဆိုသည့် ပထမဆုံးအရာဖြစ်သောကြောင့် ဖြစ်သည်။

• ကျွန်ုပ်တို့၏ဆောင်းပါးတွင် ရှင်းပြထားသည့်အတိုင်း Wwft အောက်တွင် မှတ်တမ်းတင်ထားသော ဖောက်သည်လက်ခံခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်နှင့် ဖောက်သည်အတွက် သင့်လျော်သောစစ်ဆေးမှုတစ်ခု KYC စုံစမ်းစစ်ဆေးမှု.
• ဖောက်သည်တစ်ဦးချင်းစီနှင့် ငွေပေးငွေယူတစ်ခုစီအတွက် ပြုလုပ်သော စစ်ဆေးမှုများ၏ မှတ်တမ်း။
• ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများကို အညွှန်းကိန်းများက လိုအပ်သည့်နေရာတွင် FIU-Nederland သို့ အစီရင်ခံတင်ပြခဲ့ကြောင်း အထောက်အထား။
• ရှင်းလင်းသော အတွင်းပိုင်း ညွှန်ကြားချက်များရှိသောကြောင့် မည်သည့်ဒါရိုက်တာကိုမျှ ထိုအပြုအမူကို လက်ခံပြီးဟု မသတ်မှတ်နိုင်ပါ (ပုဒ်မ ၅၁ အကြီး)။

ငွေကြေးခဝါချမှုအမှုနဲ့ပတ်သက်ပြီး ကျွန်တော်တို့ ဘာလုပ်ပေးလို့ရမလဲ။

ကျွန်ုပ်တို့၏ ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ ရှေ့နေများသည် ငွေကြေးခဝါချမှုဖြင့် သံသယရှိသော လူပုဂ္ဂိုလ်များနှင့် ကုမ္ပဏီများကို ကာကွယ်ပေးပါသည်။ ကျွန်ုပ်တို့၏ ဒတ်ချ် ရာဇ၀တ်မှုဆိုင်ရာ ဥပဒေလမ်းညွှန်များသည် ကျွန်ုပ်တို့၏ ဆက်စပ်ဆောင်းပါးများကို စုဆောင်းပါသည်။

• ကျွန်ုပ်တို့သည် သင့်အား ပထမဆုံး ရဲတပ်ဖွဲ့အင်တာဗျူးအတွက် ပြင်ဆင်ပေးပြီး တက်ရောက်ပေးပါသည်။
• ငွေကြေးရဲ့ မူလအစကို ရှင်းပြတဲ့ စာရွက်စာတမ်းတွေကို ကျွန်တော်တို့ စုဆောင်းပြီး တင်ပြပါတယ်။
• ကျွန်ုပ်တို့သည် ပုဒ်မ 552a Sv အရ သင့်အကောင့်များ သို့မဟုတ် ပိုင်ဆိုင်မှုများကို သိမ်းဆည်းခြင်းအပေါ် တိုင်ကြားချက် (klaagschrift) တင်သွင်းပါသည်။
• ကျွန်ုပ်တို့သည် OM ၏ ပြစ်ဒဏ်တောင်းဆိုမှုကို ၎င်း၏ညွှန်ကြားချက်နှင့် စီရင်ချက်ဥပဒေနှင့် စမ်းသပ်ပြီး အချက်အလက်များခွင့်ပြုသည့်နေရာတွင် ပြစ်ဒဏ်နိမ့်ကျခြင်း သို့မဟုတ် လူမှုအကျိုးပြုလုပ်ငန်းအတွက် ငြင်းခုံပါသည်။
• ကျွန်ုပ်တို့သည် ပုဒ်မ ၃၆င၊ အကြီးတန်းအရ သီးခြားသိမ်းဆည်းခြင်းဆိုင်ရာ လုပ်ငန်းစဉ်များတွင် ဆောင်ရွက်ပါသည်။

အကျဉ်းချုပ်

• ငွေကြေးခဝါချမှုသည် WWFT အောက်တွင်မဟုတ်ဘဲ ပုဒ်မ ၄၂၀-ဘစ်မှ ၄၂၀-က/က အကြီးတန်းအထိ ရာဇ၀တ်မှုတစ်ခုဖြစ်သည်။
• အမြင့်ဆုံးပြစ်ဒဏ်မှာ ရည်ရွယ်ချက်ရှိရှိ ခဝါချမှုအတွက် ခြောက်နှစ်၊ အကျင့်ပါသော ခဝါချမှုအတွက် ရှစ်နှစ်နှင့် ပြစ်မှုထင်ရှားသော ခဝါချမှုအတွက် နှစ်နှစ်ဖြစ်ပြီး၊ ပြစ်ဒဏ်တစ်ခုချင်းစီတွင် ပဉ္စမအမျိုးအစား ဒဏ်ငွေချမှတ်နိုင်သည်။
• OM ၏ ညွှန်ကြားချက်သည် ယူရို ၂၅၀၀၀ မှစတင်၍ အကျုံးဝင်ပြီး ၎င်း၏ တောင်းဆိုမှုကို သံသယရှိသူ၏ အခန်းကဏ္ဍနှင့် ငွေခဝါချမှုပမာဏအပေါ် အခြေခံထားပြီး တရားရုံးသည် ၎င်းနှင့် ချည်နှောင်ထားခြင်း မရှိပါ။
• ရရှိငွေများအတွက် သိမ်းဆည်းရန် အမိန့်တစ်ရပ်ကို ပုံမှန်အားဖြင့် လိုက်ပါလေ့ရှိပြီး ပိုင်ဆိုင်မှုများကို အစပိုင်းတွင်ပင် သိမ်းဆည်းလေ့ရှိသည်။
• သင့်ရဲ့ ပထမဆုံး အင်တာဗျူးမတိုင်ခင်မှာ အကြံဉာဏ်ရယူပြီး ငွေဘယ်ကလာတယ်ဆိုတာကို ပြသတဲ့ စာရွက်စာတမ်းတွေကို စုဆောင်းပါ။

မကြာခဏမေးခွန်းတွေမေး