နယ်သာလန်နိုင်ငံမှငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုဆိုင်ရာငွေကြေးထောက်ပံ့မှုတားဆီးရေးဥပဒေကရှင်းပြသည်

၂၀၁၈ ခုနှစ်၊ သြဂုတ်လပထမလတွင်ဒတ်ခ်ျနိုင်ငံ၏ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုဆိုင်ရာငွေကြေးထောက်ပံ့မှုတားဆီးရေးဥပဒေ (Dutch: Wwft) သည် ၁၀ နှစ်ကြာအုပ်ချုပ်ခဲ့သည်။ Wwft ၏အဓိကရည်ရွယ်ချက်မှာဘဏ္systemာရေးစနစ်သန့်ရှင်းစေရန်ဖြစ်သည်။ ဥပဒေအရငွေကြေးခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများကိုရာဇဝတ်မှုကျူးလွန်ရန်အတွက်အသုံးပြုရန်တားမြစ်ထားသည်။ ငွေခဝါချခြင်းဆိုသည်မှာတရားမဝင်ရရှိသောပိုင်ဆိုင်မှုများကိုတရားမ ၀ င်မူလအစကိုဖုံးကွယ်ထားရန်တရား ၀ င်ပြုလုပ်ထားသည်။ အကြမ်းဖက်လှုပ်ရှားမှုများလွယ်ကူချောမွေ့နိုင်ရန်အတွက်အရင်းအနှီးအသုံးပြုသောအခါအကြမ်းဖက်ဝါဒ၏ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုကိုဖြစ်ပေါ်စေသည်။ Wwft ၏အဆိုအရအဖွဲ့အစည်းများသည်ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုများကိုအစီရင်ခံရန်တာဝန်ရှိသည်။ ဤအစီရင်ခံစာများသည်ငွေခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုကိုဖော်ထုတ်ခြင်းနှင့်တရားစွဲဆိုခြင်းတို့ကိုအထောက်အကူပြုသည်။ Wwft သည်နယ်သာလန်တွင်တက်ကြွစွာလှုပ်ရှားနေသောအဖွဲ့အစည်းများအပေါ်များစွာအကျိုးသက်ရောက်သည်။ အဖွဲ့အစည်းများသည်ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများဖြစ်ပွားခြင်းမှကာကွယ်ရန်အတွက်တက်ကြွစွာဆောင်ရွက်ရမည်ဖြစ်သည်။ Wwft အရမည်သည့်အဖွဲ့အစည်းများသည် Wwft ၏အကျယ်အ ၀ န်းအတွင်းကျသည်၊ ဤအဖွဲ့အစည်းများသည် Wwft အရမည်သည့်တာဝန်ဝတ္တရားများနှင့်အဖွဲ့အစည်းများသည် Wwft နှင့်မကိုက်ညီပါကအကျိုးဆက်များအားဤဆောင်းပါးတွင်ဆွေးနွေးပါမည်။

နယ်သာလန်နိုင်ငံမှငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုဆိုင်ရာငွေကြေးထောက်ပံ့မှုတားဆီးရေးဥပဒေကရှင်းပြသည်

၁။ Wwft ၏နယ်ပယ်အတွင်းကျရောက်သောအဖွဲ့အစည်းများ

အချို့သောအဖွဲ့အစည်းများသည် Wwft ၏ပြfrom္ဌာန်းချက်များကိုလိုက်နာရန်တာဝန်ရှိသည်။ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည် Wwft နှင့်သက်ဆိုင်မှုရှိမရှိဆန်းစစ်ရန်အလိုက်အမျိုးအစားနှင့်အဖွဲ့၏လုပ်ဆောင်မှုများကိုဆန်းစစ်သည်။ Wwft နှင့်သက်ဆိုင်သည့်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည်ဖောက်သည်တစ် ဦး အားလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရန်သို့မဟုတ်ငွေပေးငွေယူအစီရင်ခံရန်လိုအပ်နိုင်သည်။ အောက်ပါအဖွဲ့အစည်းများသည် Wwft နှင့်သက်ဆိုင်နိုင်သည်။

  • ကုန်ပစ္စည်းရောင်းချသူများ၊
  • ကုန်ပစ္စည်းများဝယ်ယူခြင်းနှင့်ရောင်းချခြင်းအတွက်ကြားခံများ၊
  • အိမ်ခြံမြေ၏အကဲဖြတ်;
  • အိမ်ခြံမြေအကျိုးဆောင်လုပ်ငန်းနှင့်အေးဂျင့်များ၊
  • pawnshop အော်ပရေတာများနှင့် domicile ၏ပံ့ပိုးပေး;
  • ဘဏ္institutionsာရေးအဖွဲ့အစည်းများ၊
  • လွတ်လပ်သောပညာရှင်များ။[1]

ကုန်ပစ္စည်းရောင်းသူ

ရောင်းချမည့်ကုန်ပစ္စည်းများ၏စျေးနှုန်းသည်ယူရို ၁၅၀၀၀ (သို့) ထိုထက်ပိုသောပမာဏနှင့်ကုန်ပစ္စည်းများကိုရောင်းချသူများသည်ဖောက်သည်အားသေချာစွာလုပ်ဆောင်ရန်တာဝန်ရှိသည်။ ငွေပေးချေမှုကိုနေရာဒေသများနှင့်တစ်ပြိုင်နက်တည်းပြုလုပ်သည်ဖြစ်စေအရေးမကြီးပါ။ သင်္ဘော၊ မော်တော်ယာဉ်နှင့်ရတနာကဲ့သို့သောကုန်ပစ္စည်းများရောင်းသည့်အခါယူရို ၂၅၀၀၀ (သို့) ထိုထက်ပိုသောငွေသားပေးချေလျှင်ရောင်းသူသည်ဤငွေပေးငွေယူကိုအမြဲတမ်းအစီရင်ခံရမည်။ ငွေပေးချေမှုကိုငွေသားဖြင့်ပြုလုပ်မထားပါက Wwft တာဝန်မရှိပါ။ သို့သော်ရောင်းချသူ၏ဘဏ်အကောင့်ရှိငွေသားငွေသားအားငွေသားပေးချေမှုအဖြစ်ရှုမြင်သည်။

ကုန်ပစ္စည်းများဝယ်ယူခြင်းနှင့်ရောင်းချခြင်းအတွက်ကြားခံ

အကယ်၍ သင်သည်အချို့သောကုန်ပစ္စည်းများကို ၀ ယ်ယူခြင်းသို့မဟုတ်ရောင်းချခြင်းတွင်ကြားဝင်ဖြန်ဖြေပါက Wwft ကိုသင်ခံယူရပြီး ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရန်တာဝန်ရှိသည်။ ၎င်းတွင်ယာဉ်များ၊ သင်္ဘောများ၊ ရတနာများ၊ အနုပညာပစ္စည်းများနှင့်ရှေးဟောင်းပစ္စည်းများကိုရောင်းချခြင်းနှင့်ဝယ်ယူခြင်းတို့ပါဝင်သည်။ ပေးဆပ်ရမည့်စျေးနှုန်းသည်မည်မျှမြင့်မားသည်၊ ငွေသားပေးချေမှုရှိမရှိအရေးမကြီးပါ။ ငွေသားပေးချေမှုသည်ယူရို ၂၅၀၀၀ (သို့) ထိုထက်ပိုသောငွေပေးငွေယူမှုများဖြစ်ပေါ်ပါကဤငွေပေးငွေယူကိုအမြဲတမ်းအစီရင်ခံရမည်။

အိမ်ခြံမြေ၏အကဲဖြတ်

အကဲဖြတ်သူတစ် ဦး သည်မရွေ့ပြောင်းနိုင်သောပစ္စည်းများကိုအကဲဖြတ်ပြီးငွေကြေးခဝါချမှုသို့မဟုတ်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေနှင့်သက်ဆိုင်သည့်ပုံမှန်မဟုတ်သောအချက်အလက်များနှင့်အခြေအနေများကိုတွေ့ရှိပါကဤငွေပေးငွေယူကိုအစီရင်ခံရမည်။ သို့သော်အကဲဖြတ် client ကိုကြောင့်လုံ့လဝီရိယလုပ်ဆောင်သွားရန်တာဝန်မရှိပါ။

အိမ်ခြံမြေအကျိုးဆောင်များနှင့်အိမ်ခြံမြေအကျိုးဆောင်များ

ရွှေ့ပြောင်းနိုင်သောပစ္စည်းများကို ၀ ယ်ခြင်းနှင့်ရောင်းချခြင်းတွင်ကြားဝင်ဆောင်ရွက်သူများသည် Wwft ၏လက်အောက်ခံဖြစ်ပြီးတာ ၀ န်တစ်ခုချင်းစီအတွက် ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရမည်။ ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူ၏ ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူနှင့်လုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရန်တာ ၀ န်ရှိသည်။ ငွေကြေးခ ၀ ါချမှုသို့မဟုတ်အကြမ်းဖက်မှုအားငွေကြေးထောက်ပံ့ခြင်းတို့ပါဝင်သည်ဟူသောသံသယဖြစ်ပါကဤငွေပေးငွေယူကိုအစီရင်ခံရမည်။ ၎င်းသည်ယူရို ၁၅၀၀၀ (သို့) ထိုထက်မကသောငွေများကိုငွေသားဖြင့်လက်ခံရရှိသည့်အရောင်းအ ၀ ယ်များနှင့်လည်းသက်ဆိုင်သည်။ ဤပမာဏသည်အိမ်ခြံမြေအကျိုးဆောင်အတွက်သို့မဟုတ်တတိယပုဂ္ဂိုလ်အတွက်ရှိမရှိအရေးမကြီးပါ။

Pawnshop အော်ပရေတာများနှင့်နေအိမ်၏ပံ့ပိုးပေး

ပရော်ဖက်ရှင်နယ်သို့မဟုတ်စီးပွားရေးအရကတိကဝတ်များကိုပေးသောအပေါင်ဆိုင်ပိုင်ရှင်များသည်အရောင်းအ ၀ ယ်တစ်ခုချင်းစီအားဖောက်သည်များအားသေချာစွာလုပ်ဆောင်ရမည်။ တစ် ဦး ငွေပေးငွေယူပုံမှန်မဟုတ်သောလျှင်, ဒီငွေပေးငွေယူသတင်းပို့ရမည်ဖြစ်သည်။ ၎င်းသည်ယူရို ၂၅၀၀၀ (သို့) ထိုထက်မကသောအရောင်းအ ၀ ယ်အားလုံးအတွက်အကျုံးဝင်သည်။ စီးပွားရေးသို့မဟုတ်ပရော်ဖက်ရှင်နယ်အခြေခံအရလိပ်စာသို့မဟုတ်စာတိုက်လိပ်စာကိုတတိယပါတီများသို့ရရှိနိုင်စေသည့် domicile ကိုထောက်ပံ့သူများသည်ဖောက်သည်တစ် ဦး ချင်းစီအတွက်လုံလောက်သောလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရမည်။ အကယ်၍ အိမ်တွင်းနေထိုင်မှုကိုထောက်ပံ့ရန်အတွက်ငွေကြေးခဝါချခြင်းသို့မဟုတ်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများရှိသည်ဟုသံသယဖြစ်ပါကငွေပေးငွေယူကိုအစီရင်ခံရမည်။

ဘဏ္institutionsာရေးအဖွဲ့အစည်းများ

ဘဏ္institutionsာရေးအဖွဲ့အစည်းများတွင်ဘဏ်များ၊ လဲလှယ်ရေးဌာနများ၊ လောင်းကစားရုံများ၊ ယုံကြည်မှုရုံးများ၊ ဤအဖွဲ့အစည်းများသည် ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရမည်ဖြစ်ပြီးပုံမှန်မဟုတ်သောငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုများကိုအစီရင်ခံရမည်။ သို့သော်ဘဏ်များနှင့်သက်ဆိုင်သောစည်းမျဉ်းများကွဲပြားနိုင်သည်။

လွတ်လပ်သောပညာရှင်များ

ရှေ့နေများ၊ စာရင်းကိုင်များ၊ အခွန်အကြံပေးများနှင့်အုပ်ချုပ်ရေးရုံးများပါဝင်သည်။ ဤပရော်ဖက်ရှင်နယ်အဖွဲ့များသည်ဖောက်သည်များအားလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ပြီးပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူများကိုအစီရင်ခံရမည်

အထက်ဖော်ပြပါအဖွဲ့အစည်းများမှဆောင်ရွက်သောလုပ်ငန်းများနှင့်ကိုက်ညီသည့်လုပ်ငန်းများကိုပရော်ဖက်ရှင်နယ်အခြေခံဖြင့်ဆောင်ရွက်သောအဖွဲ့အစည်းများသို့မဟုတ်ပညာရှင်များသည် Wwft ကိုလည်းခံရနိုင်သည်။ ဤတွင်အောက်ပါလှုပ်ရှားမှုများပါဝင်နိုင်သည်:

  • အရင်းအနှီးတည်ဆောက်ပုံ၊ စီးပွားရေးမဟာဗျူဟာနှင့်ဆက်စပ်သောလှုပ်ရှားမှုများအပေါ်ကုမ္ပဏီများအားအကြံပေးခြင်း၊
  • ကုမ္ပဏီများ၏ကုမ္ပဏီနှစ်ခုမပေါင်းနှင့်ဝယ်ယူခြင်းနယ်ပယ်၌အတိုင်ပင်ခံနှင့်ဝန်ဆောင်မှုပေးခြင်း;
  • ကုမ္ပဏီများသို့မဟုတ်တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းများတည်ထောင်ခြင်းသို့မဟုတ်စီမံခန့်ခွဲခြင်း၊
  • ကုမ္ပဏီများ၊ တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းများသို့မဟုတ်ကုမ္ပဏီများတွင်အစုရှယ်ယာများ ၀ ယ်ယူခြင်း၊ ရောင်းချခြင်း၊
  • ကုမ္ပဏီများသို့မဟုတ်တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းများအားအပြည့်အဝသို့မဟုတ်တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းဝယ်ယူခြင်း၊
  • အခွန်နှင့်ဆက်စပ်သောလှုပ်ရှားမှုများ။

အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည် Wwft နှင့်သက်ဆိုင်မှုရှိ၊ မရှိဆုံးဖြတ်ရန်အတွက်၊ အဖွဲ့အစည်း၏လုပ်ဆောင်မှုများကိုစိတ်ထဲထားရန်အရေးကြီးသည်။ အကယ်၍ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုမှသတင်းအချက်အလက်များကိုသာပေးအပ်လျှင်၊ အဖွဲ့အစည်းသည် Wwft နှင့်မသက်ဆိုင်ပါ။ အကယ်၍ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုကဖောက်သည်များထံမှအကြံဥာဏ်များပေးသည်ဆိုပါက၎င်းအဖွဲ့အစည်းသည် Wwft ၏ဘာသာရပ်ဖြစ်နိုင်သည်။ သို့သော်သတင်းအချက်အလက်ပေးခြင်းနှင့်အကြံဥာဏ်ပေးခြင်းတို့အကြားပါးလွှာသောအရာရှိသည်။ ထို့အပြင်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုအနေဖြင့် ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူတစ် ဦး နှင့်စီးပွားရေးသဘောတူစာချုပ်မချုပ်ဆိုမှီသေချာစွာ ၀ န်ဆောင်မှုခံယူရမည်ဖြစ်သည်။ ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူတစ် ဦး အားသတင်းအချက်အလက်များကိုသာသတင်းပေးပို့ရန်လိုအပ်သည်ဟုအစပိုင်းတွင်ထင်မြင်သော်လည်းအဖွဲ့အစည်းတစ်ခုအနေဖြင့်အကြံဥာဏ်ပေးခြင်း၊ ပေးသင့်သည်များရှိပါကကြိုတင် ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရန်တာ ၀ န်ကိုမလိုက်နာပါ။ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခု၏လှုပ်ရှားမှုများအား Wwft နှင့်သက်ဆိုင်သည့်လုပ်ငန်းများနှင့် Wwft နှင့်မသက်ဆိုင်သောလုပ်ဆောင်မှုများအဖြစ်ခွဲဝေခြင်းသည်အလွန်အန္တရာယ်များသည်၊ အဘယ်ကြောင့်ဆိုသော်ထိုလှုပ်ရှားမှုများအကြားနယ်နိမိတ်သည်အလွန်မရေမရာဖြစ်နေသောကြောင့်ဖြစ်သည်။ ထို့အပြင်၊ သီးခြားလှုပ်ရှားမှုများသည် Wwft နှင့်မသက်ဆိုင်ပါ။ သို့သော်၎င်းလှုပ်ရှားမှုများသည်အတူတကွပူးပေါင်းသောအခါ Wwft ၏တာဝန်ဝတ္တရားဖြစ်သည်။ ထို့ကြောင့်သင်၏အဖွဲ့အစည်းသည် Wwft နှင့်သက်ဆိုင်မှုရှိမရှိကြိုတင်ဆုံးဖြတ်ရန်အရေးကြီးသည်။

အချို့သောအခြေအနေများတွင်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည် Wwft ထက်ဒတ်ခ်ျယုံကြည်မှုရုံးကြီးကြပ်ရေးအက်ဥပဒေ (Wtt) ၏နယ်ပယ်အတွင်းကျနိုင်သည်။ Wtt တွင် ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားလုံ့လဝီရိယရှိခြင်းနှင့် ပတ်သက်၍ ပိုမိုတင်းကျပ်သောလိုအပ်ချက်များပါဝင်ပြီး Wtt မှဘာသာရပ်ဆိုင်ရာအဖွဲ့အစည်းများသည်၎င်းတို့၏လှုပ်ရှားမှုများလုပ်ဆောင်ရန်အတွက်ခွင့်ပြုချက်လိုအပ်သည်။ Wtt အရ, domicile ပေးနှင့်လည်းနောက်ထပ်လှုပ်ရှားမှုများလုပ်ဆောင်သောအဖွဲ့အစည်းများ, Wtt မှဘာသာရပ်ဖြစ်ကြသည်။ ဤအပိုဆောင်းလှုပ်ရှားမှုများတွင်တရား ၀ င်အကြံဥာဏ်ပေးခြင်း၊ အခွန်အကောက်ဆိုင်ရာကြေညာချက်များကိုဂရုပြုခြင်း၊ ရေးဆွဲခြင်း၊ နှစ်စဉ်စာရင်းများအားအကဲဖြတ်ခြင်းနှင့်စောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့်အုပ်ချုပ်ရေးကိုထိန်းသိမ်းခြင်းသို့မဟုတ်ကော်ပိုရေးရှင်းသို့မဟုတ်ဥပဒေရေးရာအဖွဲ့အစည်းအတွက်ဒါရိုက်တာတစ် ဦး ကိုရယူခြင်းတို့ပါဝင်သည်။ လက်တွေ့တွင်၊ အဖွဲ့အစည်းများအား Wtt ၏နယ်ပယ်အတွင်းမကျရောက်စေရန်အတွက်မတူညီသောအဖွဲ့အစည်းနှစ်ခုကစီမံခန့်ခွဲလေ့ရှိသည်။ သို့သော်ပြင်ဆင်ထားသော Wtt သည်အကျိုးသက်ရောက်မှုရှိလာသောအခါ၎င်းသည်မဖြစ်နိုင်ပါ။ ဤဥပဒေပြုရေးပြင်ဆင်ချက်သည်အင်အားကြီးလာသောအခါ၊ နေထိုင်မှုတည်နေရာကိုသက်သေပြရန်နှင့်အဖွဲ့အစည်းနှစ်ခုအကြားထပ်မံလုပ်ဆောင်မှုများကိုလုပ်ဆောင်သောအဖွဲ့အစည်းများသည်လည်း Wtt အားလက်အောက်ခံလိမ့်မည်။ ၎င်းသည်ထပ်မံလုပ်ဆောင်မှုများကိုကိုယ်တိုင်ပြုလုပ်သောအဖွဲ့အစည်းများနှင့်သက်ဆိုင်သည်။ သို့သော်ဖောက်သည်အားထောက်ပံ့သူသို့မဟုတ်နေထိုင်ရန်အတွက် (သို့မဟုတ်အပြန်အလှန်) အတွက်အခြားအဖွဲ့အစည်းသို့ရည်ညွှန်းသည်။ ထို့အပြင်ဖောက်သည်အားအိမ်ငှားကိုထောက်ပံ့ပေးနိုင်သောနှင့်လုပ်ဆောင်နိုင်သည့်ပါတီများနှင့် ဆက်သွယ်၍ ကြားခံများအဖြစ်ဆောင်ရွက်သောအဖွဲ့အစည်းများနှင့်သက်ဆိုင်သည် အပိုဆောင်းလှုပ်ရှားမှုများ။[2] အဖွဲ့အစည်းများအနေဖြင့်မည်သည့်ဥပဒေနှင့်သက်ဆိုင်သည်ကိုဆုံးဖြတ်ရန် ၄ င်းတို့၏လှုပ်ရှားမှုများအပေါ်ကောင်းမွန်သောခြုံငုံသုံးသပ်မှုရှိရန်အရေးကြီးသည်။

Wwft အရ Wwft ၏လက်အောက်ခံအဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည်ဖောက်သည်အားလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရမည်။ ၀ န်ဆောင်မှုများမပေးမီနှင့်အဖွဲ့အစည်းသည်စီးပွားရေးသဘောတူညီချက်မပြုလုပ်မီဖောက်သည်များအနေဖြင့်လုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရမည်။ ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူမှလုံ့လဝီရိယရှိရှိပြုလုပ်ခြင်းသည်အခြားအရာများအပြင်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုအနေဖြင့် ၄ င်း၏ဖောက်သည်များ၏မည်သူမည်ဝါဖြစ်ကြောင်းတောင်းဆိုရန်၊ ဤအချက်အလက်များကိုစစ်ဆေးရန်၊ မှတ်တမ်းတင်ရန်နှင့်၎င်းကိုငါးနှစ်ထိန်းသိမ်းထားရန်လိုအပ်သည်။

Wwft အရ ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူသည်လုံလောက်သောလုံ့လဝီရိယရှိခြင်းသည်အန္တရာယ်ကို ဦး တည်သည်။ ဆိုလိုသည်မှာအဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည်၎င်း၏ကုမ္ပဏီ၏သဘောသဘာဝနှင့်အရွယ်အစားနှင့်သက်ဆိုင်သည့်စီးပွားရေးဆက်နွယ်မှု (သို့) အရောင်းအ ၀ ယ်ပြုခြင်းတို့နှင့် ပတ်သက်၍ စွန့်စားရမှုများကိုယူရမည်ဟုဆိုလိုသည်။ တရား ၀ င်လုံ့လဝီရိယရှိရှိဆောင်ရွက်ခြင်းသည်ဤအန္တရာယ်များနှင့်အညီဖြစ်ရမည်။[3] Wwft တွင်အဆင့်သုံး၊ ရိုးရှင်းပြီးတိုးမြှင့်ထားသောဖောက်သည်အဆင့်သုံးဆင့်ပါ ၀ င်သည်။ စွန့်စားမှုများအပေါ် အခြေခံ၍ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည်အထက်ဖော်ပြပါ ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားမည်သည့်အရာအားလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရမည်ကိုဆုံးဖြတ်ရမည်။ ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားလုံလောက်သောလုံ့လဝီရိယရှိရှိအဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆိုချက်အပြင်စံသတ်မှတ်ချက်များတွင်ဆောင်ရွက်ရမည့်အပြင်စွန့်စားမှုအကဲဖြတ်ခြင်းကိုလည်းရိုးရှင်းသောသို့မဟုတ်တိုးမြှင့်ထားသော ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ခြင်း၏အကြောင်းပြချက်ဖြစ်ကြောင်းသက်သေပြနိုင်သည်။ အန္တရာယ်များကိုအကဲဖြတ်ရာတွင်အောက်ဖော်ပြပါအချက်များကိုထည့်သွင်းစဉ်းစားရမည် - ဖောက်သည်များ၊ နိုင်ငံများနှင့်အဖွဲ့အစည်းလည်ပတ်နေသည့်ပထဝီအနေအထားနှင့်ထုတ်ကုန်နှင့် ၀ န်ဆောင်မှုများပေးအပ်သည်။[4]

၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူသည် ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူ၏စွန့်စားရမှုနှင့်အာရုံစူးစိုက်မှုကိုဟန်ချက်ညီစေရန်မည်သည့်အစီအမံများလုပ်ဆောင်ရမည်ကို Wwft ကမဖော်ပြပါ။ မည်သို့ပင်ဖြစ်စေ၊ အဖွဲ့အစည်းများအနေဖြင့်မည်သည့်ပြင်းထန်မှုနှင့်မည်မျှလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရမည်ကိုဆုံးဖြတ်ရန်အတွက်အန္တရာယ်အခြေပြုလုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကိုတည်ထောင်ရန်အရေးကြီးသည်။ ဥပမာအားဖြင့်၊ အောက်ပါအစီအမံများကိုအကောင်အထည်ဖော်နိုင်သည် - စွန့်စားရမှုပုံစံကိုထူထောင်ခြင်း၊ စွန့်စားမှုမူဝါဒသို့မဟုတ်ပရိုဖိုင်းကိုရေးဆွဲခြင်း၊ ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူကိုလက်ခံမှုအတွက်လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကိုတပ်ဆင်ခြင်း၊ ထို့အပြင်ဖိုင်စီမံခန့်ခွဲမှုလုပ်ဆောင်ရန်နှင့်အရောင်းအ ၀ ယ်အားလုံးနှင့်သက်ဆိုင်သောအန္တရာယ်အကဲဖြတ်ချက်များကိုမှတ်တမ်းတင်ရန်အကြံပြုသည်။ Wwft နှင့် ပတ်သက်၍ ဘဏ္authorityာရေးဆိုင်ရာထောက်လှမ်းရေးအဖွဲ့ (FIU) နှင့်သက်ဆိုင်သည့်တာ ၀ န်ယူပိုင်ခွင့်အာဏာသည်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုအားငွေကြေးခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေနှင့်ပတ်သက်သောအန္တရာယ်များကိုဖော်ထုတ်ခြင်းနှင့်အကဲဖြတ်ခြင်းပြုလုပ်ရန်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုအားတောင်းဆိုနိုင်သည်။ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည်ထိုကဲ့သို့သောတောင်းဆိုမှုကိုလိုက်နာရန်တာဝန်ရှိသည်။[5] Wwft တွင် ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူမည်မျှလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရမည်ကိုညွှန်ပြသည့်အချက်များလည်းပါ ၀ င်သည်။

2.1 စံ client ကိုကြောင့်လုံ့လဝီရိယ

ပုံမှန်အားဖြင့်အဖွဲ့အစည်းများသည်စံသတ်မှတ်ထားသောဖောက်သည်များအားလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရမည်။ ဤသည်ကြောင့်လုံ့လဝီရိယအောက်ပါဒြပ်စင်ပါဝင်ပါသည်:

  • ဖောက်သည်၏ဝိသေသလက္ခဏာကိုဆုံးဖြတ်ခြင်း၊ အတည်ပြုခြင်းနှင့်မှတ်တမ်းတင်ခြင်း၊
  • နောက်ဆုံးအကျိုးခံစားခွင့်ပိုင်ရှင်၏မှတ်ပုံတင်ကိုဆုံးဖြတ်ခြင်း၊ အတည်ပြုခြင်းနှင့်မှတ်တမ်းတင်ခြင်း၊
  • ရည်ရွယ်ချက်နှင့်ငွေပေးငွေယူ၏သဘောသဘာဝအဆုံးအဖြတ်နှင့်မှတ်တမ်းတင်။

ဖောက်သည်၏အထောက်အထား

၀ န်ဆောင်မှုများမည်သူမည်ဝါပေးအပ်သည်ကိုသိနိုင်ရန်အတွက်အဖွဲ့အစည်းအနေဖြင့် ၀ န်ဆောင်မှုများကိုမပေးမီဖောက်သည်၏မည်သူမည်ဝါဖြစ်ကြောင်းဆုံးဖြတ်ရမည်။ ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားသိရှိနိုင်ရန်အတွက်သူ၏ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအချက်အလက်များကိုတောင်းခံရန်လိုအပ်သည်။ နောက်ပိုင်းတွင် client ၏ဝိသေသလက္ခဏာကိုအတည်ပြုရမည်ဖြစ်သည်။ လူပုဂ္ဂိုလ်တစ် ဦး အနေဖြင့်၊ မူရင်းနိုင်ငံကူးလက်မှတ်၊ ယာဉ်မောင်းလိုင်စင်သို့မဟုတ်သက်သေခံကဒ်ပြားတောင်းခံခြင်းအားဖြင့်ဤစစ်ဆေးမှုကိုပြုလုပ်နိုင်သည်။ ကုန်သွယ်ရေးမှတ်ပုံတင်သို့မဟုတ်အပြည်ပြည်ဆိုင်ရာအသွားအလာတွင်ထုံးတမ်းစဉ်လာအရယုံကြည်စိတ်ချရသောစာရွက်စာတမ်းများသို့မဟုတ်ဒေတာများမှထုတ်ယူရန်တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းများဖြစ်သည့် client များကိုတောင်းဆိုရမည်။ ထိုအချက်အလက်များကိုအဖွဲ့အစည်းမှငါးနှစ်ထိန်းသိမ်းထားရမည်။

၏ဝိသေသလက္ခဏာ UBO

အကယ်၍ ဖောက်သည်သည်တရားဝင်ပုဂ္ဂိုလ်၊ မိတ်ဖက်၊ ဖောင်ဒေးရှင်းသို့မဟုတ်ယုံကြည်မှုဖြစ်ပါက UBO ကိုဖော်ထုတ်အတည်ပြုရမည်။ တရား ၀ င်ပုဂ္ဂိုလ်၏ UBO သည်သဘာဝလူတစ် ဦး ဖြစ်သည်။

  • ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူ၏အရင်းအနှီးတွင် ၂၅% ကျော်၏အကျိုးစီးပွားရှိသည်။ ဒါမှမဟုတ်
  • ဖောက်သည်များ၏ရှယ်ယာရှင်များ၏အထွေထွေအစည်းအဝေးတွင်အစုရှယ်ယာ ၂၅% သို့မဟုတ်ထို့ထက်ပိုသောအစုရှယ်ယာများသို့မဟုတ်မဲပေးခွင့်များကိုကျင့်သုံးနိုင်သည်။ ဒါမှမဟုတ်
  • ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူတစ် ဦး ၏အမှန်တကယ်ထိန်းချုပ်မှုကိုကျင့်သုံးနိုင်သည်။ ဒါမှမဟုတ်
  • ဖောင်ဒေးရှင်းတစ်ခုသို့မဟုတ်ယုံကြည်မှု၏ပိုင်ဆိုင်မှု ၂၅ ရာခိုင်နှုန်းနှင့်အထက်၏အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသူ၊ ဒါမှမဟုတ်
  • ဖောက်သည်များ၏ပိုင်ဆိုင်မှု ၂၅% နှင့်အထက်ကိုအထူးထိန်းချုပ်ထားသည်။

အစုစပ်၏ UBO သည်မိတ်ဖက်ဖျက်သိမ်းပြီးနောက် ၂၅% သို့မဟုတ်ထို့ထက်ပိုသောပိုင်ဆိုင်မှုများကိုဝေစုခံစားပိုင်ခွင့်ရှိသူသို့မဟုတ်အမြတ်အစွန်း ၂၅% သို့မဟုတ်ထို့ထက်မကသောအစုရှယ်ယာခံစားပိုင်ခွင့်ရှိသောသူဖြစ်သည်။ ယုံကြည်မှုတစ်ခုဖြင့်ချိန်ညှိသူ (များ) နှင့်ဂေါပက (များ) ကိုဖော်ထုတ်ရမည်။

UBO ၏ဝိသေသလက္ခဏာကိုဆုံးဖြတ်သည့်အခါဤဝိသေသလက္ခဏာကိုအတည်ပြုရမည်။ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည်ငွေကြေးခ ၀ ါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ခြင်းဆိုင်ရာငွေကြေးဆိုင်ရာစွန့်စားရမှုများကိုအကဲဖြတ်ရမည်။ UBO ကိုစစ်ဆေးခြင်းသည်ဤအန္တရာယ်များနှင့်အညီပြုလုပ်ရမည်။ ၎င်းကိုစွန့်စားမှုအခြေပြုစိစစ်အတည်ပြုခြင်းဟုခေါ်သည်။ အတည်ပြုချက်အရှိဆုံးပုံစံမှာအများပြည်သူမှတ်ပုံတင်သို့မဟုတ်အခြားယုံကြည်စိတ်ချရသောရင်းမြစ်များရှိလုပ်ရပ်များ၊ စာချုပ်များနှင့်မှတ်ပုံတင်ခြင်းများကဲ့သို့သောအခြေခံစာရွက်စာတမ်းများအားဖြင့် UBO သည် ၂၅% သို့မဟုတ်ထို့ထက်ပိုသောလုပ်ပိုင်ခွင့်များကိုဆုံးဖြတ်ရန်ဖြစ်သည်။ ငွေကြေးခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများနှင့် ပတ်သက်၍ စွန့်စားမှုများမြင့်တက်လာပါကဤအချက်အလက်များကိုတောင်းခံနိုင်သည်။ အန္တရာယ်နိမ့်ကျပါကအဖွဲ့အစည်းတစ်ခုအနေဖြင့် UBO ကြေငြာချက်ကို ၀ ယ်သူအားလက်မှတ်ထိုးနိုင်သည်။ ဒီကြေငြာချက်ကိုလက်မှတ်ထိုးခြင်းအားဖြင့်ဖောက်သည်သည် UBO ၏မည်သူမည်ဝါဖြစ်ကြောင်းမှန်ကန်ကြောင်းအတည်ပြုသည်။

တာဝန်သို့မဟုတ်ငွေပေးငွေယူ၏ရည်ရွယ်ချက်နှင့်သဘောသဘာဝ

အဖွဲ့အစည်းများသည်စီးပွားရေးအရဆက်နွယ်မှုသို့မဟုတ်အရောင်းအ ၀ ယ်များ၏နောက်ခံနှင့်ရည်ရွယ်ချက်ကိုသုတေသနပြုရမည်။ ၎င်းသည်အဖွဲ့အစည်းများ၏ ၀ န်ဆောင်မှုများကိုငွေကြေးခဝါချခြင်း (သို့) အကြမ်းဖက်မှု၏ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုအတွက်အသုံးမပြုသင့်ပေ။ တာ ၀ န်ယူမှုသို့မဟုတ်ငွေပေးငွေယူ၏သဘောသဘာဝအပေါ်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုသည်စွန့်စားမှုများအပေါ်အခြေခံသင့်သည်။[6] တာဝန်သို့မဟုတ်ငွေပေးငွေယူ၏သဘောသဘာဝကိုဆုံးဖြတ်ပြီးတဲ့အခါ, ဒီတစ်ခုမှတ်ပုံတင်တွင်မှတ်တမ်းတင်ထားရပါမည်။

၂.၂ ရိုးရှင်းသော ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူ

အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည် Wwft နှင့်လိုက်လျောညီထွေရှိသောဖောက်သည်များအားရိုးရှင်းသောလုံ့လဝီရိယရှိရှိဖြင့်လိုက်နာခြင်းဖြစ်သည်။ ဆွေးနွေးထားပြီးဖြစ်သည့်အတိုင်း၊ ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားလုံ့လဝီရိယရှိရှိဆောင်ရွက်ခြင်းသည်အန္တရာယ်ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုအပေါ် အခြေခံ၍ ဆုံးဖြတ်လိမ့်မည်။ အကယ်၍ ဤခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုအရငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေ၏အန္တရာယ်နိမ့်ကျကြောင်းပြပါကရိုးရှင်းလွယ်ကူသောဖောက်သည်များကြောင့်လုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်နိုင်သည်။ Wwft ၏အဆိုအရ၊ အကယ်၍ ဖောက်သည်သည်ဘဏ်၊ အသက်အာမခံသို့မဟုတ်အခြားဘဏ္institutionာရေးအဖွဲ့အစည်း၊ စာရင်းပြုစုထားသောကုမ္ပဏီသို့မဟုတ်အီးယူအစိုးရအဖွဲ့အစည်းများဖြစ်လျှင်ရိုးရှင်းလွယ်ကူသောဖောက်သည်အားလုံ့လဝီရိယရှိရှိဆောင်ရွက်ရန်လုံလောက်သည်။ ထိုကဲ့သို့သောကိစ္စရပ်များတွင်ဖောက်သည်၏မည်သူမည်ဝါဖြစ်ကြောင်းနှင့်ငွေပေးငွေယူ၏ရည်ရွယ်ချက်နှင့်သဘောသဘာဝကို ၂.၁ တွင်ဖော်ပြထားသည့်အတိုင်းဆုံးဖြတ်ရန်နှင့်မှတ်တမ်းတင်ရန်လိုအပ်သည်။ ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူ၏အတည်ပြုခြင်းနှင့် UBO ၏အတည်ပြုခြင်းနှင့်အတည်ပြုခြင်းမလိုအပ်ပါ။

၂.၃ တိုးချဲ့ထားသော client ကြောင့်လုံ့လဝီရိယရှိခြင်း

၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားလုံလောက်သောလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရန်လည်းဖြစ်နိုင်သည်။ ဤသည်မှာငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများစွန့်စားရသည့်အန္တရာယ်များသည့်ကိစ္စဖြစ်သည်။ Wwft အရ ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားလုံ့လဝီရိယရှိရှိဖြင့်အောက်ပါအခြေအနေများတွင်လုပ်ဆောင်ရမည်။

  • ကြိုတင်၍ ငွေခဝါချခြင်းသို့မဟုတ်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများတိုးပွားလာနိုင်ခြေရှိသည်ဟုသံသယရှိသည်။
  • ဖောက်သည်သည်မှတ်ပုံတင်တွင်ကိုယ်ထိလက်ရောက်မပါ ၀ င်ပါ။
  • client သို့မဟုတ် UBO သည်နိုင်ငံရေးအရထိတွေ့ခံရသူဖြစ်သည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုသို့မဟုတ်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေတိုးပွားလာနိုင်ခြေရှိသည်ဟုသံသယရှိသည်

အန္တရာယ်ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုအရအကြမ်းဖက်မှုကိုငွေကြေးခဝါချခြင်းနှင့်ငွေကြေး ၀ န်ဆောင်မှုများမြင့်မားသောအန္တရာယ်ရှိကြောင်းပြသသောအခါ၊ ဥပမာအားဖြင့် ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားကောင်းမွန်သောအပြုအမူလက်မှတ်ကိုတောင်းခံခြင်း၊ အာဏာပိုင်များနှင့်ဒါရိုက်တာများနှင့် proxies များဘုတ်အဖွဲ့၏လုပ်ငန်းဆောင်တာများကိုစုံစမ်းခြင်းဖြင့်လည်းကောင်း၊ ဘဏ်၏တောင်းဆိုမှုအပါအ ၀ င်ရန်ပုံငွေများ၏ရင်းမြစ်နှင့် ဦး တည်ရာကိုစုံစမ်းခြင်းဖြင့်လည်းကောင်းဆောင်ရွက်နိုင်သည်။ ထုတ်ပြန်ချက်များ။ ဆောင်ရွက်ရမည့်ဆောင်ရွက်ချက်များမှာအခြေအနေပေါ်မူတည်သည်။

ဖောက်သည်သည်မှတ်ပုံတင်တွင်ကိုယ်ထိလက်ရောက်မရှိပါ

ဖောက်သည်တစ် ဦး သည်မှတ်ပုံတင်တွင်ကိုယ်ထိလက်ရောက်မပါ ၀ င်ပါကငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများပိုမိုများပြားလာနိုင်သည်။ ဒီဖြစ်ရပ်မှာဒီသတ်သတ်မှတ်မှတ်အန္တရာယ်ကိုလျော်ကြေးပေးဖို့လုပ်ဆောင်ရမှာဖြစ်တယ်။ Wwft ကမည်သည့်ရွေးချယ်မှုသည်အဖွဲ့အစည်းများအားစွန့်စားမှုကိုလျော်ကြေးပေးရန်ဖော်ပြသည်။

  • အပိုဆောင်းစာရွက်စာတမ်းများ၊ အချက်အလက်များသို့မဟုတ်သတင်းအချက်အလက်များကို အခြေခံ၍ ဖောက်သည်အားဖော်ထုတ်ခြင်း (ဥပမာ - နိုင်ငံကူးလက်မှတ် (သို့) နိုင်ငံကူးလက်မှတ်မိတ္တူကူးခြင်း)
  • တင်သွင်းစာရွက်စာတမ်းများ၏စစ်မှန်မှုကိုအကဲဖြတ်ခြင်း၊
  • စီးပွားရေးဆက်ဆံမှု (သို့) ငွေပေးငွေယူနှင့်ပတ်သက်သောပထမဆုံးငွေပေးချေမှုကိုအသင်း ၀ င်နိုင်ငံ၏မှတ်ပုံတင်ရုံးရှိသောဘဏ်နှင့်ဘဏ်တစ်ခုရှိသည့်သတ်မှတ်ထားသည့်ပြည်နယ်ရှိဘဏ်တစ်ခုနှင့်ဖောက်သည်၏အကောင့်ကိုယ်စားဖြစ်စေ၊ ဒီပြည်နယ်မှာစီးပွားရေးလုပ်ငန်းလုပ်ကိုင်ရန်လိုင်စင်။

တစ် ဦး မှတ်ပုံတင်ငွေပေးချေမှုလုပ်လျှင်, ငါတို့သည်ဆင်းသက်လာမှတ်ပုံတင်၏ပြော၏။ ဆိုလိုသည်မှာအဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည်အစောပိုင်းကပြုလုပ်ခဲ့သောဖောက်သည်များမှအချက်အလက်များကိုအသုံးပြုနိုင်သည်။ အဘယ်ကြောင့်ဆိုသော်မှတ်ပုံတင်ငွေပေးချေမှုပြုလုပ်သောဘဏ်သည် Wwft နှင့်အခြားအဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံများမှအလားတူကြီးကြပ်မှုပြုလုပ်သောအဖွဲ့အစည်းတစ်ခုဖြစ်သောကြောင့်ဆင်းသက်လာသောမှတ်ပုံတင်ကိုခွင့်ပြုသည်။ ဤမှတ်ပုံတင်ငွေပေးချေမှုကိုလုပ်ဆောင်သည့်အခါမူအရ၊ ဖောက်သည်ကိုဘဏ်မှသတ်မှတ်ပြီးဖြစ်သည်။

UBO သည်သုံးစွဲသူ (သို့) UBO သည်နိုင်ငံရေးအရထိတွေ့ခံရသူဖြစ်သည်

နိုင်ငံရေးအရထိတွေ့ခံရသူများ (PEPs) ဆိုသည်မှာနယ်သာလန်နိုင်ငံသို့မဟုတ်ပြည်ပတွင်ထင်ရှားသောနိုင်ငံရေးရာထူးကိုရယူထားသူများသို့မဟုတ်လွန်ခဲ့သောတစ်နှစ်ခန့်ကကဲ့သို့သောရာထူးကိုရယူထားသူများဖြစ်သည်။

  • နိုင်ငံရပ်ခြားတွင်နေထိုင်ခြင်း (၎င်းတို့တွင်ဒတ်ခ်ျနိုင်ငံသား (သို့) အခြားနိုင်ငံသားရှိသည်ဖြစ်စေမပြုသည်);

OR

  • နယ်သာလန်မှာနေထိုင်ပေမယ့်ဒတ်ခ်ျနိုင်ငံသားရှိသည်မဟုတ်ကြဘူး။

ပုဂ္ဂိုလ်တစ် ဦး သည် PEP ဟုတ်မဟုတ်အမှုသည်အတွက်ရောမည်သည့် UBO အတွက်မဆိုစုံစမ်းစစ်ဆေးရမည်။ မည်သည့်ကိစ္စတွင်မဆို PEP များပါ ၀ င်သည်။

  • ပြည်နယ်အကြီးအကဲများ၊ အစိုးရအကြီးအကဲများ၊ ဝန်ကြီးများနှင့်ပြည်နယ်အတွင်းရေးမှူးများ၊
  • လွှတ်တော်အမတ်များ၊
  • အဆင့်မြင့်တရားရေးအာဏာပိုင်အဖွဲ့ ၀ င်များ၊
  • စာရင်းစစ်ရုံးနှင့်ဗဟိုဘဏ်၏စီမံခန့်ခွဲမှုဘုတ်အဖွဲ့ဝင်များ၊
  • သံအမတ်ကြီးများ၊ တာဝန်ခံအရာရှိနှင့်အကြီးတန်းစစ်အရာရှိများ၊
  • အုပ်ချုပ်ရေးနှင့်အုပ်ချုပ်ရေးအဖွဲ့ ၀ င်များ၊
  • အများပိုင်ကုမ္ပဏီများ၏ကိုယ်တွင်းအင်္ဂါများ၊
  • မိသားစုဝင်များသို့မဟုတ်အထက်ဖော်ပြပါပုဂ္ဂိုလ်များနှင့်နီးစပ်သူများ။[7]

PEP ပါ ၀ င်ပါကအဖွဲ့အစည်းအနေဖြင့်ငွေကြေးခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများစွန့်စားရမှုအန္တရာယ်ကိုလုံလောက်စွာလျှော့ချရန်နှင့်ထိန်းချုပ်ရန်အတွက်အချက်အလက်များကိုပိုမိုစုဆောင်းအတည်ပြုသင့်သည်။[8]

၃။ ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူသတင်းပို့ခြင်း

၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူမှလုံ့လဝီရိယရှိရှိဆောင်ရွက်ပြီးသည်နှင့်၊ အကယ်၍ ၎င်းသည်ပိုက်ဆံခဝါချခြင်းသို့မဟုတ်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများပါဝင်နိုင်ပါကငွေပေးငွေယူကိုအစီရင်ခံရမည်။

အကယ်၍ ဖောက်သည်သည်ဥပဒေအရသတ်မှတ်ထားသောအချက်အလက်များသို့မဟုတ်ငွေကြေးခဝါချမှုသို့မဟုတ်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေတွင်ပါ ၀ င်ပတ်သက်သည့်လက္ခဏာများရှိလျှင်လုံလောက်သောလုံ့လဝီရိယရှိခြင်းမရှိပါက FIU သို့အကြောင်းကြားရမည်။ ဤသည် Wwft အရသိရသည်။ နယ်သာလန်အာဏာပိုင်များသည်ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူမှုရှိ၊ မရှိကိုအဖွဲ့အစည်းများကမည်သို့ဆုံးဖြတ်နိုင်သည်ကို အခြေခံ၍ ပုဂ္ဂလဒိand္ဌာနှင့်ဓမ္မဓိand္ဌာန်ကျသောညွှန်ပြချက်များချမှတ်ထားသည်။ အကယ်၍ ညွှန်းကိန်းများထဲမှတစ်ခုသည်ပြissueနာဖြစ်နေလျှင်အရောင်းအ ၀ ယ်သည်ပုံမှန်မဟုတ်ဟုယူဆရသည်။ ဤငွေပေးငွေယူကို FIU သို့အမြန်ဆုံးအကြောင်းကြားရမည်။ အောက်ပါညွှန်ကိန်းများကိုသတ်မှတ်သည် -

ပုဂ္ဂလဒိive္ညွှန်းကိန်း

  1. ၎င်းအဖွဲ့အစည်းသည်ငွေကြေးခဝါချမှုသို့မဟုတ်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေနှင့်ဆက်စပ်နိုင်သည်ဟုယူဆရန်အကြောင်းပြချက်ရှိသည့်ငွေပေးငွေယူတစ်ခုဖြစ်သည်။ အမျိုးမျိုးသောစွန့်စားမှုနိုင်ငံများကိုလည်းဘဏ္Actionာရေးလှုပ်ရှားမှုအဖွဲ့ကဖော်ထုတ်ခဲ့ကြသည်။

ရည်ရွယ်ချက်ညွှန်းကိန်း

  1. ငွေကြေးခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများနှင့် ပတ်သက်၍ ရဲသို့မဟုတ်အစိုးရရှေ့နေရုံးသို့အစီရင်ခံသောငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုများကို FIU သို့အစီရင်ခံရမည်။ နောက်ဆုံးတွင်ဤငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုမှာငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေတို့နှင့်ဆက်စပ်မှုရှိသည်ဟုယူဆချက်ရှိသည်။
  2. ၀ န်ကြီးဌာနစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများအရငွေကြေးခ ၀ ါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုအားငွေကြေးထောက်ပံ့မှုတားဆီးရေးတွင်မဟာဗျူဟာချို့ယွင်းချက်ရှိသောပြည်နယ်တစ်ခုတွင်နေထိုင်သော (သို့) မှတ်ပုံတင်ထားသောလိပ်စာရှိသော (တရား ၀ င်) ပုဂ္ဂိုလ်တစ် ဦး ၏အကျိုးအတွက်သို့မဟုတ်အရောင်းအ ၀ ယ်တစ်ခု။
  3. မော်တော်ယာဉ်တစ်စီး၊ သင်္ဘောများ၊ အနုပညာပစ္စည်းများသို့မဟုတ်လက်ဝတ်ရတနာများ (တစ်စိတ်တစ်ပိုင်း) ကိုငွေသားပေးချေမှုအတွက်ရောင်းချသောငွေပေးချေမှုတစ်ခုဖြစ်ပြီးငွေသားဖြင့်ပေးချေရမည့်ငွေပမာဏသည်ယူရို ၂၅၀၀၀ (သို့) ထိုထက်ပိုသည်။
  4. ယူရို ၁၅၀၀၀ သို့မဟုတ်ထိုထက်ပိုသောငွေပမာဏရှိသည့်ငွေပေးငွေယူသည်အခြားငွေကြေးသို့မဟုတ်အသေးစားမှကြီးမားသောဂိုဏ်းဂဏများသို့ငွေလဲလှယ်ခြင်းဖြစ်သည်။
  5. ခရက်ဒစ်ကဒ် (သို့) ကြိုတင်ပေးချေငွေပေးချေမှုစနစ်အတွက်ယူရို ၁၅၀၀၀ သို့မဟုတ်ထိုထက်ပိုသောငွေသားပမာဏ။
  6. ယူရို ၁၅၀၀၀ (သို့) ထိုထက်ပိုသောငွေပေးငွေယူနှင့်ပတ်သက်သောအကြွေးဝယ်ကဒ် (သို့) ကြိုတင်ငွေပေးချေမှုစနစ်ကိုအသုံးပြုခြင်း။
  7. ကြိုတင်ပေးဆောင်တူရိယာနှင့်သို့မဟုတ်အလားတူငွေပေးချေမှုနည်းလမ်းများနှင့်အတူ, ငွေသားအတွက်အဖွဲ့အစည်းမှတစ်ဆင့်သို့မဟုတ်မှတဆင့်€ 15,000 သို့မဟုတ်ထိုထက်ပိုငွေပမာဏကိုငွေပေးချေမှု, ကြိုတင်ပေးဆောင်တူရိယာနှင့်အတူငွေပေးငွေယူ။
  8. ကုန်ပစ္စည်းတစ်ခုသို့မဟုတ်ကုန်ပစ္စည်းအများအပြားသည်အပေါင်ဆိုင်တစ်ခု၏ထိန်းချုပ်မှုအောက်သို့ယူဆောင်လာသည့်ငွေပေးချေမှုတစ်ခုဖြစ်ပြီး၊ အပေါင်ငွေဖြင့်ယူရို ၂၅၀၀၀ (သို့) ထိုထက်မကလဲလှယ်နိုင်သည်။
  9. ယူရို ၁၅၀၀၀ သို့မဟုတ်ထိုထက်ပိုသောငွေပမာဏရှိသည့်ငွေပေးချေမှု၊ အဖွဲ့အစည်းသို့ငွေသားဖြင့်စစ်ဆေးမှုများ၊ ကြိုတင်ပေးချေသည့်တူရိယာသို့မဟုတ်နိုင်ငံခြားငွေဖြင့်ပေးချေမှု။
  10. ယူရို ၁၅၀၀၀ သို့မဟုတ်ထိုထက်ပိုသောငွေပမာဏကိုငွေအပ်နှံခြင်း၊
  11. ယူရို ၁၅၀၀၀ (သို့) ထိုထက်မကသော Giro ငွေပေးငွေယူ။
  12. ယူရို ၂,၀၀၀ သို့မဟုတ်ထိုထက်ပိုသောပမာဏအတွက်ငွေလွှဲခြင်း၊ ဤလွှဲပြောင်းမှုအတွက်ငွေပေးချေမှုကိုစွန့်ခွာသည့်အဖွဲ့အစည်းမှ Wwft မှပေါ်ထွက်လာသောပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူကိုအစီရင်ခံရန်တာဝန်ရှိသည့်အခြားအဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသို့ငွေလွှဲခြင်းနှင့်ပတ်သက်သည်မဟုတ်လျှင်။[9]

ညွှန်ကိန်းအားလုံးသည်အဖွဲ့အစည်းအားလုံးနှင့်သက်ဆိုင်သည်မဟုတ်ပါ။ ၎င်းသည်အဖွဲ့အစည်းနှင့်သက်ဆိုင်သောညွှန်းကိန်းအမျိုးအစားပေါ်မူတည်သည်။ အထက်တွင်ဖော်ပြထားသည့်အတိုင်းငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုတစ်ခုသည်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုတွင်ပြုလုပ်သောအခါ၎င်းကိုပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူဟုသတ်မှတ်သည်။ ဤငွေပေးငွေယူကို FIU သို့အစီရင်ခံရမည်။ FIU သည်အစီရင်ခံစာအားပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူအစီရင်ခံစာအဖြစ်မှတ်ပုံတင်သည်။ FIU သည်ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူသည်မသင်္ကာမှုရှိမရှိကိုစစ်ဆေးပြီးရာဇ ၀ တ်မှုဆိုင်ရာစုံစမ်းစစ်ဆေးရေးအာဏာပိုင် (သို့) လုံခြုံရေး ၀ န်ထမ်းတစ် ဦး မှစုံစမ်းစစ်ဆေးရမည်။

4 ။ Indemnification

အကယ်၍ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုက FIU သို့ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုတစ်ခုကိုအစီရင်ခံပါကဤအစီရင်ခံစာသည်လျော်ကြေးပေးရန်လိုအပ်သည်။ Wwft ၏အဆိုအရ FIU သို့အစီရင်ခံစာ၏အခြေအနေတွင်ကောင်းမွန်စွာဖြည့်ဆည်းပေးသောအချက်အလက်များသို့မဟုတ်သတင်းအချက်အလက်များသည်ငွေကြေးခဝါချမှုသံသယနှင့် ပတ်သက်၍ အစီရင်ခံသောအဖွဲ့အစည်းအားစုံစမ်းစစ်ဆေးခြင်းသို့မဟုတ်တရားစွဲဆိုခြင်း၏အခြေခံအနေနှင့်သို့မဟုတ်ရည်ရွယ်ချက်အတွက်အသုံးမပြုနိုင်ပါ သို့မဟုတ်ဤအဖွဲ့အစည်းမှအကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေ။ ထို့အပြင်ဤဒေတာအပေါ်စွဲချက်တင်အဖြစ်မလုပ်နိုင်ပါ။ ဤအချက်သည် FIU သို့အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုမှပေးပို့သောအချက်အလက်များနှင့်လည်းသက်ဆိုင်သည်။ ၎င်းသည် Wwft မှထွက်ပေါ်လာသည့်သတင်းပို့ရန်တာ ၀ န်ယူမှုနှင့်ကိုက်ညီမည်ဟုကျိုးကြောင်းဆီလျော်သောယူဆချက်ဖြစ်သည်။ ဆိုလိုသည်မှာ FIU သို့အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုမှပေးသောသတင်းအချက်အလက်သည်ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုအစီရင်ခံစာ၏အခြေအနေတွင်ငွေကြေးခဝါချခြင်းသို့မဟုတ်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေဆိုင်ရာရာဇ ၀ တ်မှုဆိုင်ရာစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုတွင်အဖွဲ့အစည်းအားအသုံးမပြုနိုင်ဟုဆိုလိုသည်။ ဤလျော်ကြေးငွေသည် FIU သို့အချက်အလက်များနှင့်သတင်းအချက်အလက်များကိုပေးအပ်သည့်အဖွဲ့အစည်းအတွက်အလုပ်လုပ်ကြသူများနှင့်လည်းသက်ဆိုင်သည်။ ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူကိုကောင်းသောယုံကြည်ခြင်းဖြင့်အစီရင်ခံခြင်းအားဖြင့်ပြစ်မှုဆိုင်ရာလျော်ကြေးပေးခြင်းခံရသည်။

ထို့အပြင် Wwft ၏အခြေခံအားဖြင့်ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုများကိုအစီရင်ခံတင်ပြခြင်းသို့မဟုတ်အပိုဆောင်းသတင်းအချက်အလက်များကိုတင်ပြသောအဖွဲ့အစည်းသည်တတိယပါတီကြောင့်ဖြစ်ပေါ်လာသောထိခိုက်ပျက်စီးမှုများအတွက်တာ ၀ န်မရှိပါ။ ဆိုလိုသည်မှာပုံမှန်မဟုတ်သောငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုအစီရင်ခံစာ၏ရလဒ်တစ်ခုအနေဖြင့်ဖောက်သည်တစ် ဦး ခံစားနေရသောထိခိုက်ပျက်စီးမှုအတွက်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုအားတာ ၀ န်ယူပိုင်ခွင့်မရှိကြောင်းဆိုလိုသည်။ ထို့ကြောင့်ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူကိုအစီရင်ခံရန်တာ ၀ န်ကိုလိုက်နာခြင်းအားဖြင့်အဖွဲ့အစည်းအားအရပ်ဘက်လျော်ကြေးငွေပေးသည်။ ဤအရပ်ဘက်လျော်ကြေးငွေသည်ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူသတင်းပို့ခြင်းသို့မဟုတ် FIU သို့သတင်းအချက်အလက်ပေးသောအဖွဲ့အစည်းအတွက်အလုပ်လုပ်သူများအတွက်လည်းအကျုံးဝင်သည်။

၅။ Wwft မှရရှိသောအခြားတာဝန်ဝတ္တရားများ

၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားလုံလောက်သောလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ရန်နှင့် FIU သို့ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုများကိုအစီရင်ခံရန်တာ ၀ န်အပြင် Wwft သည်လျှို့ဝှက်ချက်နှင့်အဖွဲ့အစည်းများအတွက်လေ့ကျင့်ရေးတာ ၀ န် ၀ တ္တရားလည်းရှိသည်။

လျှို့ဝှက်ချက်၏တာဝန်

လျှို့ဝှက်ချက်၏တာဝန်ဝတ္တရားတစ်ခုအနေဖြင့်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည် FIU သို့အစီရင်ခံစာနှင့်ငွေကြေးခဝါချမှုသို့မဟုတ်အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုတွင်ငွေပေးငွေယူတစ်ခုတွင်ပါဝင်ပတ်သက်နေသည်ဟူသောသံသယနှင့် ပတ်သက်၍ မည်သူ့ကိုမျှမကြားရပါ။ ဤအမှုနှင့်စပ်လျဉ်း။ ဖောက်သည်အားအကြောင်းကြားရန်အဖွဲ့အစည်းကိုပင်တားမြစ်သည်။ ဤသို့ဖြစ်ရခြင်းမှာ FIU သည်ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူကိုစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုစတင်ရန်ဖြစ်သည်။ ဥပမာအားဖြင့်သက်သေအထောက်အထားများကိုဖယ်ရှားရန်သုတေသနပြုနေသောပါတီများအားအခွင့်အလမ်းပေးအပ်ခြင်းကိုတားဆီးရန်လျှို့ဝှက်ချက်၏တာ ၀ န်ကိုထည့်သွင်းထားသည်။

သင်တန်းတာဝန်

Wwft ၏အဆိုအရအဖွဲ့အစည်းများသည်လေ့ကျင့်ရေးတာဝန်ရှိသည်။ ဤလေ့ကျင့်ရေးတာ ၀ န်ယူမှုသည်အဖွဲ့အစည်း၏ ၀ န်ထမ်းများသည် ၄ ​​င်းတို့၏တာ ၀ န်များထမ်းဆောင်ခြင်းနှင့်သက်ဆိုင်သဖြင့် Wwft ၏ပြဌာန်းချက်များနှင့်အကျွမ်းတဝင်ရှိရန်လိုအပ်သည်။ ၀ န်ထမ်းများအနေဖြင့် ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားလုံလောက်သောလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်နိုင်ခြင်းနှင့်ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူကိုအသိအမှတ်ပြုရမည်။ ၎င်းကိုရရှိရန်အတွက်ပုံမှန်လေ့ကျင့်သင်ကြားပေးခြင်းကိုပြုလုပ်ရမည်။

၆။ Wwft နှင့်မလိုက်နာခြင်း၏အကျိုးဆက်များ

၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူများအနေဖြင့် ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူများကိုလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ခြင်း၊ ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုများကိုအစီရင်ခံခြင်း၊ အချက်အလက်အမျိုးမျိုးကိုမှတ်တမ်းတင်ပြီးသိမ်းဆည်းထားရပါမည်။ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည်ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုအန္တရာယ်ကိုလျှော့ချရန်အစီအမံများပြုလုပ်ရမည်။

အကယ်၍ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုအနေဖြင့်အထက်တွင်ဖော်ပြထားသောတာဝန်ဝတ္တရားများကိုမလိုက်နာပါက၊ အဖွဲ့အစည်းအမျိုးအစားပေါ် မူတည်၍ Wwft နှင့်လိုက်နာမှုကိုကြီးကြပ်ရန်အခွန်အာဏာပိုင်များ / ဗျူရိုကြီးကြပ်ရေး Wwft၊ ဒတ်ခ်ျဗဟိုဘဏ်၊ ဒတ်ခ်ျဘဏ္Financialာရေးစျေးကွက်ဆိုင်ရာအာဏာပိုင်၊ ဘဏ္Supာရေးကြီးကြပ်ရေးရုံးသို့မဟုတ်ဒတ်ခ်ျရှေ့နေအသင်းတို့ကဆောင်ရွက်သည်။ ဤကြီးကြပ်ရေးမှူးများသည်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည် Wwft ၏ပြprovisions္ဌာန်းချက်များနှင့်ကိုက်ညီမှုရှိမရှိစစ်ဆေးရန်ကြီးကြပ်စစ်ဆေးမှုများပြုလုပ်သည်။ ဤစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများတွင်အန္တရာယ်မူဝါဒ၏အကြမ်းဖျင်းနှင့်တည်ရှိမှုကိုအကဲဖြတ်သည်။ အဆိုပါစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုကိုလည်းအဖွဲ့အစည်းများပုံမှန်မဟုတ်သောငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုမှာအစီရင်ခံရန်သေချာစေရန်ရည်ရွယ်သည်။ အကယ်၍ Wwft ၏ပြprovisions္ဌာန်းချက်များကိုချိုးဖောက်ပါကကြီးကြပ်ရေးအာဏာပိုင်များအနေဖြင့်အမိန့်ချမှတ်မှုအားထပ်တိုး။ ပြစ်ဒဏ်သို့မဟုတ်အုပ်ချုပ်မှုဆိုင်ရာဒဏ်ငွေကိုချမှတ်နိုင်သည်။ ၎င်းတို့တွင်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုအားအတွင်းပိုင်းလုပ်ထုံးလုပ်နည်းများဖွံ့ဖြိုးတိုးတက်မှုနှင့် ၀ န်ထမ်းများလေ့ကျင့်သင်ကြားမှုဆိုင်ရာကိစ္စရပ်များအားလိုက်နာရန်ညွှန်ကြားရန်ဖြစ်နိုင်သည်။

အကယ်၍ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုကပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူကိုအစီရင်ခံရန်ပျက်ကွက်ပါက Wwft ကိုချိုးဖောက်လိမ့်မည်။ သတင်းပို့ရန်ပျက်ကွက်ခြင်းသည်တမင်တကာဖြစ်စေ၊ မတော်တဆဖြစ်ခြင်းရှိမရှိအရေးမကြီးပါ။ အကယ်၍ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုသည် Wwft ကိုချိုးဖောက်ပါက၎င်းသည်ဒတ်ခ်ျစီးပွားရေးဆိုင်ရာပြစ်မှုများအက်ဥပဒေအရစီးပွားရေးအရပြစ်မှုကျူးလွန်ခြင်းဖြစ်သည်။ FIU သည်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခု၏အစီရင်ခံခြင်းအပြုအမူအားနောက်ထပ်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများပြုလုပ်နိုင်သည်။ ကြီးလေးသောကိစ္စများတွင်ကြီးကြပ်ရေးအာဏာပိုင်များသည်ထိုချိုးဖောက်မှုအားဒတ်ခ်ျအစိုးရရှေ့နေထံသို့တင်ပြနိုင်သည်။ ထို့နောက်သူသည်ထိုဌာနအပေါ်ရာဇ ၀ တ်မှုစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုစတင်နိုင်သည်။ Wwft ၏ပြprovisions္ဌာန်းချက်များကိုမလိုက်နာသောကြောင့်ထိုအဖွဲ့အစည်းကိုတရားစွဲဆိုလိမ့်မည်။

7 ။ ကောက်ချက်

Wwft သည်အဖွဲ့အစည်းများစွာနှင့်သက်ဆိုင်သည့်ဥပဒေဖြစ်သည်။ ထို့ကြောင့်ဤအဖွဲ့အစည်းများသည် Wwft နှင့်လိုက်လျောညီထွေဖြစ်ရန်မည်သည့်တာဝန်ဝတ္တရားများကိုထမ်းဆောင်ရမည်ကိုသိရန်အရေးကြီးသည်။ ၀ န်ဆောင်မှုခံယူသူအားလုံ့လဝီရိယရှိရှိလုပ်ဆောင်ခြင်း၊ ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုများကိုသတင်းပို့ခြင်း၊ ငွေကြေးခ ၀ ါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေတို့၏အန္တရာယ်ကိုဖြစ်နိုင်သမျှအနည်းဆုံးဖြစ်အောင်ဆောင်ရွက်ရန်ဤတာ ၀ န် ၀ တ္တရားများကိုတည်ဆောက်ပြီးဖြစ်သည်။ ဤလှုပ်ရှားမှုများဖြစ်ပွားနေသည်ဟူသောသံသယရှိသည့်အခါချက်ချင်းအရေးယူလုပ်ဆောင်နိုင်သည်။ အဖွဲ့အစည်းများအတွက်အန္တရာယ်များကိုအကဲဖြတ်ရန်နှင့်သင့်လျော်သောအစီအမံများပြုလုပ်ရန်အရေးကြီးသည်။ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခု၏လုပ်ငန်းအမျိုးအစားနှင့်လုပ်ငန်းဆောင်ရွက်မှုပေါ် မူတည်၍ ကွဲပြားသောစည်းမျဉ်းများကိုကျင့်သုံးနိုင်သည်။

Wwft သည်အဖွဲ့အစည်းများအနေဖြင့် Wwft မှရရှိသောတာဝန်ဝတ္တရားများကိုလိုက်နာရန်သာမကအဖွဲ့အစည်းများအတွက်အခြားအကျိုးဆက်များနှင့်လည်းသက်ဆိုင်ရမည်ဟုမဆိုလိုပါ။ FIU သို့အစီရင်ခံစာကောင်းကောင်းတင်ပြပါကထိုအဖွဲ့အစည်းအားရာဇ ၀ တ်မှုနှင့်အရပ်ဘက်ဆိုင်ရာလျော်ကြေးငွေပေးအပ်သည်။ ထိုအခြေအနေမျိုးတွင်အဖွဲ့အစည်းမှပေးသောသတင်းအချက်အလက်များကို၎င်းနှင့်ဆန့်ကျင်။ မရပါ။ FIU သို့အစီရင်ခံစာမှရရှိသောဖောက်သည်များ၏ပျက်စီးမှုအတွက်နိုင်ငံသားဖြစ်မှုကိုလည်းဖယ်ရှားထားသည်။ အခြားတစ်ဖက်တွင်, Wwft ချိုးဖောက်သည့်အခါအကျိုးဆက်များရှိပါတယ်။ အဆိုးဆုံးကိစ္စမှာအဖွဲ့အစည်းတစ်ခုကိုရာဇ ၀ တ်မှုဖြင့်တရားစွဲဆိုနိုင်သည်။ ထို့ကြောင့်အဖွဲ့အစည်းများအနေဖြင့် Wwft ၏ပြprovisions္ဌာန်းချက်များကိုလိုက်နာရန်မှာငွေခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ခြင်း၏ငွေကြေးကိုလျှော့ချရန်သာမကမိမိတို့ကိုယ်ကိုကာကွယ်ရန်လည်းအလွန်အရေးကြီးသည်။
_____________________________

[1] 'Wat က de Wwft'၊ Belastingdienst 09-07-2018, www.belastingdienst.nl ။

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota ဗန် Wijziging) ။

[3] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p ။ 3 (MvT) ။

[4] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p ။ 3 (MvT) ။

[5] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p ။ 8 (MvT) ။

[6] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p ။ 3 (MvT) ။

[7] “ Wat is een PEP” Autoriteit Financiele Markten 09-07-2018, www.afm.nl.

[8] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p ။ 4 (MvT) ။

[9] 'Meldergroepen'၊ FIU 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl ။

Share