ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေးနှင့် အကြမ်းဖက်နှိမ်နင်းရေး ငွေကြေးထောက်ပံ့မှု

နယ်သာလန်နှင့်ယူကရိန်းနိုင်ငံများတွင်ငွေကြေးခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်နှိမ်နင်းခြင်းဆိုင်ရာငွေကြေးထောက်ပံ့မှုအစီအမံ

နိဒါန္း

ကျွန်ုပ်တို့၏လျင်မြန်စွာပြောင်းလဲနေသောဒီဂျစ်တယ်လူ့အဖွဲ့အစည်းတွင်ငွေခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေတို့နှင့်ပတ်သက်သောစွန့်စားမှုများပိုများလာသည်။ အဖွဲ့အစည်းများအတွက်ဤအန္တရာယ်များကိုသတိပြုမိရန်အရေးကြီးသည်။ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများလိုက်နာမှုနှင့်အတူအလွန်တိကျသောဖြစ်ဖို့ရှိသည်။ နယ်သာလန်နိုင်ငံတွင်အထူးသဖြင့်ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုတားဆီးခြင်းဆိုင်ရာဒတ်ခ်ျဥပဒေမှရရှိသောတာဝန်ဝတ္တရားများနှင့်သက်ဆိုင်သည့်အဖွဲ့အစည်းများနှင့်သက်ဆိုင်သည်။ ပိုက်ဆံခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေရှာဖွေခြင်းတို့ကိုကာကွယ်ရန်အတွက်ဤတာ ၀ န် ၀ တ္တရားများကိုထည့်သွင်းထားသည်။ ဤဥပဒေမှရရှိသောတာ ၀ န် ၀ တ္တရားများအကြောင်းပိုမိုသိရှိလိုပါကကျွန်ုပ်တို့၏ယခင်ဆောင်းပါး 'ဒတ်ခ်ျဥပဒေရေးရာကဏ္Complမှလိုက်နာမှု' ကိုရည်ညွှန်းသည်။ ဘဏ္institutionsာရေးအဖွဲ့အစည်းများသည်ဤတာဝန်ဝတ္တရားများကိုမလိုက်နာပါကကြီးမားသောအကျိုးဆက်များဖြစ်ပေါ်စေနိုင်သည်။ ၎င်းကိုသက်သေပြရန်စီးပွားရေးနှင့်စက်မှုလုပ်ငန်းဆိုင်ရာအယူခံဝင်မှုဆိုင်ရာနယ်သာလန်ကော်မရှင်၏မကြာသေးမီကစီရင်ဆုံးဖြတ်မှုတွင်ပြသထားသည် (ဇန်နဝါရီ ၁၇၊ ၂၀၁၈၊ ECLI: NL: CBB: 17: 2018) ။

စီးပွားရေးနှင့်စက်မှုလုပ်ငန်းများအတွက်အယူခံများအတွက်ဒတ်ခ်ျကော်မရှင်၏စီရင်ချက်

ဤကိစ္စသည်လူပုဂ္ဂိုလ်များနှင့်တရား ၀ င်အဖွဲ့အစည်းများအားယုံကြည်စိတ်ချရသော ၀ န်ဆောင်မှုပေးသောယုံကြည်မှုကုမ္ပဏီတစ်ခုဖြစ်သည်။ ယုံကြည်စိတ်ချရသောကုမ္ပဏီသည်သူမ၏ ၀ န်ဆောင်မှုများကိုယူကရိန်းရှိအိမ်ခြံမြေပိုင်ဆိုင်သောလူတစ် ဦး (လူ A) ကိုထောက်ပံ့ပေးခဲ့သည်။ အိမ်ခြံမြေတန်ဖိုးမှာအမေရိကန်ဒေါ်လာ ၁၀၀၀၀၀၀၀ ဖြစ်သည်။ လူပုဂ္ဂိုလ်တစ် ဦး ကတရားဝင်အိမ်ခြံမြေပိုင်ဆိုင်မှုအစုရှယ်ယာ၏တရားဝင်လက်မှတ် (entity B) သို့ထုတ်ပေးသည်။ entity B ၏အစုရှယ်ယာများကိုယူကရိန်းနိုင်ငံသားအမည်ခံအစုရှယ်ယာရှင် (လူတစ် ဦး စီ) ကပိုင်ဆိုင်သည်။ ထို့ကြောင့်လူတစ် ဦး စီသည်အိမ်ခြံမြေအစုရှယ်ယာပိုင်ဆိုင်မှု၏အဓိကအကျိုးခံစားခွင့်ရှိသူဖြစ်သည်။ တစ်ချိန်တည်းတွင်လူတစ် ဦး စီသည်သူ၏အစုရှယ်ယာများကိုအခြားသူ (လူ: D) သို့လွှဲပြောင်းပေးခဲ့သည်။ Person C သည်ဤအစုရှယ်ယာများအတွက်မည်သည့်အရာမျှမရရှိခဲ့ပါ၊ ၎င်းကိုလူတစ် ဦး D သို့အခမဲ့လွှဲပြောင်းပေးခဲ့သည်။ Person A သည်အစုရှယ်ယာများလွှဲပြောင်းမှုနှင့် ပတ်သက်၍ ယုံကြည်စိတ်ချရသောကုမ္ပဏီအားအကြောင်းကြားခဲ့ပြီး၊ ယုံကြည်စိတ်ချရသောကုမ္ပဏီသည်အိမ်ခြံမြေ၏အကျိုးအမြတ်ခံစားခွင့်ရှိသည့်ပိုင်ရှင်အသစ်အဖြစ်ခန့်အပ်ထားသောယုံကြည်သူကုမ္ပဏီမှပုဂ္ဂိုလ် D ကိုအသိပေးခဲ့သည်။ လအနည်းငယ်အကြာတွင်ယုံကြည်စိတ်ချရသောကုမ္ပဏီသည်ဒတ်ခ်ျဘဏ္Financialာရေးစုံစမ်းစစ်ဆေးရေးအဖွဲ့သို့အကြောင်းကြားစာများအစုရှယ်ယာများလွှဲပြောင်းခြင်းအပါအ ၀ င်ငွေလွှဲလုပ်ငန်းများစွာအကြောင်းကြားခဲ့သည်။ ပြtheနာများပေါ်ပေါက်လာသည့်အခါဖြစ်သည်။ အစုရှယ်ယာများအားလူတစ် ဦး စီမှလူတစ် ဦး D သို့လွှဲပြောင်းပေးမှုအကြောင်းကြားပြီးနောက်ဒတ်ခ်ျအမျိုးသားဘဏ်သည်ယုံကြည်စိတ်ချရသောကုမ္ပဏီကိုဒဏ်ငွေအမေရိကန်ဒေါ်လာ ၄၀,၀၀၀ ပေးခဲ့သည်။ ဤအကြောင်းပြချက်မှာ Wwft နှင့်လိုက်နာရန်ပျက်ကွက်ခြင်းဖြစ်သည်။ နယ်သာလန်အမျိုးသားဘဏ်၏အဆိုအရယုံကြည်မှုရှိသည့်ကုမ္ပဏီသည်အစုရှယ်ယာများအားငွေအမြောက်အမြားထုတ်ချေးနေစဉ်အစုရှယ်ယာများကိုအခမဲ့လွှဲပြောင်းပေးသောကြောင့်အစုရှယ်ယာများလွှဲပြောင်းခြင်းသည်ငွေကြေးခဝါချခြင်းသို့မဟုတ်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေနှင့်ဆက်စပ်မှုရှိသည်ဟုသံသယရှိသင့်သည်။ ထို့ကြောင့်ယုံကြည်စိတ်ချရသောကုမ္ပဏီသည် Wwft မှဆင်းသက်လာသော ၁၄ ရက်အတွင်းဤငွေပေးငွေယူကိုအစီရင်ခံသင့်သည်။ ဤပြစ်မှုကိုများသောအားဖြင့်ယူရို ၅၀၀,၀၀၀ ဒဏ်ငွေဖြင့်အပြစ်ပေးသည်။ သို့သော်ဒတ်ခ်ျအမျိုးသားဘဏ်သည်ပြစ်မှုအတိုင်းအတာနှင့်ယုံကြည်စိတ်ချရသောကုမ္ပဏီ၏အတွေ့အကြုံများကြောင့်ဤဒဏ်ငွေကိုယူရို ၄၀၀၀၀ အထိလျှော့ချခဲ့သည်။

ယုံကြည်စိတ်ချရသောကုမ္ပဏီအနေဖြင့်ဒဏ်ငွေကိုတရားမ ၀ င်ချမှတ်သည်ဟုသူမယုံကြည်သောကြောင့်အမှုအားတရားရုံးသို့တင်ပြခဲ့သည်။ ယုံကြည်စိတ်ချရသောကုမ္ပဏီမှငြင်းဆိုခဲ့သည်မှာ Wwft တွင်ဖော်ပြထားသည့်အတိုင်းငွေပေးငွေယူသည်လူကိုယ်တိုင်အေကိုယ်စားငွေပေးငွေယူမဟုတ်သောကြောင့်ဖြစ်သည်။ သို့သော်ကော်မရှင်အနေဖြင့်အခြားနည်းလမ်းဖြင့်စဉ်းစားသည်။ ယူကရိန်းအစိုးရမှအခွန်ကောက်ခံမှုကိုရှောင်ရှားနိုင်ရန်အတွက်လူတစ် ဦး A၊ entity B နှင့်လူတစ် ဦး စီတို့၏ဖွဲ့စည်းမှုကိုတည်ဆောက်ခဲ့သည်။ Person A သည်ဤဆောက်လုပ်ရေးတွင်အဓိကအခန်းကဏ္ played မှပါဝင်ခဲ့သည်။ ထို့အပြင်လူတစ် ဦး စီမှအစုရှယ်ယာများကိုလူတစ် ဦး စီအားလွှဲပြောင်းခြင်းဖြင့်အိမ်ခြံမြေ၏အကျိုးအမြတ်ခံစားခွင့်ရှိသူပိုင်ရှင်ပြောင်းလဲသွားခဲ့သည်။ ထိုပုဂ္ဂိုလ်သည် A ၏အနေအထားကိုပြောင်းလဲခြင်းလည်းပါဝင်သည်။ Person A သည်အရောင်းအ ၀ ယ်နှင့်နီးကပ်စွာဆက်စပ်မှုရှိခြင်းကြောင့်ငွေပေးချေမှုသည်လူတစ် ဦး ကိုယ်စားဖြစ်သည်။ A. လူတစ် ဦး သည်ယုံကြည်စိတ်ချရသောကုမ္ပဏီ၏အမှုသည်ဖြစ်သောကြောင့်ယုံကြည်စိတ်ချရသောကုမ္ပဏီသည်ဤငွေပေးငွေယူကိုအစီရင်ခံသင့်သည်။ ထို့အပြင်ကော်မရှင်ကအစုရှယ်ယာများလွှဲပြောင်းပေးခြင်းသည်ပုံမှန်မဟုတ်သောငွေပေးငွေယူကြောင်းပြောကြားခဲ့သည်။ ဤအချက်သည်အစုရှယ်ယာများအားအခမဲ့လွှဲပြောင်းပေးခဲ့ပြီး၊ အိမ်ခြံမြေတန်ဖိုးမှာဒေါ်လာ ၁၀,၀၀၀,၀၀၀ ဖြစ်သည်။ ထို့အပြင်လူတစ် ဦး စီ၏အခြားပိုင်ဆိုင်မှုများနှင့်အတူအိမ်ခြံမြေ၏တန်ဖိုးသည်သိသာထင်ရှားသည်။ နောက်ဆုံးအနေဖြင့်ယုံကြည်မှုရုံး၏ဒါရိုက်တာတစ် ဦး ကအရောင်းအ ၀ ယ်သည်“ အလွန်အမင်းပုံမှန်မဟုတ်သော” ဖြစ်ကြောင်းအရောင်းအဝယ်၏ထူးခြားမှုကိုအသိအမှတ်ပြုသည်။ ထို့ကြောင့်ငွေပေးငွေယူသည်မှာငွေခဝါချခြင်းသို့မဟုတ်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများသံသယဖြစ်ခြင်းဖြစ်ပြီးချက်ချင်းအကြောင်းကြားသင့်သည်။ ထို့ကြောင့်ဒဏ်ငွေကိုဥပဒေအရချမှတ်ခဲ့သည်။

တစ်ခုလုံးကိုတရားစီရင်ခြင်းကိုဒီ link ကနေတဆင့်ရရှိနိုင်ပါသည်။

ယူကရိန်းရှိငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုတိုက်ဖျက်ရေးလုပ်ငန်းများ

အထက်တွင်ဖော်ပြခဲ့သည့်ဖြစ်ရပ်ကယူကရိန်းတွင်ဖြစ်ပွားခဲ့သောအရောင်းအ ၀ ယ်များအတွက်ဒတ်ခ်ျယုံကြည်မှုကုမ္ပဏီကိုဒဏ်ရိုက်ခံရနိုင်သည်ကိုပြသသည်။ ထို့ကြောင့်နယ်သာလန်နိုင်ငံသည်နယ်သာလန်နှင့်ဆက်နွယ်မှုရှိနေသရွေ့အခြားတိုင်းပြည်များတွင်လုပ်ကိုင်နေသောအဖွဲ့အစည်းများနှင့်လည်းသက်ဆိုင်နိုင်သည်။ နယ်သာလန်နိုင်ငံသည်ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုများကိုရှာဖွေဖော်ထုတ်ရန်နှင့်တိုက်ဖျက်ရန်အတွက်အတော်အတန်အစီအမံများချမှတ်ခဲ့သည်။ နယ်သာလန်တွင်လုပ်ကိုင်လိုသောယူကရိန်းအဖွဲ့အစည်းများအတွက်သို့မဟုတ်နယ်သာလန်တွင်စီးပွားရေးလုပ်ငန်းတစ်ခုလုပ်ကိုင်လိုသောယူကရိန်းစီးပွားရေးလုပ်ငန်းရှင်များအတွက်ဒတ်ခ်ျဥပဒေကိုလိုက်နာရန်ခက်ခဲနိုင်သည်။ ၎င်းသည်ယူကရိန်းတွင်ငွေကြေးခ ၀ ါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများနှင့် ပတ်သက်၍ ကွဲပြားခြားနားသောနည်းလမ်းများရှိသော်လည်းနယ်သာလန်ကဲ့သို့ကျယ်ပြန့်သောဆောင်ရွက်မှုများကိုမအကောင်အထည်ဖော်နိုင်ခြင်းကြောင့်ဖြစ်သည်။ သို့သော်ငွေကြေးခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများကိုတိုက်ဖျက်ခြင်းသည်ယူကရိန်းတွင် ပို၍ အရေးကြီးသောအကြောင်းအရာတစ်ခုဖြစ်လာသည်။ ယူကရိန်းတွင်ငွေကြေးခ ၀ ါချမှုနှင့်ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုကိစ္စများနှင့် ပတ်သက်၍ ဥရောပကောင်စီမှစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုစတင်ရန်ဆုံးဖြတ်ခြင်းသည်အမှန်တကယ်ပင်ခေါင်းစဉ်တစ်ခုဖြစ်လာသည်။

၂၀၁၇ ခုနှစ်တွင်ဥရောပကောင်စီသည်ယူကရိန်းနိုင်ငံ၌ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုတိုက်ဖျက်ရေးလုပ်ငန်းများအတွက်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုကိုပြုလုပ်ခဲ့သည်။ ဤစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုသည်အထူးခန့်အပ်ထားသောကော်မတီတစ်ခုဖြစ်ပြီးငွေကြေးခ ၀ ါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးအစီအမံနှင့်အကြမ်းဖက်မှု၏ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုဆိုင်ရာကျွမ်းကျင်သူများကော်မတီမှပြုလုပ်ခဲ့သည်။ ကော်မတီသည်၎င်း၏တွေ့ရှိချက်များကို ၂၀၁၇ ခုနှစ်ဒီဇင်ဘာလတွင်တင်ပြခဲ့သည်။ ဤအစီရင်ခံစာသည်ယူကရိန်းနိုင်ငံ၌ဖြစ်ပွားသောအကြမ်းဖက်မှုတိုက်ဖျက်ရေးနှင့်ငွေကြေးခ ၀ ါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးအစီအမံများကိုအကျဉ်းချုပ်ဖော်ပြထားသည်။ ယူကရိန်းနိုင်ငံ၏ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုတိုက်ဖျက်ရေးဘဏ္financingာရေးစနစ်၏ထိရောက်မှုအဆင့်နှင့် Financial Action Task Force 2017 ထောက်ခံချက်များနှင့်လိုက်နာမှုအဆင့်ကိုလေ့လာခဲ့သည်။ အစီရင်ခံစာကစနစ်အားမည်သို့အားဖြည့်ပေးနိုင်သည်နှင့် ပတ်သက်၍ အကြံပြုချက်များလည်းပါရှိသည်။

စုံစမ်းစစ်ဆေးမှု၏အဓိကတွေ့ရှိချက်များ

ကော်မတီသည်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုတွင်ထွက်ပေါ်လာသောအဓိကတွေ့ရှိချက်များကိုဖော်ပြထားသည်။ ၎င်းတို့မှာအောက်ပါအတိုင်းဖြစ်သည်။

• ယူကရိန်းရှိငွေကြေးခ ၀ ါချမှုနှင့် ပတ်သက်၍ အဂတိလိုက်စားမှုသည်အဓိကကျသောအန္တရာယ်တစ်ခုဖြစ်သည်။ အဂတိလိုက်စားမှုသည်ရာဇ ၀ တ်မှုများစွာကိုဖြစ်ပေါ်စေပြီး၊ အစိုးရအဖွဲ့အစည်းများနှင့်ရာဇ ၀ တ်မှုတရားစီရင်ရေးစနစ်တို့၏လည်ပတ်မှုကိုအားနည်းစေသည်။ အဂတိလိုက်စားမှုကြောင့်ဖြစ်ပေါ်လာနိုင်သည့်အန္တရာယ်များကိုအာဏာပိုင်များကသတိထားမိပြီးထိုအန္တရာယ်များကိုလျှော့ချရန်ဆောင်ရွက်နေသည်။ သို့ရာတွင်အဂတိလိုက်စားမှုနှင့်ဆိုင်သောငွေကြေးခဝါချမှုကိုပစ်မှတ်ထားရန်ဥပဒေစိုးမိုးရေးသည်စတင်ရုံမျှသာရှိသေးသည်။
• ယူကရိန်းသည်ငွေကြေးခ ၀ ါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေအန္တရာယ်များကိုကောင်းစွာနားလည်ထားသည်။ သို့သော်ဤအန္တရာယ်များကိုနယ်စပ်ဖြတ်ကျော်အန္တရာယ်များ၊ အကျိုးအမြတ်မယူသောကဏ္ and နှင့်တရား ၀ င်ပုဂ္ဂိုလ်များကဲ့သို့သောနယ်ပယ်အချို့တွင်ပိုမိုနားလည်နိုင်သည်။ ယူကရိန်းအနေဖြင့်အပြုသဘောဆောင်သောအကျိုးသက်ရောက်မှုရှိသည့်ဤအန္တရာယ်များကိုကိုင်တွယ်ရန်အတွက်အမျိုးသားညှိနှိုင်းမှုနှင့်မူဝါဒချမှတ်ရေးယန္တရားများကိုကျယ်ပြန့်စွာအသုံးပြုထားသည် အငြင်းပွားဖွယ်ကောင်းသောစီးပွားရေးစွမ်းဆောင်နိုင်မှု၊ အရိပ်စီးပွားရေးနှင့်ငွေသားအသုံးပြုမှုတို့သည်အဓိကအားဖြင့်ငွေကြေးခဝါချမှုအန္တရာယ်ဖြစ်စေသောကြောင့်ဖြေရှင်းရန်လိုအပ်သည်။
• ယူကရိန်းဘဏ္Financeာရေးထောက်လှမ်းရေးအဖွဲ့ (UFIU) သည်အဆင့်မြင့်သောဘဏ္intelligenceာရေးဆိုင်ရာထောက်လှမ်းရေးကိုထုတ်ပေးသည်။ ဤသည်ကိုမှန်မှန်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုဖြစ်ပေါ်စေသည်။ ဥပဒေစိုးမိုးရေးအေဂျင်စီများသည်၎င်းတို့၏စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုကြိုးပမ်းမှုများကိုအထောက်အကူပြုရန် UFIU ထံမှထောက်လှမ်းရေးကိုရှာဖွေသည်။ သို့သော် UFIU ၏အိုင်တီစနစ်သည်ခေတ်နောက်ကျနေပြီးဝန်ထမ်းများသည်လုပ်ငန်းပမာဏနှင့်မကိုက်ညီပါ။ မည်သို့ပင်ဆိုစေကာ, ယူကရိန်းသတင်းပို့၏အရည်အသွေးတိုးတက်လာဖို့ခြေလှမ်းတွေလှမ်းနေပါပြီ။
• ယူကရိန်းတွင်ရှိသောငွေခဝါချမှုသည်အခြားရာဇ ၀ တ်မှုများကိုတိုးချဲ့ခြင်းအဖြစ်မရှိမဖြစ်လိုအပ်သည်။ ငွေခဝါချခြင်းကိုကြိုတင်ကျူးလွန်မှုအတွက်ပြစ်မှုထင်ရှားစီရင်ပြီးမှသာတရားရုံးသို့တင်နိုင်သည်ဟုယူဆကြသည်။ ငွေခဝါချခြင်းအတွက်ပြစ်ဒဏ်များသည်ပြစ်မှုကျူးလွန်မှုများထက်နည်းသည်။ ယူကရိန်းအာဏာပိုင်များသည်ရန်ပုံငွေအချို့ကိုသိမ်းယူရန်အတွက်အစီအစဉ်များကိုမကြာသေးမီကစတင်ခဲ့သည်။ သို့သော်ဤအစီအမံများတသမတ်တည်းလျှောက်ထားခံရဖို့မထင်ထားဘူး။
• ၂၀၁၄ ခုနှစ်မှစ၍ ယူကရိန်းသည်အပြည်ပြည်ဆိုင်ရာအကြမ်းဖက်မှု၏အကျိုးဆက်များကိုအာရုံစိုက်ခဲ့သည်။ ၎င်းသည်အဓိကအားဖြင့်အစ္စလာမ့်နိုင်ငံတော် (IS) ၏ခြိမ်းခြောက်မှုကြောင့်ဖြစ်သည်။ ဘဏ္investigာရေးဆိုင်ရာစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများသည်အကြမ်းဖက်မှုနှင့်သက်ဆိုင်သည့်စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများနှင့်အတူတူဖြစ်သည်။ ထိရောက်သောစနစ်၏ရှုထောင့်များကိုပြသသော်လည်းဥပဒေမူဘောင်သည်အပြည်ပြည်ဆိုင်ရာစံနှုန်းများနှင့်လုံးဝမကိုက်ညီပါ။
• ယူကရိန်းအမျိုးသားဘဏ် (NBU) သည်အန္တရာယ်များကိုကောင်းစွာနားလည်ထားပြီးဘဏ်များ၏ကြီးကြပ်မှုအတွက်လုံလောက်သောစွန့်စားမှုအခြေပြုချဉ်းကပ်မှုကိုကျင့်သုံးသည်။ ပွင့်လင်းမြင်သာမှုရှိစေရန်နှင့်ရာဇ ၀ တ်သားများကိုဘဏ်များ၏ထိန်းချုပ်မှုမှဖယ်ရှားရန်အဓိကကြိုးပမ်းမှုများကိုပြုလုပ်ခဲ့သည်။ NBU သည်ဘဏ်များအပေါ်ကျယ်ကျယ်ပြန့်ပြန့်ဒဏ်ခတ်အရေးယူမှုများပြုလုပ်ခဲ့သည်။ ဤသည်ကြိုတင်ကာကွယ်ရေးအစီအမံများထိရောက်စွာလျှောက်ထားခဲ့သည်။ သို့သော်အခြားအာဏာပိုင်များသည် ၄ ​​င်းတို့၏တာ ၀ န်များကိုထမ်းဆောင်ရန်နှင့်ကြိုတင်ကာကွယ်မှုများပြုလုပ်ရန်သိသိသာသာတိုးတက်ရန်လိုအပ်သည်။
• ယူကရိန်းရှိပုဂ္ဂလိကကဏ္ of အများစုသည်သူတို့၏ ၀ ယ်ယူသူများ၏အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသူကိုစစ်ဆေးရန်အတွက်ယူနီဗာဆယ်မှတ်ပုံတင်ကိုမှီခိုသည်။ သို့သော်မှတ်ပုံတင်ဌာနမှတရား ၀ င်ပုဂ္ဂိုလ်များမှပေးထားသောအချက်အလက်များသည်တိကျမှုရှိ၊ ဤသည်ပစ္စည်းပြissueနာစဉ်းစားသည်။
• ယူကရိန်းသည်ယေဘုယျအားဖြင့်အပြန်အလှန်ဥပဒေရေးရာအထောက်အပံ့များပေးအပ်ခြင်းနှင့်ရှာဖွေခြင်းတို့တွင်တက်ကြွစွာပါဝင်ခဲ့သည် သို့ရာတွင်ငွေသားသိုက်များကဲ့သို့သောပြissuesနာများသည်အပြန်အလှန်တရားဝင်ကူညီမှု၏ထိရောက်မှုအပေါ်သက်ရောက်မှုရှိသည်။ ယူကရိန်း၏အကူအညီပေးနိုင်စွမ်းသည်တရား ၀ င်ပုဂ္ဂိုလ်များ၏အကန့်အသတ်ဖြင့်သာပွင့်လင်းမြင်သာမှုကြောင့်ဆိုးကျိုးသက်ရောက်နိုင်သည်။

အစီရင်ခံစာ၏နိဂုံးချုပ်

အစီရင်ခံစာအပေါ် အခြေခံ၍ ယူကရိန်းသည်ငွေကြေးခဝါချမှုအန္တရာယ်များနှင့်ရင်ဆိုင်နေရသည်ဟုကောက်ချက်ချနိုင်သည်။ အကျင့်ပျက်ခြစားမှုနှင့်တရားမ ၀ င်စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည်ငွေကြေးခဝါချမှု၏အဓိကခြိမ်းခြောက်မှုများဖြစ်သည်။ ယူကရိန်းတွင်ငွေလည်ပတ်မှုမှာမြင့်မားပြီးယူကရိန်း၏အရိပ်စီးပွားရေးကိုတိုးပွားစေသည်။ ဤအရိပ်စီးပွားရေးသည်တိုင်းပြည်၏ဘဏ္systemာရေးစနစ်နှင့်စီးပွားရေးလုံခြုံရေးကိုသိသိသာသာခြိမ်းခြောက်နေသည်။ အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေအန္တရာယ်နှင့် ပတ်သက်၍ ယူကရိန်းသည်ဆီးရီးယားရှိ IS တိုက်လေယာဉ်များနှင့်ပူးပေါင်းရန်ကြိုးစားသူများအတွက်အကူးအပြောင်းနိုင်ငံအဖြစ်အသုံးပြုသည်။ အကျိုးအမြတ်မယူသည့်ကဏ္ sector သည်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေအတွက်အားနည်းချက်ရှိသည်။ ဤကဏ္ sector သည်အကြမ်းဖက်သမားများနှင့်အကြမ်းဖက်အဖွဲ့အစည်းများသို့ရန်ပုံငွေများပေးပို့ရန်အလွဲသုံးစားပြုခြင်းခံရသည်။

သို့ရာတွင်ယူကရိန်းသည်ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုများကိုတိုက်ဖျက်ရန်အဆင့်များပြုလုပ်ခဲ့သည်။ ၂၀၁၄ ခုနှစ်တွင်ငွေကြေးခဝါချမှု / အကြမ်းဖက်မှုတိုက်ဖျက်ရေးဆိုင်ရာငွေကြေးဥပဒေသစ်ကိုပြဌာန်းခဲ့သည်။ ဤဥပဒေသည်အန္တရာယ်များကိုဖော်ထုတ်ရန်နှင့်အန္တရာယ်များကိုကာကွယ်ရန်သို့မဟုတ်လျော့ပါးစေရန်ဆောင်ရွက်ချက်များကိုဖော်ထုတ်နိုင်ရန်အတွက်အာဏာပိုင်များအနေဖြင့်အန္တရာယ်အကဲဖြတ်ခြင်းကိုပြုလုပ်ရန်လိုအပ်သည်။ ပြင်ဆင်မှုများကိုပြစ်မှုဆိုင်ရာကျင့်ထုံးဥပဒေနှင့်ပြစ်မှုဆိုင်ရာကျင့်ထုံးများတွင်လည်းဆောင်ရွက်ခဲ့သည်။ ထို့အပြင်ယူကရိန်းအာဏာပိုင်များသည်အန္တရာယ်များကိုသိသိသာသာနားလည်ထားပြီးငွေကြေးခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ခြင်းငွေကြေးထောက်ပံ့မှုများကိုတိုက်ဖျက်ရန်အတွက်ပြည်တွင်းညှိနှိုင်းဆောင်ရွက်မှုတွင်ထိရောက်မှုရှိသည်။

ယူကရိန်းသည်ငွေကြေးခ ၀ ါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများကိုတိုက်ဖျက်ရန်အတွက်ကြီးမားသောခြေလှမ်းများလှမ်းခဲ့ပြီးဖြစ်သည်။ သို့တိုင်တိုးတက်မှုအတွက်နေရာရှိနေသေးသည်။ အချို့သောချို့ယွင်းချက်များနှင့်မသေချာမရေရာမှုများသည်ယူကရိန်း၏နည်းပညာလိုက်နာမှုမူဘောင်တွင်ရှိနေသည်။ ဤမူဘောင်ကိုနိုင်ငံတကာစံနှုန်းများနှင့်လည်းကိုက်ညီရန်လိုအပ်သည်။ ထို့အပြင်ငွေကြေးခ ၀ ါချမှုကိုသီးခြားပြစ်မှုအဖြစ်ရှုမြင်ရပြီး၎င်းသည်နောက်ခံရာဇ ၀ တ်မှုအားတိုးချဲ့ခြင်းသာဖြစ်သည်။ ဤသည်ပိုမိုတရားစွဲဆိုမှုနှင့်ခံယူချက်ကိုဖြစ်ပေါ်လိမ့်မယ်။ ဘဏ္ာရေးဆိုင်ရာစုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများကိုပုံမှန်ပြုလုပ်သင့်ပြီးခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာခြင်းနှင့်ငွေကြေးခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေအန္တရာယ်များကိုစာဖြင့်ရေးသားဖော်ပြခြင်းတို့ကိုတိုးမြှင့်သင့်သည်။ ဤလုပ်ရပ်များသည်ယူကရိန်းအတွက်ငွေကြေးခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုနှင့် ပတ်သက်၍ ဦး စားပေးလုပ်ဆောင်ချက်များဖြစ်သည်။

အစီရင်ခံစာတစ်ခုလုံးကိုဒီလင့်ခ်မှတစ်ဆင့်ရရှိနိုင်သည်။

ကောက်ချက်

ငွေကြေးခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများသည်ကျွန်ုပ်တို့၏လူ့အဖွဲ့အစည်းအတွက်ကြီးမားသောအန္တရာယ်ရှိသည်။ ထို့ကြောင့်ဤအကြောင်းအရာများကိုကမ္ဘာအနှံ့အပြားတွင်ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းသည်။ နယ်သာလန်နိုင်ငံသည်ငွေကြေးခ ၀ ါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုများကိုရှာဖွေဖော်ထုတ်ရန်နှင့်တိုက်ဖျက်ရန်အတွက်အချို့သောအစီအမံများကိုပြုလုပ်ထားပြီးဖြစ်သည်။ ဤလုပ်ဆောင်ချက်များသည်ဒတ်ခ်ျအဖွဲ့အစည်းများအတွက်အရေးပါရုံသာမကနယ်စပ်ဖြတ်ကျော်လုပ်ငန်းလုပ်ကိုင်နေသောကုမ္ပဏီများနှင့်လည်းသက်ဆိုင်သည်။ အထက်တွင်ဖော်ပြခဲ့သည့်စီရင်ချက်တွင်ဖော်ပြထားသည့်အတိုင်းနယ်သာလန်နှင့်ချိတ်ဆက်ထားသည့်အခါ Wwft သက်ဆိုင်သည်။ Wwft ၏လက်အောက်ခံဖြစ်သောအဖွဲ့အစည်းများအတွက်ဒတ်ခ်ျဥပဒေနှင့်အညီ၎င်းတို့၏ဖောက်သည်များမှာသိရန်အရေးကြီးသည်။ ဤသည်တာဝန်ကိုလည်းယူကရိန်းအဖွဲ့အစည်းများလျှောက်ထားလိမ့်မည်။ ယူကရိန်းအနေဖြင့်နယ်သာလန်ကဲ့သို့သောငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုတိုက်ဖျက်ရေးလုပ်ငန်းများကိုအကောင်အထည်မဖော်သေးသောကြောင့်၎င်းသည်ခက်ခဲလိမ့်မည်။

သို့သော် MONEYVAL ၏အစီရင်ခံစာတွင်ယူကရိန်းသည်ငွေကြေးခ ၀ ါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေများကိုတိုက်ဖျက်ရန်ခြေလှမ်းများလှမ်းနေသည်ဟုပြသသည်။ ယူကရိန်းသည်အရေးကြီးသောပထမခြေလှမ်းဖြစ်သောငွေခဝါချခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ရန်ပုံငွေအန္တရာယ်များကိုကျယ်ကျယ်ပြန့်ပြန့်နားလည်ထားသည်။ သို့သော်ဥပဒေမူဘောင်သည်ကိုင်တွယ်ရန်လိုအပ်သည့်အားနည်းချက်များနှင့်မသေချာမှုများရှိနေဆဲဖြစ်သည်။ ယူကရိန်းရှိငွေများကျယ်ပြန့်စွာအသုံးပြုခြင်းနှင့်ကြီးမားသောအရိပ်စီးပွားရေးကိုအသုံးပြုခြင်းသည်ယူကရိန်းလူ့အဖွဲ့အစည်းအတွက်အကြီးမားဆုံးခြိမ်းခြောက်မှုဖြစ်သည်။ ယူကရိန်းသည်ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုတိုက်ဖျက်ရေးဆိုင်ရာမူဝါဒများတိုးတက်မှုကိုကြိုတင်ဘွတ်ကင်လုပ်ထားသည်မှာသေချာသော်လည်းတိုးတက်မှုအတွက်နေရာများစွာရှိနေသေးသည်။ နယ်သာလန်နှင့်ယူကရိန်းတို့၏ဥပဒေရေးရာမူဘောင်များသည်တဖြည်းဖြည်းချင်းပိုမိုနီးကပ်စွာတိုးပွားလာပြီးနောက်ဆုံးတွင်ဒတ်ခ်ျနှင့်ယူကရိန်းပါတီများအကြားပူးပေါင်းဆောင်ရွက်မှုကိုပိုမိုလွယ်ကူစေသည်။ ထိုအချိန်မတိုင်မီအထိထိုကဲ့သို့သောပါတီများသည်ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့်အကြမ်းဖက်မှုတိုက်ဖျက်ရေးလုပ်ငန်းစဉ်များနှင့်အညီဒတ်ခ်ျနှင့်ယူကရိန်းတို့၏ဥပဒေရေးရာမူဘောင်များနှင့်ဖြစ်ရပ်မှန်များကိုသတိပြုမိရန်အရေးကြီးသည်။